個人認為保險內勤崗位是個很模糊的概念,凡是和保險部內部有關的工作都是保險內勤應該會也應該乾的,主要就是保險出單、保險維修接待、保險車定隕和其他的事務。
1. 保險出單
a) 給新車上保險,先在系統裏出完保單,然後在把保單分類放好,在把剛新出的保單錄入工作台帳表,然後在在公司自已內部的系統裏做個具體的登記,之後在交由財務登記等財務登記完還回來之後在交給保險公司。
b) 給已經買過保險但是快要到期的車輛續保,先在系統裏出完保單,在把相應的返利或者贈品送到客户手裏,等客户滿意的`離開之後在把保單分類放好,把剛新出的保單錄入工作台帳表,然後在在公司自已內部的系統裏做個具體的登記,之後在交由財務登記等財務登記完還回來之後在交給保險公司。
2. 保險維修接待
a) 來了出險的車輛先是詢問具體是事宜,在問清楚客户的保險是那家公司的,然後在對應的解決,留下相應的手續,給客户的車做個環檢,告訴客店車輛的維修項目,幾天後可以提車,讓客户安心等待,然後在系統裏下單子,給車輛訂損,打出訂損單填好蓋完章開完發票登記完成,做好結算單,在維修這幾天內做好跟進工作,在之後車輛維修好給客户打電話讓客户來提車,最後給客户辦好手續,微笑送客户離開,然後登記好維修的台賬。
3. 其他事務
a) 打電話約保險快到期客户來店續保,通知他們本店最近的活動,告訴他們來本店續保比在別的公司續保的好處,引起他們的注意已達到目的。
b) 在辦公室及時接聽電話,解決不了的,及時反映給相關人員,以免影響工作。
c) 負責完成上級交辦的其他工作。
d) 及時清潔辦公室,保證室內整潔。
1、為客户提供快速、準確與專業的諮詢及銷售服務;
2、服務及維護已成交客户,收集客户提出的各類問題並及時上報;
3、根據公司提供的客户資源與客户進行良好的.溝通;
4、通過電話及網絡銷售公司保險產品並達成銷售目標;
5、完成主管安排的其他工作事務。
一、認真貫徹黨和國家經濟、金融方針、政策和信貸政策、制度、辦法和工作部署。
二、負責對大額個人客户和法人客户信用等級評定和授信的審查,確保信用等級評定準確,授信額度合理。
三、負責全縣信用社上報的信貸業務的'審查,有效識別和充分揭示風險,提出是否同意支持意見和防範控制風險的措施。
四、參與聯社貸審會大額貸款的審查審批,分發相關資料、做好審貸記錄、統計審批結果。
五、負責對上報信貸業務資料和貸審會資料的收集、登記、存檔工作。
六、貸款發放前審查是否落實貸前條件和用款條件,並對信貸業務合同文本、法律文書及相關憑證要素等資料進行合法性、合規性、完整性和有效性進行審查。
七、管理好人行徵信系統和信用社貸款管理系統,及時提交客户信息,處理他行和客户提交的異議申請,並對基層信用社對兩大系統的運行情況進行檢查指導。
八、對客户經理工作進行日常檢查,並進行業務操作技能培訓。
九、根據前台部門反饋的信息和市場需求,對信貸新產品進行開 發研究,負責對開發成本、效益的預測和評估。
十、服從聯社和部門領導,完成聯社和部門交辦的其他工作。
一、保險公司風險崗位職責
(一)業務審批和流程管理
1、參與貿易事項的予審批;
2、參與貿易合同的審批;
3、參與套期保值業務的審批;
4、對業務部門遵守公司業務流程的情況進行監督.
(二)存貨風險管理
1、不定期地現場核查存貨;
2、跟蹤存貨減值並提出處置建議。
(三)授信管理和重要事項調查
1、對擬授信的客户進行調查和走訪;
2、對新業務的客户進行信用和履約能力調查和評估;
3、對服務商(物流、倉儲)進行信用和履約能力調查和評估;
4、對重大業務虧損、貨款預期不能收回和合同履行中出現的其他重大業務過失的進行調查。
(四)貨物保險管理
負責運輸商品和庫存商品的保險管理工作,包括:
1、制定和完善公司財產保險管理制度,監督財產保險管理制度的執行;
2、預選保險公司和保險經紀公司,負責與保險公司和保險經紀
公司簽訂長期服務合同;
3、保險業務的安排和保險索賠工作;
4、向保險公司和保險經紀公司的進行業務諮詢;
5、指導下屬公司的財產保險工作。
(五)制定和完善公司風險管理制度
1、制定和完善公司風險管理制度;
2、檢查風險管理制度的執行情況。
(六)指導下屬企業的風險管理工作
(七)負責公司法律風險管理和法律糾紛的處理
二、部門權限
(一)業務審批
1、有權要求業務部門對報送審批的業務和合同説明情況,補報資料。
2、對不符合要求的業務和合同有權提出意見,對於不按照風險管理部意見操作的業務和起草的合同,有權提出否決意見。對於風險管理部提出否決意見的業務和合同,任何人員和部門均無權執行和簽訂合同。
3、對於套期保值方案有權提出意見,對於未按照套期保值方案操作的業務,有權提出否決意見。
(二)存貨風險管理
1、有權根據實際情況自行決定對存貨進行現場核查。
2、對存貨進行現場核查時,有權要求公司有關業務部門和職能部門派員協助。
3、有權要求公司有關部門提供存貨的有關數據和資料。
4、有權對存貨管理的安全性提出意見。
(三)授信管理和重要事項調查
1、風險管理部對重要事項進行調查時,有權要求有關部門和人員應當予以協助,有權要求有關部門和人員提供所有相關資料和如實反映情況。
2、有權根據公司與倉儲和物流企業的合作情況、企業的資信狀況,對倉儲、物流企業的選擇使用提出意見。
3、有權根據合同履行情況,定期評價有關客户資信。風險管理部對客户的信用評價應當作為公司有關部門的業務決策參考。
4、對重大業務虧損、貨款預期不能收回和合同履行中出現的其他重大業務過失的進行調查後,有權提出處理意見。
5、因重大業務虧損、貨款預期不能收回和合同履行中出現的其他重大業務過失給公司造成損失,並已經查實責任的,應當作為有關部門和人員獎懲、聘免的依據。
(四)貨物保險管理
1、除保險公司和保險經紀公司的選擇、以及重大保險事故的索賠之外,有權自行安排貨物保險的各項管理工作。
2、有權指導貨物的投保操作工作;
3、有權要求下屬公司提供財產投保情況的數據和資料。
(五)制定和完善公司風險管理制度
1、有權調查公司風險管理制度的執行情況,被調查的部門和人員應當予以配合。
2、有權完善自己權限範圍內的各項風險管理制度。
3、有權對嚴重違反公司風險管理制度的行為提出處理建議。
(六)指導下屬企業的風險管理工作
1、有權要求下屬企業提供該企業的'風險管理制度和有關文件。
2、有權瞭解下屬企業風險管理工作的狀況。
3、有權對下屬企業風險管理工作提出建議。
(七)處理法律糾紛
1、風險管理部是公司管理法律風險的唯一職能部門,是處理公司各種法律糾紛的主管部門。
2、有權要求公司有關部門和人員提供涉及法律風險和法律糾紛的有關情況和資料,有權要求公司有關部門和人員對風險管理部處理法律糾紛提供必要的協助。
3、有權對法律糾紛的處理提出意見和處理方案。
4、有權提出選聘的外部律師的意見。
(八)部門內部的管理
風險管理部有權自行行使以下職權:
1、在遵守公司規章制度的條件下,自行安排日常工作,自行安排內部分工。
2、公司應當尊重風險管理部對本部門人員的獎懲提出意見。
3、在遵守公司規定的情況下,根據實際需要報送年度預算方案,並在批准的年度預算額內使用年度預算。
職責描述:
1、參與所服務中行營業單位銀保業務發展規劃,負責推動並達成所服務中行營業單位銀保業務計劃及各項經營指標;
2、參與銀保渠道培訓課程的設計與開發,負責所服務中行營業單位客户經理的保險業務知識和技能的培訓與輔導;
3、負責所服務中行營業單位銀保業務的售前服務,包括標的查驗(包括驗車)、核保初審、大項目計劃服務書製作和陪同展業等;
4、負責所服務中行營業單位賠案材料的收取、業務諮詢,協助開展銀保渠道業務理賠等售後服務。
任職要求:
1、全日制大學本科及以上學歷(若條件特別優秀者可適當放寬至全日制大專學歷),保險、金融、管理及相關專業,35歲以下;
2、2年以上保險從業經驗,具有一定的'銀保渠道銷售或管理經驗;
3、有親和力,吃苦耐勞,勤奮堅韌,有奉獻精神,認同公司的企業文化,具有較好的團隊合作精神,具備較強的市場和業務開拓能力,培訓輔導能力、營銷策劃和推動能力。
一、對全縣貸款的貸後檢查情況,進行檢查督導,發現風險及時預警,提出處置方案,並督促處置方案落實。
二、負責審核基層信用社上報的風險分類認定資料,對全轄風險分類工作進行檢查督導,對本部門風險認定工作及時總結,提出整改方案和措施。
三、管理好小額貸款系統,監控農户小額風險狀況,檢查指導農户信用評定和貸款核額,負責對全縣小額農貸發放與貸後管理進行定期巡查。
四、負責大額貸款風險定期分析制度,並將相關情況彙總報聯社貸審會和風管會。
五、參與聯社風管會,分發相關資料、做好會議記錄。
六、負責對基層信用社進行貸款風險管理業務培訓。
七、負責嚴格按信貸管理要求,做好審查崗b角工作。
八、服從聯社和部門領導,完成聯社和部門交辦的.其他工作。
1、獨立開拓集團或市場業務,完成EB部門下達的各項業績指標和任務;
2、獨立製作EB方案,組織進行招投標業務洽談,並進行客户現場的講解服務;
3、定期向客户提供服務和理賠報告。針對重大案件及時跟進客户和保險公司做好理賠溝通談判工作;
4、協助EB部門開發及推廣電子商務系統;
5、向分公司客户經理傳授EB專業技術(組織培訓),協助客户經理擬定EB方案,針對大項目,要協助分公司客户經理進行業務洽淡。
職位描述
在平安,一份工作,多份收入。加盟平安,如果你認為只是做壽險,那你就out了。平安打造的是醫,食,住,行,完為一體的生態圈。在平安我們可以代理平安旗下子公司的所有業務。在平安,一份工作,十五份收入。
一、服務項目:
全方位金融產品銷售服務、一站式服務、貫穿客户的'醫、食、住、行、玩
1、人壽保險(健康、意外、養老、教育基金、投資理財、儲蓄分紅、財富傳承、團體意外險、企業年金等)。
2、財產保險(車險、設備險、家庭財產保險、僱主責任保險、公眾責任保險)。
3、推薦證券業務及產品,含股票債券基金等。
4、推薦銀行業務,如辦理信用卡,推薦存款、貸款、介紹理財產品業務等。
5、信託業務及產品信託計劃
6、推薦介紹平安陸金所、平安萬里通、平安好車、平安好房
任職條件
1、25—45週歲
2、學歷:大專以上
3、熱情積極,有愛心,有責任感,學習能力強
4、具有良好的心理素質及良好的溝通能力
5、具有人力資源、金融、會計、管理、保險、銷售、醫學、教師等行業工作經驗者優先
地址:太原市南內環街財富國際大廈後小白樓5層
1.銷售推動和促進:積極開拓準客户,建立和積累有效的忠誠客户羣。
2.展業服務:準客户登記、準客户跟蹤、業務諮詢、保險單利益説明。
3.客户服務:協助客户進行理賠、給付、保單變更等服務活動。
4.達成公司規定的'各項業務指標。
5.參加公司組織的各類培訓,並通過考試。
6.遵守公司關於銷售人員的各項管理規定。
一、按照酒店的營業計劃,制訂酒店的全年營銷計劃,經總經理批准後組織實施,確保實現計劃中的主要目標,並經常向總經理提出新的'營銷策略,以適應市場環境的變化。
二、對銷售人員進行合理分工,保證整個部門的工作有序、有效、協調地進行。
三、對客源市場進行調查,收集有關市場信息並彙集整理分析,為總經理經營決策提供依據。
四、根據酒店的總預算,編制本部門年度預算報告並報告經理審批執行。
五、安排並陪同重要客户及新客户參觀、瞭解酒店的設施和服務。
六、與團隊、會議及其他重要團隊的組織者討論住店的具體安排。
七、接待來訪的重要客户,與之洽淡並代表酒店簽定協議書。
八、處理有關電話訂房,確定房間安排並檢查職權範圍內的房價標準。
九、查閲所有發出的訂房確認、變更及取消通知。
十、建立銷售有關客户檔案資料。
十一、每月排出預訂客情日程表。
十二、控制超額預訂的房間分配及協調。
十三、組織和參與有關促銷各類大型活動。
十四、負責各類宣傳印刷品、廣告製作工作並督促下屬人員具體執行。
十五、與行政部經理合作、監督、管理並培訓部門內員工。確保員工瞭解部門的工作程序和制度,並按此認真執行。
十六、掌握競爭對手的營銷策略、價格政策、促銷手段,提出有效的改進措施,供總經理決策和參考。
十七、參加每日晨會、工作指令和有關協調會,主持本部門每日銷售會議及其他會議。
十八、負責所屬員工考核考勤工作。
十九、按總經理的指示,負責和參與酒店重點賓客的接待工作。
二十、定期拜訪各類客户,開發新客户,保持老客户。
本部綜合內勤主要職責就是通過落實四級機構內控管理、做好對營銷團隊的後援服務,以支持四級機構個險業務和人力的持續、健康發展
第一項:籤解約手續的辦理以及資格證、展業證的發放與更換。
一、工作職責內容:幫助、指導營銷員辦理籤解約手續,收集、上報並送達相關材料;負責營銷員資格證、展業證發放、更換事項;
二、工作對接人員:三級機構內勤;
三、具體流程及步驟:
第一步:由業務員領取並填寫解約申請表,並將退司所需的資料交回;三級機構內勤將入司人員的資格證、展業證還有繼續更換資格證人員的數據下發。
第二步:待資料收集全後,將解約資料交與三級機構內勤;早會宣導或者打電話通知需要領取和更換資格證的業務員。
第三步:統計代資考通過的新人,通知推薦人填寫新人入司表,填好後交回檢查,交與三級機構內勤;
第二項:業務員差勤及扣款
一、 工作職責內容:負責營銷員指紋的存檔管理,統計營銷員出勤信息。
二、 工作對接人員:三級機構內勤;
三、 具體流程及步驟:
第一步:向三級機構提取每天打卡數據;
第二步:從系統提取最新人力表,然後根據每天早會的點到情況結合提取的打卡數據,做出每月各部門差勤。
第三項:獎品的發放
一、 工作職責內容:負責各類物品、獎品、行銷工具的領用、發放和登記
二、 工作對接人員:三級機構內勤;
三、 具體流程及步驟:
第一步:向三級機構提取各類物品、獎品、行銷工具的具體數據。
第二步:將名單根據最新人力表分成各個業務部,開早會的時候將分好的名單,發放給各個部門外勤經理,部門經理在開早會的時候將進行一一核對,並讓各個業務室的主管確認後簽字。 第三步:將核對好的`發放名單交回三級機構內勤,核對好後從三級機構個險部領取物品,進行發放。
第三項:準新人及客户積累的錄入
一、工作職責內容:根據上級公司要求,負責準新人、客户積累等信息管理系統的錄入工作
二、工作對接人員:三級機構內勤;
三、具體流程及步驟:
第一步:根據上級公司對部門下發的客户積累數量的任務,然後對各個業務員進行任務分配;
第二步:業務將所積累的客户名單交回,然後錄入Excle表中,交由三級機構內勤錄入系統;
第三步:業務員將所增新人帶到公司,先填一張面試表隨後由經理進行面試,面試滿意者交回面試表,然後錄入準新人系統; 第四項:計劃書的打印
一、工作職責內容:幫助業務員對上市的險種進行計劃書的打印;
二、工作對接人員:業務員
三、具體流程及步驟:將業務員描述的客户的具體年齡、性別等詳細資料輸入計劃書系統,進行計劃書的打印。
1.負責起草公司業務風險控制的相關工作流程、制度,並對相關的'制度提出改進意見。
2.與業務部共同對每項業務按工作流程的規定進行完全的風險調查與評估。
3.協同法律資產保全部共同對每項業務的實際操作過程及法律文件進行風險分析與評估。
4.完成業務風險分析評估報告,向審貸委員會彙報業務風險調查與分析評估結果。
5.協助各部門已放貸業務進行跟蹤監督。
一、負責所轄網點的維護和業務拓展,協助代理網點尋找準客户、促成保單銷售、完成轄管網點銷售任務;
二、負責實施對所轄網點的培訓、輔導工作;
三、利用業餘時間積極尋找準客户,開展自主銷售,完成公司下達的.自主銷售任務;
四、協助公司和代理網點向客户提供售後服務;
五、定期對代理網點的客流量、銷售業績、客户反饋信息等進行分析,提出改進建議,並及時向公司報告銷售動態和相關情況;
六、負責對代理網點代理保險業務的指導、檢查,保證業務質量,維護公司信譽。做好與代理網點的銜接、溝通與協調工作,處理好客户投訴;
七、協助相關主管部門為代理網點及時提供各種單證、宣傳材料;
八、積極參與活動量管理並填寫活動量工具,認真使用銷售工具;
九、參加晨會、夕會等公司組織的各項會議和培訓活動;
十、保守客户信息,嚴守公司商業祕密;
十一、完成公司交辦的其他事項。
1、負責根據客户的要求,給用户提供專業的保險知識諮詢和服務;
2、負責推薦保險種類及相關理財產品,並制定保險方案;
3、負責定期接受專業保險業務輔導和講座;
4、負責參保客户的`後續客户服務工作。
1.保障執行電話中心的總體,制定電話中心的各項業務及運營工作目標及工作計劃,確保各業務及運營指標達到電話中心標準。
2.認真貫徹執行公司和電話中心的各項、業務處理流程。負責電話中心客户服務人員各工作組的工作及崗位職責的落實,並對其工作質量進行檢查。
3.負責電話中心現場業務及運營管理,確保日常運營工作正常、順利的進行。
4.負責與相關部門、外部單位進行聯繫和溝通,為電話中心提供良好的.資訊溝通與使用環境。
5.負責協調與解答客户提出的疑難問題,確保電話中心重大投訴的及時通報。
6.協調團隊關係,保持團結,提高員工滿意度。