總結就是對一個時期的學習、工作或其完成情況進行一次全面系統的回顧和分析的書面材料，它可使零星的、膚淺的、表面的感性認知上升到全面的、系統的、本質的理性認識上來，我想我們需要寫一份總結了吧。總結你想好怎麼寫了嗎？下面是小編精心整理的金融員工作總結，僅供參考，歡迎大家閲讀。
從20xx年11月30日入司已經三個月時間，在此期間公司領導和同事在工作和生活方面給予我很多幫助。公司客户服務中心剛上線階段，通過日常工作學習自己對客户服務中心建設和客户服務有了更高的認知，同時積極與領導和同事進行溝通，儘快的融入了東興證券這個集體。在試用期階段自己主要負責完成以下工作：
1、由於公司客户服務中心的客户服務平台正處於開發階段自己進入公司，利用之前的工作經驗自己首先提出客户服務平台功能需求，在20xx年12月14日和12月22日組織總部和營業部客户服務中心工作人員對客户服務平台進行測試，同時將測試結果及時反饋給金正公司工作人員，並且與金正公司工作人員進行溝通商討對客户服務平台的功能完善，並於20xx年1月15日完成功能完善建議提交金正工作人員；
2、負責公司客户服務中心質檢管理辦法編輯，並且協助完成公司客户服務中心管理辦法制定及公司客户服務中心規範用語編輯，完善公司客户服務中心制度體系建設；
3、每月定時對總部和營業部客户服務中心話務進行抽查質檢，並且將話務中存在的問題進行彙總發送給各相關工作人員，並對質檢問題進行溝通，同時每月提交客户服務中心質檢月報，通過此項工作來提高客户服務中心服務水平；
4、從20xx年1月客户服務中心客户服務平台坐席系統上線之後，開始接聽客户諮詢電話，通過在接聽客户電話過程中來促進業務知識的學習，同時提高自身客户服務意識；
5、每日組織客户服務中心人員的晨會，通過晨會來了解當時市場資訊，共同學習每日疑難業務知識和新業務知識，同時學習公司近期工作任務與重點；
6、針對客户服務中心工作流程和標準使用語及相關工作對北京營業部相關工作人員進行培訓，通過培訓學習瞭解客户服務中心工作流程和提高服務認知；
7、在總部和營業部客户服務平台坐席系統上線之後，指導營業部通過坐席系統完成新客户回訪工作，並且及時解決營業部外呼人員在外呼過程中出現的問題；8、根據公司領導要求同時為了加強公司各部門業務相通，每日收市後負責蒐集整理當日疑難業務，並且每週將疑難業務彙總發送總部經紀業務部各位領導和各營業部客服主管。
通過以上工作任務的完成自己發現在很多方面仍然需要改進：
1、加強業務知識的學習，通過不斷的接聽客户諮詢電話過程中發現對於公司很多業務知識方面自己仍然需要加強學習，從而才能提高對客户的服務水平；
2、加強團隊溝通協作，加入新的集體之後，並且在公司客户服務中心建設階段必須很好與領導和同事溝通才能保證各項工作的開展與完成，尤其根據公司客户服務中心發展目標，積極加強與各營業部客服主管的溝通；3、對於公司客户服務中心建設階段，應該利用自己之前的工作經驗與客户服務中心運營管理的認知加強創新能力，尋找合適公司客户服務中心建設的方式方法。
在正式成為東興證券的一員之後，根據試用期發現的不足認真改進，同時積極完成公司領導分配的任務工作，對公司客户服務中心建設工作作出自己的努力。按期完成總部和各營業部客户服務中心客户服務平台坐席系統的上線工作，認真協助公司各營業部客户服務中心的上線工作，同時認真協助完成對公司客户服務中心制度建設，而且加強對自己今後負責的客户服務中心呼入組的團隊建設管理，積極主動配合領導和同事開展各項工作。
自20xx年2月以來我很榮幸來到泰信科技從事金融事業部技術支持中心儲備主任工作，轉眼三個月的試用期過去了，在領導的言傳身教、關心培養下，在同事們的支持幫助、密切配合下，我不斷加強事業部業務學習，對工作精益求精，較為圓滿地完成了自己所承擔的各項工作任務，個人職業素質和業務工作能力都取得了一定的進步，為今後的工作和學習打下了良好的基礎，現將個人工作學習情況總結如下：
一、對公司的認識
從剛到xx對於金融事業部的業務比較陌生，到經過三個月的學習及領導和同事的指導，使我對公司管理結構和事業部等有了較為深刻的認識，對自己所在崗位的工作內容有了大概的瞭解。公司業務範圍主要劃分為金融、司法以及智能化等三大領域，下屬分公司主要包括湖北分公司、江西分公司、湖南分公司、河南分公司、廣西分公司、雲南分公司以及新疆分公司等。我們金融事業部技術支持中心主要對分公司技術進行協助支持。
二、工作方面
入職不久，適逢湖南分公司農行前段聯網項目中標。湖南分公司因去年才成立不久，技術力量相對薄弱。我被派過去做技術支持，主要負責農行前端聯網前期摸底做方案及預算。湖南我們主要是負責常德和湘西兩市的前端改造。通過一個月的時間，我前端網點摸底以及同甲方市分行保衞處領導交流，圓滿完成了常德79個網點以及湘西28個網點的設計方案及預算，共計900多萬。
4月下旬湖南農行聯網進入到具體實施階段。我把前期湖北聯網遇到的問題及訊美聯網軟件商的要求進行了收集整理，寫了湖南前端聯網規範流程。按此流程指導，順利實施了常德城區3個樣板網點的聯網接入工作。
金融技術支持中心除了對下屬分公司技術支持外還需對中心業務拓展的項目進行支持，4月上旬，金融事業部與浙江捷尚合作在整個金融業推廣智能分析系統，我負責湖北農行試點安裝調試。經過幾天的測試以及與捷尚技術員溝通最終完成了農行atm智能分析、櫃員窗口人臉疊加以及視頻質量診斷等系統的試點安裝調試工作。
三、學習生活方面
在工作過程中，我深深感到加強自身學習、提高自身素質的緊迫性，一是向書本學習，堅持每天擠出一定的時間不斷充實自己，端正態度，改進方法，廣泛吸取各種“營養”，積極準備二級建造師的考試。二是向周圍的同志學習，工作中我始終保持謙虛謹慎、虛心求教的態度，主動向領導、同事們請教，學習他們任勞任怨、求真務實的工作作風和處理問題的方法；三是向實踐學習，把所學的知識運用於實際工作中，在實踐中檢驗所學知識，查找不足，提高自己，防止和克服淺嘗輒止、一知半解的傾向。
三個月來我在領導和同事們的幫助和支持下取得了一定的成績，但我深知自己還存在一些缺點和不足，與工作需要和領導要求相比，還有一定差距。一是做事還不夠細心，容易造成一些漏洞。二是工作的預見力和前瞻性還不夠強。三是工作的靈活性還不夠。在今後的工作中，我要努力做到戒驕戒躁，堅定政治信念，加強理論學習，積累經驗教訓，不斷調整自己的思維方式和工作方法，在實踐中磨練自己，成為單位需要的優秀人才。
經過一個月試用期的工作，我受益很多，也學到了很多知識，在德努希工作的一個月裏，我非常開心。在即將成為德努希正式員工之際。我非常榮幸能夠成為德努希正式員工的一員。在經歷了試用期的一段日子裏，我已經熟練的掌握了本崗位的工作，在工作是用心去對待每份工作和用心去解決每個問題，在處理同事之間的關係中也學會了工作中很多共事的方法，在實際操作中應該注意什麼問題，這是一個非常重要的問題。生產首先是安全第一，要時刻提醒自己和工作中的同事，有什麼安全隱患應及時防範，在工作中注重效率，有時工作中並不是那麼輕鬆和容易，有些工作要你去思考怎麼去做而不是一味地機械操作，要知道事情的所以然，知道該怎樣達到效益化。
路漫漫其修遠兮，吾將上下而求索，感謝貴公司領導對我的信任，我將更加努力工作，嚴格要求自己對待沒一件事情，為德努希多創一份效益。
在今後的工作中，我將努力提高自身素質，克服不足，學無止鏡不斷鍛鍊自己的膽識和毅力，提高自己解決問題的能力，並在工作過程中慢慢克服不足的地方，並且要積極、熱情、細緻地的對待這份工作。
如果這不是理由的話，在受到今年金融風暴的影響，我的銷售業績很一般。不管怎樣過去了都過去了，希望20xx年市場方面能有所改善，當然自己的努力是最重要的。按照公司的整體年終銷售目標，我的銷售任務已經落實。一方面是主管溝通更好的銷售方面，另一方面也要進行上一年的工作檢討。為突破自己，我做出了業務員年度工作計劃。
主管在設定你的下年度工作內容時，通常是在貫徹公司由上而下的年度目標，因此，你必須先仔細瞭解公司的年度目標，這點很重要卻總是被忽略。另外，你一定要花時間想清楚自己下年度希望的成長，是學習？是薪水？還是發展另一項專才？
如果你想要的是學習新技術，在制定業務員工作計劃時就必須加入學習計劃；如果是想增加收入，就必須制定增加業績的計劃，或是調換部門的準備計劃。
先了解公司的年度目標以及個人的年度目標，你在制定工作計劃時才不會無所適從。計劃合理但要具挑戰性
制定工作計劃的原則是勿好高騖遠、目標合理、具有挑戰性。如何避免好高騖遠，設定合理的目標呢？到底年度工作計劃怎麼寫呢？多數人在制定計劃時不會想到自己的缺點，於是，建議可以找你的家人、好友，或是較熟的同事與主管，請他們檢視你設定的目標是否太過理想？制定的計劃有沒有避開或改善自己過往的缺點？
為什麼要具有挑戰性？主管不會希望你只是去設定你原本就可以達到的目標，他會期待你在未來的一年，無論在工作上或學習上都能有所突破，所以，雖然要避免好高騖遠，但也得設定自我挑戰的計劃。
目標數字化、行動具體化
有了上述的準備與調整，接下來就進入銷售工作計劃如何制定和實際制定工作計劃的4個步驟：
1、目標數字化。只有形容詞的空泛目標是沒有意義，所以要把工作計劃的目標與內容數字化，例如時間化、數量化、金額化。
2、行動具體化。有了數字化的工作目標，還要附帶有效的執行計劃。
3、學習計劃。你應該同時制定年度的自我學習計劃。公司對員工自我學習通常是抱持正面的看法，有些公司甚至規定學習計劃是工作計劃應具備的項目。
4、與主管面對面溝通。完成工作計劃後，一定要面對面地與主管溝通，而不是隻用電子郵件把工作計劃傳送給主管。面對面溝通的好處，是你可以透過主管的表情與肢體動作，更清楚瞭解主管對你的各項工作計劃的看法。你也可以藉由面對面的機會，告訴主管你的中長期目標，例如兩年內希望從技術部門調往行銷部門，或是3年內希望擔任主管職等，請主管針對工作計劃與學習計劃，給予建議。
總之，不要把制定工作計劃當作是交差了事的例行事項，應該藉這個機會，重新檢視自己的職場生涯計劃。
有幸加入xx公司已經快2個月的時間，在這段時間裏，我深深感覺到這個大家庭嚴謹務實的工作作風和朝氣蓬勃的奮鬥精神，也為自己能加入這個團隊感到驕傲和自豪。在此衷心的感謝公司對我的關懷與幫助。現將我試用期的工作情況做以下總結：
一、工作彙報
（一）初期工作（工作調研階段）
在進入公司初期，我認真瞭解公司的規章制度和企業文化，熟悉公司的工作流程及日常管理。之後，在公司領導的支持下，用兩週的時間對部分公司所服務的項目進行現場考察調研。以開展項目增值服務為導向，對考察項目的整體環境、業務組成、人員結構、項目特點等做細緻調查，通過與各個考察項目的負責人及員工進行深入探討確定增值服務的內容，最終形成方案並作為以後工作開展的依據。
（二）房屋租賃工作（工作介入階段）
房屋租賃工作是今年3月底開始交與我負責的，對我來説，這是一份初次接觸的工作。由於缺乏管理經驗，在此項工作開展初期走了不少彎路，造成該項工作進展緩慢。通過與領導及同事的溝通，不斷完善工作方法，在房屋信息發佈、客户收集、客户溝通技巧等方面進行調整與改進；截止到今天，出租房屋1間，正在洽談中的房屋2間。
（三）企業合作洽談（工作介入階段）
截止到今天，正在洽談合作的企業共有3家，分別是：各公司洽談內容及進展情況如下：
1、洽談內容：產品推廣銷售工作。
進展情況：考察調研工作已基本完成，目前已達成初步合作意向，合作方案正在製作中。
2、洽談內容：
進展情況：目前還未正式開展，合作內容在初步探索階段，有望納入我公司項目信息化管理體系中。
3、洽談內容：
進展情況：已制定合作方案，合作細則等待領導審批。
二、工作心得
（一）樹立服務意識，注重細節，以契約精神為原則，以飽滿的工作熱情面對每項工作。
（二）不斷學習，完善理論基礎尤其是物業相關法規，適應新的工作崗位。
（三）主動熱情的融入團隊，開展各項緊密合作，加強工作聯繫與溝通。
（四）主動積極參與公司活動，合理優化現有資源。
三、工作不足
（一）對物業管理專業知識不夠完善，特別是在地區文件及法規上存在盲區。
（二）對工作缺乏系統化管理。作為一名公司管理人員，必須明確自身工作思路，樹立良好工作形象。
（三）缺少有效溝通，對各項工作進展情況要及時彙報，有疑問和困難時要積極尋求幫助。
四、下一步工作目標
（一）緊密圍繞公司經營理念，推動公司制度建設與品牌建設。
（二）嚴格遵守公司各項規章制度，充分發揮企業管理人員的標杆效應。
（三）開展項目信息化管理：
目前我國物業管理髮展迅速，行業競爭激烈。加強企業管理水平不斷挑戰與創新是企業發展壯大的有效途徑。因為行業的特殊性，許多管理軟件無法推廣和普及。今後，我將把這項作為重點工作建設開展，為企業發展做出貢獻。同時，我也注重鍛鍊自己的組織能力和創造能力，不斷在工作中完善自己，優秀完成領導交辦工作。
以上是我近兩個月來工作的總結，敬請公司領導審核指導為荷。
時光荏苒，歲月如梭。轉眼我正式進入浙商銀行工作已經四月有餘。從20xx年10月15日工作至今，我在領導們堅強的帶領和同事們不懈的幫助下，我始終嚴格要求自己，努力學習，提高自身素質，浙商銀行的領導以及各位同事給了我很大的支持與鼓舞，他們的信任與教導使我不斷進步。
對於一個來自基層的求職者來説，能夠有這樣一個機會進入浙商銀行工作，對我來説是十分難得的機遇。雖然，我來之前有過在農業銀行工作兩年的經歷，但在一個不同以往的工作環境中，我必須從頭學起。
一、加強學習，注重業務能力提高
1、我狠抓業務知識。我利用工作之餘的時間，緊緊圍繞本職工作重點，加強學習有關經濟、金融法律等最新知識，仔細學習《員工守則》和《員工違規積分管理辦法》等。在日常工作中，我虛心向同事請教，積極刻苦鑽研新知識、新業務，理論結合實踐，熟練掌握各項服務技能，增強自身業務素質。
2、我加強業務鍛鍊。融入浙商銀行這個大家庭以來，我主要學習櫃面現金等業務，要做好櫃面工作，各項技能必須在原有的基礎上加強鍛鍊。對於我來説，點鈔、計算器、中文錄入、個金業務每一項技能都需要加強練習。在網點同事的幫助下，在自己的刻苦努力下，我的技能水平漸漸提高，這樣一來以後上櫃櫃面辦理業務的效率也會隨之提高。營銷也是櫃面工作的重要組成部分，基金、保險等中間業務也是銀行利潤的主要來源之一。為了更好的進行櫃面營銷，我還需不斷向老員工學習請教，在實踐中不斷磨練。
二、嚴於修身，不斷提升自身素質
有了業務知識還不夠，銀行業歸根結底屬於服務性行業，還得過硬的業務素質和道德素質。
1、職業作風提升。通過學習職業道德規範讀本，我深知作為浙商銀行員工，一定得經得住考驗，經得起誘惑，微笑服務，舉止文明。在銀行工作存在風險，因此，認真執行和遵守各項規章制度就顯得格外重要，這也是責任心的體現，我自覺養成認了真謹慎的工作作風，儘可能的將工作中的風險降低。
2、人際交往鍛鍊。雖然之前我在農業銀行有過兩年工作經驗，但是在工作中還是會遇到不少的問題，包括工作方式以及與人交際方面的，20xx年10月至11月，我跟着大堂經理學習一月有餘，已經在接人待物等方面有了長足的進步。
3、做好日常工作。在同事們需要的情況下，我也會盡自己所能去給大家提供便利，每天我都做到準時上下班，到營業廳時做好各種開展業務前的準備工作，儘管只是我的舉手之勞，不過我覺得正是這樣一個良好和諧的辦公氣氛，使我在一個祥和的環境中可以把工作做得最好。
總結這四個多月來的日子，我自我認為取得了很大進步，學到了很多，雖然也犯了不少錯。在此真誠感謝各位領導的關懷與個同事的教導，試用期的結束，並不是真的結束，而是新的開始，是對我更嚴峻的考驗，我將加倍努力，與浙商銀行同成長，共發展！
度的文明優質服務競賽活動已經結束，對的窗口服務工作，總、省行也已制定了新的標準，提出了新的要求。為切實貫徹上級行的服務工作要求，使我行的服務水平再上一個新的台階，真正做到以優質的服務促進業務的持續發展，現將我行度服務工作的整體情況總結如下，同時，結合總省行對服務工作的新要求，對度的服務工作做一總體安排。
4月，按照新一屆分行黨委的工作要求，分行重新修訂了《xx分行文明優質服務工作管理辦法》，《辦法》進一步細化了對窗口服務的檢查標準，加大了對服務違規人員的懲罰力度。之後，分行工會服務督導組及外聘的專業服務檢查機構，以此為依據，通過明查暗訪的方式，量化檢查結果，在轄內各營業機構間開展了文明優質服務競賽活動。應該説，經過9個月的嚴格監督、檢查和考核，全行窗口服務的總體質量和水平，均較上年有了明顯的改善和提升，具體表現在以下幾個方面。
一、各營業機構的服務硬件環境得到進一步優化，服務設施配備較為標準、齊全，基本符合總行的服務要求。
網點服務的硬件環境，既是服務工作的基礎，也是銀行外在形象和實力的具體呈現。分行新的《服務工作管理辦法》出台後，分行工會首先組織全轄所有營業機構，按照總行制定的《服務規範》要求，對所屬各網點的服務硬件設施的配備情況，進行了全面的梳理和檢查。對於各行上報的自查結果，分行也進行了認真的彙總和分類，並積極與有關業務條線的管理部門溝通，對照總省行的服務標準，去除了一些自行添加有悖總行標準的服務設施，同時，針對多數網點殘障通道、外幣兑換網點標識以及網點窗口分佈指南缺失的狀況，分行負責統一訂製，並分發至各相關網點，使我行營業機構必備的服務設施，得到了及時補充，全行的服務硬件環境，也得到了優化和完善，基本符合總行的服務要求。
二、全轄臨櫃員工的服務意識有了明顯增強，服務禮儀執行得中規中矩，上級行制定的服務規範和標準，正逐步變成窗口員工的自覺行動。
在各級行領導日常的有效督促和分行明查暗訪監督檢查的強化下，經過9個月的嚴格考核，總行制定的各項服務禮儀，由窗口員工的被動執行，已經逐步變成了絕大多數員工的自覺行動。尤其需要説明的'是，舉手招迎禮儀，是總省行對臨櫃員工提出的一個新的服務要求。該項禮儀標準的執行情況，也一直是省、市行服務檢查工作中的一個重點。為此，分行鍼對這項新標準的執行，幾次下發指導性文件，同時，為各機構員工配發總行錄製的服務禮儀示範專題片，供全體員工學習和參考。通過近一年的考核和監督，該項禮儀已經由員工的機械模仿，變成了一種自然而然的行動。
三、首問負責制在轄內員工中得到了進一步貫徹，“為客户負責到底”，正在成為大多數員工基本的服務素養。
首問負責制，是省行黨委在重點推出的一項新的服務工作制度，也是省行黨委對全體員工提出的一項新的服務要求。為在轄內有效貫徹落實該項制度，分行在年初就及時聘請省行工會專業人員來行，對我行200餘名員工骨幹進行了專門的系統培訓，之後，將培訓情況製作成錄像光碟，發送全行，供全體員工學習並執行。對於員工的執行情況，分行還聘請專業服務暗訪機構進行按月跟蹤，對違規員工，進行通報批評和處罰。截至目前，該項制度在我行基本得到了有效落實，能夠“即辦”的業務諮詢，都能給客户一個較為滿意的答覆。通過對這一制度的貫徹和推行，我行員工的接聽電話禮儀和業務知識水平，也得到了強化和提升。
四、臨櫃員工業務素質有所提高，應對不同客户的服務方式趨於靈活，經驗日趨豐富，客户投訴數量明顯減少。
，我行共受理省行95566客服中心轉來的協查郵件96件，表揚信件10件，業務建議3件，投訴26件，總計135件。在26件投訴信件中，有24件為客户責任，只有2件為有效投訴。這項指標與相比，可謂大幅減少，不成比例。需要説明的是，在國慶長假it藍圖項目投產客户投訴多發期間，經過全員上下的齊心努力，我行還取得了有效客户投訴為零的可喜成績。
經過近一年的服務競賽，各單位的服務質量和水平，均有了明顯進步和改善。分行營業部等5家機構，作為省銀行業協會組織的全省服務競賽的參賽單位，都獲得了服務金牌單位或優勝單位的榮譽稱號。分行營業部員工陳xx，還被省銀行業協會評為當年全省的文明優質服務標兵。各行4月至12月的服務量化考核表彙總顯示，海城支行、道西支行和對爐支行三個單位的競賽成績優異，位列彙總表前三名。按照重新修訂的《xx分行文明優質服務工作管理辦法》的有關規定，分行將對上述單位的服務優秀員工和主要管理人員給予表彰，具體表彰辦法另行通知。
縱觀我行全年的服務工作情況，儘管與往年相比，服務管理工作有了一些收效，取得了一些成績，但是，距離上級行的服務要求，我行在各個服務環節上，均還存在一定的差距。具體反映在以下幾個方面。
首先，在硬件服務設施配置方面，總行服務規範要求的一米線或一米線標識，在我行幾乎所有網點都還沒有配備和落實。
其次，窗口員工基礎服務禮儀的執行還需進一步強化。特別是舉手招迎禮儀，一些員工還顯生硬，帶有明顯的被動執行和敷衍的痕跡。
第三，首問負責制“即辦”“轉辦”和“承諾辦”三個環節的執行情況參差不齊，對於涉及“轉辦”和“承諾辦”兩個環節的客户諮詢，一些員工還不能完全按照制度流程操作，也不能使諮詢客户滿意。
第四，一線員工應對客户的臨櫃經驗尚需積累和豐富，抑制客户有效投訴工作還存有較大空間。雖然我行的有效客户投訴數量得到了較好的控制，但，細究全年的客服中心轉來的客户反饋意見，在96件協查信件中，其實還隱含着客户投訴的因素和可能，在受理答覆環節稍有不慎，一部分客户協查可能就將轉為有效的客户投訴。
可以説，上述服務環節還存在不盡如人意之處，落實在服務人員上，就是服務違規員工還大有人在。經統計，全年，我行共查出違規服務員工82人，受到直接經濟處罰人員近20人，其中，處罰機構服務工作主管領導9人，處罰多次違規員工10人。對於服務違規人員，分行除給予相應的經濟處罰外，還依據《服務工作管理辦法》的有關規定，對相關員工給予了取消星級櫃員評定和服務標兵評選資格的處罰。
針對上年度我行服務工作中存在的問題，結合總、省行及分行黨委對今年服務工作提出的新要求，現將度分行的服務管理工作安排如下。
重新修訂《分行服務工作管理辦法》，細化監督檢查標準，加大違規處罰力度，繼續在轄內各營業機構間開展文明優質服務競賽活動。
目前，總行最新修訂的《xx銀行網點服務規範》（版）已引發全轄執行。省行和市行黨委也對新年度的服務管理工作提出了更高的要求。為鞏固我行的服務基礎，打造中行的服務品牌，以優質、高效的服務促進分行業務的健康持續發展，近日，分行將對制定的《服務工作管理辦法》進行重新修訂，並據此繼續在轄內開展服務競賽活動。按照分行黨委的要求，新辦法將適當調整競賽項目，進一步細化服務檢查標準，加大對違規服務人員的處罰力度，使服務監管規則更加貼近我行的實際。新辦法近期將修訂完畢，並在3月份的全行服務工作會議上頒佈實施。
20xx年上半年以來，根據省公司“保增長、報增效”的工作要求，我局明確了今年“保規模、調結構、上活期、增效益”的目標，金融業務局強化責任意識，樹立明確目標，堅持業務發展和合規經營相結合，均衡處理好了規模、質量、效益三者關係，在上半年度取得了一定成績。截至目前，我局金融業務各項指標完成情況如下：
一、上半年度工作完成情況
（一）各項指標完成情況
1、跨年度競賽完成情況
無錫局累計完成綜合指標量102479、8萬元，完成計劃指標的127、3%；跨年度期間累計淨增活期平均餘額17267萬元，完成計劃的88、6%；完成標準保費11186、36萬元，完成計劃的64、47%。
其中營業部門完成情況如下：跨年度期間累計新增加權餘額115108、55萬元，完成計劃的142、99%；累計新增活期平均餘額13736萬元，完成計劃的70、48%；完成標準保費11186、36萬元，完成計劃的64、47%。
2、3—12月新增活期平均餘額、標準保費完成情況
6月較2月28日累計新增活期序時進度計劃為9000萬元，截至目前，較2月底累計淨增活期平均餘額為負90萬元，其中3至6月各月均未能完成活期平均計劃。
截至目前，3—6月累計淨增標準保費3157萬，完成3—12月計劃的24、3%。
3、六大重點營銷項目完成情況
商易通：截至目前，商易通新增沉澱資金為3400萬元，完成計劃的41、47%，同時完成力爭目標的27、65%；累計發展商易通51台，完成計劃的5、67%。
代發工資：我局今年代發工資目標户數為17500，截至目前，我局累計完成户數為3636户，完成目標的20、78%。
繳費寶：截至目前，我局開辦繳費寶綠卡户數186157户，截至目前已成功代扣帳户數位86325户，代扣率達到46、37%。
綠卡通：09年我局綠卡通發展目標數位17500户，截至6月底，累計髮卡138張，目前進度比較緩慢。
基金定投：09年我局基金定投新增户數目標為1680户，截至目前累計新增户數為17户，目前進展比較緩慢。
期繳保險：截至6月30日，我局期繳產品實現標準保費529、53萬元。其中城區營業局、錫山區分局、惠山區分局、濱湖區分局已完成各自目標數。
（二）上半年度工作開展情況
縱觀上半年工作開展情況，取得以上成果主要有以下幾點：
1、積極有效地組織開展郵儲跨年度競賽活動。
積極有效地開展郵儲跨年度競賽活動，是我局保持郵儲餘額持續增長的“致勝法寶”。在營業部門跨年度郵儲競賽活動期間，組織非營部門也展開跨年度儲蓄競賽活動，並組建高級營銷團隊，同時各職能部室與營業部門積極掛鈎，積極走訪營業網點並協助解決網點實際
需求和困難。全體員工緊緊抓住元旦、春節這兩大黃金吸儲季節，大力開展郵儲跨年度競賽活動，獲得了圓滿的成績。
2、積極發揮客户經理團隊作用，發展個人中間業務
上半年完成對《無錫郵政代理金融業務客户經理管理辦法》的修訂，制定了《客户經理隊伍運作流程》方案，進一步落實客户經理每天日誌的上報工作，抓好每月客户資料的整理及工作計劃總結的填報工作。同時每月召開客户經理例會，例會上對客户經理的業績進行通報，並由優秀的經理交流經驗，分享心得，每次例會後對客户經理進行業務培訓。與去年相比，客户經理整體素質、營銷意識、專業知識有很大的提高。從這支團隊的建立到一步步的成長，本着打造郵儲理財精英團隊的理念，這支隊伍已經成為發展郵儲中間業務必不可少的中堅力量。
3、做好09年各項金融重點業務營銷方案的制訂與推進，促進我局金融業務有效增長
根據職代會提出的餘額達到75億，活比達到18%的要求，同時爭取中間業務兩年翻番，根據各局實際情況，年初下達了3—12月份淨增活期平均2、5億和標準保費1、3億的目標。
同時為積極貫徹落實省公司、省分行文件精神，搶抓市場發展機遇，加快郵政金融業務發展方式的轉變，推進業務結構調整，促進局、行郵政金融業務的長效發展。局、行共同在全局、行範圍內開展郵政金融業務重點營銷項目活動，成立重點項目推進小組，制定商易通、繳費寶、代發工資、綠卡通、基金定投和期繳保險等六大重點營銷項
目的方案並做推進。
6—8月有大量華安金龍客户到期，為進一步推動保險業務的發展，推進業務結構調整，以及維護好這些客户資源，制定了代理保險業務的階段性目標，即6—8月淨增標準保費7500萬。自階段性目標下達後，金融業務局及時將到期客户發至城區營業局、各區分局及各網點，同時給每一位客户寄遞了告客户書，在告知的同時並宣傳我局其他理財業務，並要求每個網點、每個客户經理主動聯繫客户、走訪客户，積極做好後期維護和接轉工作。
4、做好網點人員各項業務培訓及網點檢查工作
配合銀行風險合規部門做好郵儲二類網點、代理網點負責人簽署合規承諾書工作，同時邀請人民銀行專家為二類網點、代理網點負責人進行了風險合規講座，針對“反洗黑錢”內容進行培訓；發放銀行合規管理實用手冊電子光盤，組織網點人員學習；為防範風險，並配合郵儲銀行風險合規部門做好網點風險合規自查活動；配合省行進行網點的基金、保險、理財產品的風險合規檢查；為防止郵儲資金案件的發生，打造平安郵政金融，局、行成立郵政金融網點案件風險檢查小組，
組織網點儲蓄業務員進行“合規管理年”活動考試，同時並組織網點負責人進行“反洗黑錢”知識培訓考試；組織網點儲蓄業務員進行規範服務培訓，並組織了相關考試。
二、上半年業務發展中存在問題
1、跨年度競賽後餘額規模出現下跌，活期規模止步不前。截至
目前，總餘額較08年12月31日淨增8、2億，其中營業部門總餘額淨增7、86億，營業定期淨增7、2億，營業活期平均淨增6681萬元。但與跨年度競賽結束後相比，我局總餘額下跌5635萬元，其中營業部門總餘額下跌526萬，營業定期下跌4629萬元，營業活期平均下跌1393萬元。08年12月31日活比為17、4%，而目前活比為16、3%，活比下降較多。離職代會提出的餘額達到75億，活比達到18%仍有一定距離。跨年度競賽結束後，從外界因素看，負債業務進入常規的清淡期，金融危機的影響仍在繼續影響，而股市、房市又逐漸開始升温；從內部因素看，各營業部門對金融業務的發展思想上有所鬆懈，特別是在如何進一步發展活期業務，通過項目為抓手來推動的具體措施有所缺失；此外非營部門協儲任務逐漸減輕，非營餘額下跌較多且較難掌控，也給全局活期餘額的淨值長帶來一定壓力。
2、重點營銷項目啟動緩慢。目前除了保險項目外，商易通、繳費寶、代發工資、基金定投及綠卡通進展緩慢。主要原因是，一保險項目各部門都非常重視且做了周密的佈置，但是其他項目有的部門不是很重視，有的甚至計劃都沒有分解下去，或者説只是簡單的分解沒有具體的措施，工作佈置不細緻；二是在六大重點營銷項目方案制定和推進過程中，銀行啟動較慢，因此出現與銀行步調不一致的狀況，同時銀行將業務重點轉向了信貸業務及公司業務，對傳統的中間業務由於諸多原因支撐力度不夠，特別是在數據分析和通報過程出現脱節；三是對新項目業務熟悉程度不夠，部分網點還沒完全認識到這些業務的發展對於網點金融結構調整及維護髮展客户的重要性。
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