信息科技風險自查報告4篇

在我們平凡的日常裏，需要使用報告的情況越來越多，通常情況下，報告的內容含量大、篇幅較長。其實寫報告並沒有想象中那麼難，以下是小編精心整理的信息科技風險自查報告，希望能夠幫助到大家。

信息科技風險自查報告1

按照上級領導的指示，我行認真貫徹《關於加強20xx年重要時期金融信息安全保障工作的通知》（銀髮[20xx]57號文件）精神，為充分做好重要時期金融網絡和信息系統安全保障工作，防範我行信息科技風險，保障計算機系統運行和操作安全，建立和完善信息科技風險管理機制。對我行的信息科技工作進行了一次全面的自我評估及審查。現將審查情況報告如下：

一、組織架構、制度建設及管理情況

1.信息科技治理組織架構

（1）我行在董事會下設科技信息安全管理委員會，行長室下設信息科技管理委員會，信息安全管理委員會下設應急處理領導小組。

科技信息安全管理委員會全面負責領導和協調本行科技信息安全。

科技管理委員會負責統一規劃全行的信息化建設，指導和監督科技部門的各項工作，審議全行計算機網絡的設計方案、軟件項目招標、設備招標和統一採購及日常管理中重大問題的研究和建議。

信息系統應急處理領導小組負責組織制定全轄應急處置的實施細則，統一組織、協調、指導、檢查全轄應急處置的管理；負責全轄信息系統突發事件的應急指揮、組織協調和過程控制

（2）我行成立了科技管理部和科技開發部，做到科技運維和科技開發有效分離，加強了信息科技治理。

（3）科技風險審計工作由我行稽核審計部完成，信息科技風險管理由風險管理部門完成。

（4）在支行層面則設立合規員，負責各支行科技信息相關風險監控和報告

2.信息科技管理制度建設

（1）安全管理

對安全管理活動中的各類管理內容建立安全管理制度，制定了由安全策略、管理制度、操作規程等構成的全面的信息安全管理總則《江蘇**農村商業銀行計算機信息系統安全管理制度》，安全管理制度經信息安全領導小組審定，審定週期為一年一次，並且及時發現缺漏或不足對制度進行修訂，並有修訂記錄

（2）事件管理

制訂了安全事件報告和處置管理制度——《信息安全事件管理制度》明確安全事件類型，規定安全事件的現場處理、事件報告和後期恢復的管理職責，並根據國家相關管理部門對計算機安全事件等級劃分方法和安全事件對本系統產生的影響，對安全事件進行等級劃分，制定安全事件報告和響應處理程序，確定事件的報告流程，響應和處置方法等，並對發現的安全弱點和可疑事件有《異常情況上報規定》

（3）應急處理

建立較為完善的信息系統應急恢復策略《江蘇**農村商業銀行計算機信息系統應急處理方案》，對各業務信息系統進行分類，按照重要程度，確定保障級別，制定了各信息系統突發事件專項應急預案。制定數據中心、災備中心機房關鍵基礎設施專項應急預案。

（4）安全操作規範及管理流程

我行有完整的信息安全管理流程，控制信息安全管理。包括介質管理、網絡管理、維護及故障處理制度、軟硬件變更流程、備份管理、ATM安全管理、機房管理、監控管理、密鑰管理、巡檢制度等等科技管理部各項流程。

（5）崗位職責與分工

配備一定數量的系統管理員、網絡管理員、安全管理員等。每個崗位設立2個以上操作維護人員。重要系統均配備A/B角，A/B角定期輪換。明確崗位職責《科技管理部崗位設置》《科技開發部工作職責》《科技管理部崗位百分考核辦法》

（6）密級管理制度

錄用人員簽署保密協議；制定人員離崗管理流程規範，嚴格規範人員離崗過程，及時終止離崗員工的所有訪問權限；與外包商簽訂保密協議；有密級的安全管理制度，註明安全管理制度密級，並進行密級管理。

二、信息系統的技術措施情況

1.物理和環境建設

（1）機房的物理訪問控制：機房實現門禁控制，嚴防外部人員進入機房擅自操作。

（2）系統密碼均由專門人員掌管，計算機終端無人看管時鎖定；

（3）機房採用集中監控，監控清晰全面，機房環境設施均有專人崗位值班管理，參數實行24小時不間斷監控，崗位人員具備管理監控專業素質。

（4）機房供電系統均採用雙路UPS供電，線路宂餘性好，負載能力強，完全能夠滿足機房電力需求。

（5）機房空調系統的有效性和宂餘性，給排風系統的有效性：機房空調系統安全有效，給排風系統工作正常。

（6）中心機房和災備機房均有配套防盜竊、防雷、防火、防水、防靜電、温濕度控制、電磁保護等措施，確保機房正常運轉。

（7）機房技術文檔完備、有效：制定了《**農村商業銀行計算機信息系統安全管理制度》、《科技部信息部中心機房監控制度》，《**農村商業銀行計算機系統運行維護管理制度》為機房維護制定詳細的規範文檔。 2. 網絡管理

我行根據文件要求，對重要網絡設施(包括網絡傳輸線路、網絡設備、網絡安全設備)進行了詳細的自查，情況如下: 1. 網絡安全策略

（1）內網的安全管理情況；

內網網絡安全管理：外聯單位互聯安全保護措施：通過兩台PIX525防火牆連接外聯單位，兩台防火牆通過FAILOVER形成熱備，在防火牆上配置安全策略，嚴格控制進出生產網的數據。

在對外路由器上設置過濾規則，形成防護網。使用過濾規則設置功能，作過濾防護，形成銀行網絡與外聯單位之間的第一道防護網。正確地配置和使用防火牆。防火牆功能正確實施的關鍵是其安全策略的配置和管理，為企業的重要數據和內部網絡系統提供了一層可靠的安全保障。

使用地址轉換的通信策略，防火牆對內部地址進行轉換，對外映射為一個虛擬地址。

（2）外網的安全管理情況；

辦公網網絡安全建設：天融信防火牆安全防護建設：在**農商行辦公網INTERNET出口部署兩台天融信防火牆提供了強大的網絡應用控制功能。用户可以輕鬆的針對一些典型網絡應用，如MSN，QQ、Skype、即時通信應用，以及BT、訊雷等p2p應用實行靈活的訪問控制策略，如禁止、限時、乃至流量控制。還提供了定製功能，可以對用户所關心的網絡應用進行全面控制。

能夠在核心網絡中同所有網絡設備一起構建高可用性及高安全性的拓撲結構，自身能夠實現A/A部署和狀態同步，能夠實現動態的鏈路切換，同時提供了電源宂餘功能，最大限度地滿足了網絡的健壯性及穩定性，保證了整個網絡的`不間斷工作。

（3）加密技術應用和私鑰的管理情況；

ARRY設備遠程網絡通訊安全保護建設：**農商行辦公網已經部署了網絡通訊，INTERNET用户可以連接到內部辦公網。採用網絡通訊技術，加強信息傳輸過程中的安全防範，可以在公共Internet網絡上提供安全通信。是企業遠程用户、業務合作伙伴和供應商儘快實現通信和共享信息理想的安全性解決方案。根據業務系統的特點選擇對業務數據進行傳輸加密；對於網絡設備認證過程中敏感的信息進行加密。

制定了《**農村商業銀行科技部密鑰管理制度》。

（4）防火牆的設置、維護和管理情況；

在網銀系統設置兩層物理防火牆，將網絡分為三個邏輯區域，及非授信區、停火區及安全區。非授信區可理解為Internet，即存在潛在威脅的區域；停火區（DMZ）內部署網銀Web服務器、RA服務器以及其它直接向外部提供服務或者進行通訊的服務器，如Mail服務器、防病毒服務器等；安全區用户部署網銀應用服務器、數據庫服務器、通信服務器等核心部件；

（5）、設置入侵檢測系統。

入侵檢測用在網絡關鍵節點設置探頭以偵測網絡數據中。

2. 網絡服務連續性、宂餘性

1.所有重要通信線路均有備份線路且採用不同運營商，確保網絡無斷點。

2.網絡設備的宂餘性：網絡設備均有備份。核心網絡設備，核心生產系統設備均採用雙機熱備，同城設有災備機房，確保關鍵生產設備運行的可靠性

3.訪問線路的帶寬完全能夠滿足各信息系統的帶寬需求，無網絡擁塞現象。

4. 網絡設備管理配置均由專人分管負責，確保合理操作，保障網絡通暢、安全；

5.日誌服務器暫無，有網絡日誌，但無集中審計，需加強網絡設備日誌的安全審計。 3.信息系統可靠性

我行根據文件要求，對關鍵服務器、存儲器運行的可靠性，生產系統資源宂餘度等進行了全面自查，情況如下: 1.系統重要設備和組件的宂餘備份

經自查，關鍵生產設備均採用雙電源，服務器有UPS電源支持，且有RAID保護。系統具備較高的可用性，所有前置系統都有備機，且定期切換演練，系統重要設備和組件均有相應的定時備份。

2.制定各系統的應急預案，定期對預案修訂和培訓，目前，我行鍼對世博會演練了信貸系統切換，中心機房供電演練，影像支付系統演練，網銀系統惡意攻擊模擬演練。

3.設備和系統的維護和升級管理

設備、系統均有專人維護管理，部分設備、系統聘請專業公司人員進行升級維護，崗位人員均具備相關素質，並實行AB角色。

4.對外包系統要求開發商要對我行技術人員進行詳細的日常運行、維護培訓，把相關技術移交給我行技術人員，對涉及二次開發的系統要求開發商提供完整的二次開發手冊，培訓我行技術人員掌握二次開發技術

5.系統軟件的用户授權及鑑別認證措施：系統軟件用户密碼相關人員各自保管，重要系統管理密碼實行分左右手密碼保管原則，系統軟件用户訪問實現權限控制，各級人員只能進行權限內操作。

6.系統變更管理:

制定了變更管理的主要準則和規章制度，變更管理的審批授權機制和工作流程；對變更管理進行登記、備案和存檔，制定了非計劃性緊急變更的實施方案、備份和恢復。

7.對系統日誌及操作行為日誌進行監察審計，確保系統穩定運行

8.系統容量管理計劃

系統處理容量增長趨勢完全滿足增量業務需求，並有適度宂餘。

9.補丁更新

及時關注系統安全漏洞最新情況，及時對新發現的安全漏洞打上相關的安全補丁。經檢查當前系統已是最新最完整版本，已安裝了最新補丁

10.病毒、惡意代碼的安全防護

系統均安裝病毒查殺軟件，對病毒、惡意代碼進行安全防護。同時嚴格控制操作人員在機器上運行可能攜帶惡意代碼、病毒的腳本的外來第三方軟件

11.系統安全配置檢查

定期巡檢，對系統的安全配置實行不定期檢測，對可能存在的隱患進行排除。

4.應用安全

1.業務應用系統的用户授權及鑑別認證措施

業務應用系統用户密碼相關業務人員各自保管，通過操作號和密碼進行身份鑑別認證。人員離開時應設置屏幕密碼保護或退出到登陸狀態。

2.業務應用系統的用户訪問控制

系統軟件用户訪問實現權限控制，各級人員只能進行權限內操作

4.數據安全、備份可用性

1.數據備份策略及備份數據的可用性

（1）對各應用系統指定相應備份策略，指定不同級別的具體備份操作，每次備份完畢應檢查備份數據的有效性，並異地妥善保管好磁介質，重要數據永久保存

（2）應定期執行恢復程序，檢查和測試備份介質的有效性，確保可以在恢復程序規定的時間內完成備份的恢復。

（3）不定期對數據進行抽檢，與業務所在日期數據進行比對核實。並有應急恢復預案，及同城異地災備系統確保數據恢復性。

2.數據安全性

（1）敏感數據的傳輸和存儲加密：敏感數據傳輸實行加密管理，存儲的一些敏感數據實行加密亂碼顯示。

（2）重要業務數據的通信完整性檢測重要業務數據通信檢測完整、正常。

（3）重要業務數據的備份策略及恢復測試機制重要業務數據定時備份，專人存儲保管，有完整的應急恢復預案。

（4）建立了同城異地災備中心，並制定了《江蘇**農村商業銀行異地容災項目災難恢復計劃書》，內容包括危險級別的定義劃分、決策流程、災難恢復團隊、日常備份和恢復流程、災難響應和行動流程、災難切換流程、災備系統回切流程、災難恢復計劃的測試、維護等。還包含了涉及系統設備的具體清單、操作步驟等，預計RTO為6小時以內，RPO較低。

5.運行維護監控系統

我行根據文件要求，對信息系統的監測預警進行了全面自查，情況如下:

1.監測預警制度、流程及自動化監控平台

已建立完善監測預警制度、流程，機房環境、參數，系統的運行狀況，CPU使用情況、文件系統使用情況等均實現自動化監控。

2.監測預警組織結構及人員設置

每天有人員24小時值班，檢查系統及網絡運行狀況，及時發現問題，監測預警專人負責，按照警報級別逐級上報，確保故障的及時排除。

3.監測預警日誌

設立監控日誌，每日由監測預警人員負責記錄。 4.監測預警文檔的完備性

有監測預警文檔説明，但不夠完善。

5.與電力供應部門、網絡供應商、公安部門等外部機構均有相應的應急聯動機制，我行正在實施保衞部網點聲光聯動報警，做到入侵報警設施與照明、視頻安防監控及聲音複核等設備聯動

三、不足和改進方法

1.需將管理與技術相結合，進一步加強信息安全管理手段

從IT風險管理手段來看，部分系統的風險控制不夠先進，缺乏專業的風險技術支持，事前預防作用有限，事中控制不夠。缺乏對科技風險的集中審計。本行將引進AAA統一認證管理系統，加強系統用户的授權，權限控制和賬號管理。架設日誌服務器，對系統日誌進行集中收集和審計。

通過平台對所有用户進行統一的授權。採用基於角色的授權機制，按照內部的組織結構劃分角色，併為用户綁定角色。對於不同的角色分配不同應用系統的訪問權限。平台依靠記錄追蹤用户和管理人員的訪問過程，建立一套全面的、有效的回溯和追查機制。可以實時監測用户對各應用系統的訪問狀態，及時發現非法訪問事件，對出現的問題進行事後追溯和責任追究提供實證。通過對系統運行狀態實時監控審計，增強系統的可維護性。

2.進一步完善計算機系統安全管理制度

本行已經在內部建立並健全了一系列的計算機系統安全管理制度，並由稽核部門對銀行計算機系統進行專項稽核，但未配備專門的稽核人員，在廣度和深度上不夠，因此對照新指引的精神，從組織上保證信息風險有具體人員來承擔責任，強化執行力和合規性。將日常信息風險管理從傳統的檢查模式逐步過渡到基於評估、規劃、執行和監督全面循環改進的模式。制訂詳細的IT風險管理架構，確立IT服務管理與IT風險管理的關係，明確IT風險管理的範圍、職責，制訂符合銀行實際情況的管理流程，出台可操作性強的安全技術規範，加強開發過程的風險控制。從而有效地防範科技風險。

信息科技風險自查報告2

按照上級領導的指示，我行認真貫徹《關於加強20xx年重要時期金融信息安全保障工作的通知》（銀髮[20xx]57號文件）精神，為充分做好重要時期金融網絡和信息系統安全保障工作，防範我行信息科技風險，保障計算機系統運行和操作安全，建立和完善信息科技風險管理機制。對我行的信息科技工作進行了一次全面的自我評估及審查。現將審查情況報告如下：

一、組織架構、制度建設及管理情況

1。信息科技治理組織架構

（1）我行在董事會下設科技信息安全管理委員會，行長室下設信息科技管理委員會，信息安全管理委員會下設應急處理領導小組。

科技信息安全管理委員會全面負責領導和協調本行科技信息安全。

科技管理委員會負責統一規劃全行的信息化建設，指導和監督科技部門的各項工作，審議全行計算機網絡的設計方案、軟件項目招標、設備招標和統一採購及日常管理中重大問題的研究和建議。

信息系統應急處理領導小組負責組織制定全轄應急處置的實施細則，統一組織、協調、指導、檢查全轄應急處置的管理；負責全轄信息系統突發事件的應急指揮、組織協調和過程控制

（2）我行成立了科技管理部和科技開發部，做到科技運維和科技開發有效分離，加強了信息科技治理。

（3）科技風險審計工作由我行稽核審計部完成，信息科技風險管理由風險管理部門完成。

（4）在支行層面則設立合規員，負責各支行科技信息相關風險監控和報告

2。信息科技管理制度建設

（1）安全管理

對安全管理活動中的各類管理內容建立安全管理制度，制定了由安全策略、管理制度、操作規程等構成的全面的信息安全管理總則《江蘇**農村商業銀行計算機信息系統安全管理制度》，安全管理制度經信息安全領導小組審定，審定週期為一年一次，並且及時發現缺漏或不足對制度進行修訂，並有修訂記錄

（2）事件管理

制訂了安全事件報告和處置管理制度——《信息安全事件管理制度》明確安全事件類型，規定安全事件的現場處理、事件報告和後期恢復的管理職責，並根據國家相關管理部門對計算機安全事件等級劃分方法和安全事件對本系統產生的影響，對安全事件進行等級劃分，制定安全事件報告和響應處理程序，確定事件的報告流程，響應和處置方法等，並對發現的安全弱點和可疑事件有《異常情況上報規定》

（3）應急處理

建立較為完善的信息系統應急恢復策略《江蘇**農村商業銀行計算機信息系統應急處理方案》，對各業務信息系統進行分類，按照重要程度，確定保障級別，制定了各信息系統突發事件專項應急預案。制定數據中心、災備中心機房關鍵基礎設施專項應急預案。

（4）安全操作規範及管理流程

我行有完整的信息安全管理流程，控制信息安全管理。包括介質管理、網絡管理、維護及故障處理制度、軟硬件變更流程、備份管理、ATM安全管理、機房管理、監控管理、密鑰管理、巡檢制度等等科技管理部各項流程。

（5）崗位職責與分工

配備一定數量的系統管理員、網絡管理員、安全管理員等。每個崗位設立2個以上操作維護人員。重要系統均配備A/B角，A/B角定期輪換。明確崗位職責《科技管理部崗位設置》《科技開發部工作職責》《科技管理部崗位百分考核辦法》

（6）密級管理制度

錄用人員簽署保密協議；制定人員離崗管理流程規範，嚴格規範人員離崗過程，及時終止離崗員工的所有訪問權限；與外包商簽訂保密協議；有密級的安全管理制度，註明安全管理制度密級，並進行密級管理。

二、信息系統的技術措施情況

1。物理和環境建設

（1）機房的物理訪問控制：機房實現門禁控制，嚴防外部人員進入機房擅自操作。

（2）系統密碼均由專門人員掌管，計算機終端無人看管時鎖定；

（3）機房採用集中監控，監控清晰全面，機房環境設施均有專人崗位值班管理，參數實行24小時不間斷監控，崗位人員具備管理監控專業素質。

（4）機房供電系統均採用雙路UPS供電，線路宂餘性好，負載能力強，完全能夠滿足機房電力需求。

（5）機房空調系統的有效性和宂餘性，給排風系統的有效性：機房空調系統安全有效，給排風系統工作正常。

（6）中心機房和災備機房均有配套防盜竊、防雷、防火、防水、防靜電、温濕度控制、電磁保護等措施，確保機房正常運轉。

（7）機房技術文檔完備、有效：制定了《**農村商業銀行計算機信息系統安全管理制度》、《科技部信息部中心機房監控制度》，《**農村商業銀行計算機系統運行維護管理制度》為機房維護制定詳細的規範文檔。 2。 網絡管理

我行根據文件要求，對重要網絡設施（包括網絡傳輸線路、網絡設備、網絡安全設備）進行了詳細的自查，情況如下：1。 網絡安全策略

（1）內網的安全管理情況；

內網網絡安全管理：外聯單位互聯安全保護措施：通過兩台PIX525防火牆連接外聯單位，兩台防火牆通過FAILOVER形成熱備，在防火牆上配置安全策略，嚴格控制進出生產網的數據。

在對外路由器上設置過濾規則，形成防護網。使用過濾規則設置功能，作過濾防護，形成銀行網絡與外聯單位之間的第一道防護網。正確地配置和使用防火牆。防火牆功能正確實施的關鍵是其安全策略的配置和管理，為企業的重要數據和內部網絡系統提供了一層可靠的安全保障。

使用地址轉換的通信策略，防火牆對內部地址進行轉換，對外映射為一個虛擬地址。

（2）外網的安全管理情況；

辦公網網絡安全建設：天融信防火牆安全防護建設：在**農商行辦公網INTERNET出口部署兩台天融信防火牆提供了強大的網絡應用控制功能。用户可以輕鬆的針對一些典型網絡應用，如MSN，QQ、Skype、即時通信應用，以及BT、訊雷等p2p應用實行靈活的訪問控制策略，如禁止、限時、乃至流量控制。還提供了定製功能，可以對用户所關心的網絡應用進行全面控制。

能夠在核心網絡中同所有網絡設備一起構建高可用性及高安全性的拓撲結構，自身能夠實現A/A部署和狀態同步，能夠實現動態的鏈路切換，同時提供了電源宂餘功能，最大限度地滿足了網絡的健壯性及穩定性，保證了整個網絡的不間斷工作。

（3）加密技術應用和私鑰的管理情況；

ARRY設備遠程網絡通訊安全保護建設：**農商行辦公網已經部署了網絡通訊，INTERNET用户可以連接到內部辦公網。採用網絡通訊技術，加強信息傳輸過程中的安全防範，可以在公共Internet網絡上提供安全通信。是企業遠程用户、業務合作伙伴和供應商儘快實現通信和共享信息理想的安全性解決方案。根據業務系統的特點選擇對業務數據進行傳輸加密；對於網絡設備認證過程中敏感的信息進行加密。

制定了《**農村商業銀行科技部密鑰管理制度》。

（4）防火牆的設置、維護和管理情況；

在網銀系統設置兩層物理防火牆，將網絡分為三個邏輯區域，及非授信區、停火區及安全區。非授信區可理解為Internet，即存在潛在威脅的區域；停火區（DMZ）內部署網銀Web服務器、RA服務器以及其它直接向外部提供服務或者進行通訊的服務器，如Mail服務器、防病毒服務器等；安全區用户部署網銀應用服務器、數據庫服務器、通信服務器等核心部件；

（5）、設置入侵檢測系統。

入侵檢測用在網絡關鍵節點設置探頭以偵測網絡數據中。

2。 網絡服務連續性、宂餘性

1。所有重要通信線路均有備份線路且採用不同運營商，確保網絡無斷點。

2。網絡設備的宂餘性：網絡設備均有備份。核心網絡設備，核心生產系統設備均採用雙機熱備，同城設有災備機房，確保關鍵生產設備運行的可靠性

3。訪問線路的帶寬完全能夠滿足各信息系統的帶寬需求，無網絡擁塞現象。

4。 網絡設備管理配置均由專人分管負責，確保合理操作，保障網絡通暢、安全；

5。日誌服務器暫無，有網絡日誌，但無集中審計，需加強網絡設備日誌的安全審計。 3。信息系統可靠性

我行根據文件要求，對關鍵服務器、存儲器運行的可靠性，生產系統資源宂餘度等進行了全面自查，情況如下：1。系統重要設備和組件的宂餘備份

經自查，關鍵生產設備均採用雙電源，服務器有UPS電源支持，且有RAID保護。系統具備較高的可用性，所有前置系統都有備機，且定期切換演練，系統重要設備和組件均有相應的定時備份。

2。制定各系統的應急預案，定期對預案修訂和培訓，目前，我行鍼對世博會演練了信貸系統切換，中心機房供電演練，影像支付系統演練，網銀系統惡意攻擊模擬演練。

3。設備和系統的維護和升級管理

設備、系統均有專人維護管理，部分設備、系統聘請專業公司人員進行升級維護，崗位人員均具備相關素質，並實行AB角色。

4。對外包系統要求開發商要對我行技術人員進行詳細的日常運行、維護培訓，把相關技術移交給我行技術人員，對涉及二次開發的系統要求開發商提供完整的二次開發手冊，培訓我行技術人員掌握二次開發技術

5。系統軟件的用户授權及鑑別認證措施：系統軟件用户密碼相關人員各自保管，重要系統管理密碼實行分左右手密碼保管原則，系統軟件用户訪問實現權限控制，各級人員只能進行權限內操作。

6。系統變更管理：

制定了變更管理的主要準則和規章制度，變更管理的審批授權機制和工作流程；對變更管理進行登記、備案和存檔，制定了非計劃性緊急變更的實施方案、備份和恢復。

7。對系統日誌及操作行為日誌進行監察審計，確保系統穩定運行

8。系統容量管理計劃

系統處理容量增長趨勢完全滿足增量業務需求，並有適度宂餘。

9。補丁更新

及時關注系統安全漏洞最新情況，及時對新發現的安全漏洞打上相關的安全補丁。經檢查當前系統已是最新最完整版本，已安裝了最新補丁

10。病毒、惡意代碼的安全防護

系統均安裝病毒查殺軟件，對病毒、惡意代碼進行安全防護。同時嚴格控制操作人員在機器上運行可能攜帶惡意代碼、病毒的腳本的外來第三方軟件

11。系統安全配置檢查

定期巡檢，對系統的'安全配置實行不定期檢測，對可能存在的隱患進行排除。

4。應用安全

1。業務應用系統的用户授權及鑑別認證措施

業務應用系統用户密碼相關業務人員各自保管，通過操作號和密碼進行身份鑑別認證。人員離開時應設置屏幕密碼保護或退出到登陸狀態。

2。業務應用系統的用户訪問控制

系統軟件用户訪問實現權限控制，各級人員只能進行權限內操作

4。數據安全、備份可用性

1。數據備份策略及備份數據的可用性

（1）對各應用系統指定相應備份策略，指定不同級別的具體備份操作，每次備份完畢應檢查備份數據的有效性，並異地妥善保管好磁介質，重要數據永久保存

（2）應定期執行恢復程序，檢查和測試備份介質的有效性，確保可以在恢復程序規定的時間內完成備份的恢復。

（3）不定期對數據進行抽檢，與業務所在日期數據進行比對核實。並有應急恢復預案，及同城異地災備系統確保數據恢復性。

2。數據安全性

（1）敏感數據的傳輸和存儲加密：敏感數據傳輸實行加密管理，存儲的一些敏感數據實行加密亂碼顯示。

（2）重要業務數據的通信完整性檢測重要業務數據通信檢測完整、正常。

（3）重要業務數據的備份策略及恢復測試機制重要業務數據定時備份，專人存儲保管，有完整的應急恢復預案。

（4）建立了同城異地災備中心，並制定了《江蘇**農村商業銀行異地容災項目災難恢復計劃書》，內容包括危險級別的定義劃分、決策流程、災難恢復團隊、日常備份和恢復流程、災難響應和行動流程、災難切換流程、災備系統回切流程、災難恢復計劃的測試、維護等。還包含了涉及系統設備的具體清單、操作步驟等，預計RTO為6小時以內，RPO較低。

5。運行維護監控系統

我行根據文件要求，對信息系統的監測預警進行了全面自查，情況如下：

1。監測預警制度、流程及自動化監控平台

已建立完善監測預警制度、流程，機房環境、參數，系統的運行狀況，CPU使用情況、文件系統使用情況等均實現自動化監控。

2。監測預警組織結構及人員設置

每天有人員24小時值班，檢查系統及網絡運行狀況，及時發現問題，監測預警專人負責，按照警報級別逐級上報，確保故障的及時排除。

3。監測預警日誌

設立監控日誌，每日由監測預警人員負責記錄。 4。監測預警文檔的完備性

有監測預警文檔説明，但不夠完善。

5。與電力供應部門、網絡供應商、公安部門等外部機構均有相應的應急聯動機制，我行正在實施保衞部網點聲光聯動報警，做到入侵報警設施與照明、視頻安防監控及聲音複核等設備聯動

三、不足和改進方法

1。需將管理與技術相結合，進一步加強信息安全管理手段

從IT風險管理手段來看，部分系統的風險控制不夠先進，缺乏專業的風險技術支持，事前預防作用有限，事中控制不夠。缺乏對科技風險的集中審計。本行將引進AAA統一認證管理系統，加強系統用户的授權，權限控制和賬號管理。架設日誌服務器，對系統日誌進行集中收集和審計。

通過平台對所有用户進行統一的授權。採用基於角色的授權機制，按照內部的組織結構劃分角色，併為用户綁定角色。對於不同的角色分配不同應用系統的訪問權限。平台依靠記錄追蹤用户和管理人員的訪問過程，建立一套全面的、有效的回溯和追查機制。可以實時監測用户對各應用系統的訪問狀態，及時發現非法訪問事件，對出現的問題進行事後追溯和責任追究提供實證。通過對系統運行狀態實時監控審計，增強系統的可維護性。

2。進一步完善計算機系統安全管理制度

本行已經在內部建立並健全了一系列的計算機系統安全管理制度，並由稽核部門對銀行計算機系統進行專項稽核，但未配備專門的稽核人員，在廣度和深度上不夠，因此對照新指引的精神，從組織上保證信息風險有具體人員來承擔責任，強化執行力和合規性。將日常信息風險管理從傳統的檢查模式逐步過渡到基於評估、規劃、執行和監督全面循環改進的模式。制訂詳細的IT風險管理架構，確立IT服務管理與IT風險管理的關係，明確IT風險管理的範圍、職責，制訂符合銀行實際情況的管理流程，出台可操作性強的安全技術規範，加強開發過程的風險控制。從而有效地防範科技風險。

信息科技風險自查報告3

一、網絡運行風險

來自互聯網和移動磁介質上病毒的攻擊。隨着我區農村信用社電子化建設的發展，計算機技術在農村信用社各項業務中的廣泛應用，部分員工因病毒防範意識較為薄弱，加上計算機水平又是參差不齊，有的員工很難主動發現客户端系統出現的漏洞從而實施補丁升級，U盤濫用且從不進行病毒掃描，這樣就容易造成內部信息泄漏或網絡阻塞，中斷重要業務的正常運行。

二、操作流程風險

隨着業務的更新和科技步伐的加快，員工的計算機操作業務能力與嚴格執行規範程序不適應，綜合櫃員制未能全面落實，不能夠完全掌握農信社的各項業務操作流程及處置程序，必然會造成操作失誤而導致風險。操作風險大致分為以下幾方面：

1、操作行為不規範，安全防範意識差。目前，我區農村信用社計算機操作員一般只通過了短期輔導培訓，未能全面掌握計算機理論知識及運用技術，主要表現在：

一是一些操作人員對計算機知識的缺乏，經常出現操作性錯誤；

二是操作人員基本安全意識不強，缺乏安全防範意識；

三是人員調離或崗位變動時不及時註銷操作員，導致操作員不便於管理；

四是人離機不退，個別人隨意離開工作崗位，也不簽退，給他人可乘之機，造成了嚴重的信息安全隱患。

2、不嚴格執行操作流程，造成安全隱患。由於部分員工跟不上當前農村信用社電子化建設步伐，對推出的硬件設備以及電子化產品及功能不熟悉或風險意識不強等原因造成了在操作過程中出現系列風險。

一是操作人員不嚴格執行硬件設備的操作流程，造成設備損壞，致使重要業務中斷的風險；

二是沒有定期對機器除塵、保養，使微機在較惡劣環境下帶“病”工作，計算機運行報錯或元器件損壞時有發生，影響了信用社窗口的`服務效率和形象；

三是不嚴格按照業務操作流程操作業務系統程序，給他人或科技結算中心造成不必要的負擔。

為此我們將嚴格按照省市聯社關於計算機管理的一系列相關要求，對日常計算機信息管理中存在的問題經行重點監督和整改：

1、嚴格業務系統、辦公系統與因特網等公眾系統的隔離，無法隔離的要隨時升級殺毒程序，同時嚴格移動磁介質的使用範圍、殺毒流程。加強員工計算機知識培訓，提高員工的電腦操作技能，制定防毒策略，養成良好的上網習慣，嚴防病毒侵害。

2、加強對一線人員的操作流程、各項基本規定的培訓，加強對信息專管員的培訓，提高其處理計算機及網絡故障、防範計算機及網絡風險的能力；對業務操作人員要重點抓好計算機知識的普及培訓工作，建立各種形式的崗位培訓和定期輪訓制度，提高職工的政治素質、業務技能、敬業精神、計算機業務操作水平和安全防範綜合能力。一線人員的操作和授權不能流於形式，堅決杜絕各種混崗現象，嚴格遵循管理制度。

3、嚴格操作規範及操作權限管理

隨着農村信用社的發展，信貸系統，財務系統，OA系統的成功上線並投入使用，操作人員必須學習和掌握農村信用社的操作流程和各項規章制度，加強制度執行力的管理。操作員密碼必須定期不定期修改，並嚴格按規定設置操作員及操作員密碼，還需定期修改密碼，多用字母或符號，嚴禁使用6位相同數字或電話號碼或生日號碼等，嚴禁口頭或電話告知操作密碼。

4、加強內控建設，強化監督，完善防範機制。首先，建立櫃員崗位制約為主，做到責任到崗、落實到人、相互制約、互相監督。其次，全面落實以主任、內勤主任為主的監管體系，確保做到實時監管，及時發現問題，及時進行整改，消除風險隱患。再則，加強會計事後監督和電視監控系統管理，加大查處力度，重點是督促基層社各項計算機制度執行與落實，提升基層執行力，以此推進和完善防範制度，切實做到防患於未然。

5、日常維護方面，由基社信息專管員負責每週一次對機房衞生清理和設備故障排查，發現問題及時上報科技信息部處理；每月在各基社網點信息專管員的配合下，對網絡設備的運行和管理進行維護和檢查至少一次，全轄的ATM和POS機由科技信息部統一管理，落實基社網點專人負責，加大專管人員的培訓，使日常操作、維護工作和安全防範措施得以落實。

信息科技風險自查報告4

一、網絡運行風險

1、來自互聯網和移動磁介質上病毒的攻擊。隨着我區農村信用社電子化建設的發展，計算機技術在農村信用社各項業務中的廣泛應用，部分員工因病毒防範意識較為薄弱，加上計算機水平又是參差不齊，有的員工很難主動發現客户端系統出現的漏洞從而實施補丁升級，U盤濫用且從不進行病毒掃描，這樣就容易造成內部信息泄漏或網絡阻塞，中斷重要業務的正常運行。

二、操作流程風險

隨着業務的更新和科技步伐的加快，員工的計算機操作業務能力與嚴格執行規範程序不適應，綜合櫃員制未能全面落實，不能夠完全掌握農信社的各項業務操作流程及處置程序，必然會造成操作失誤而導致風險。操作風險大致分為以下幾方面：

1、操作行為不規範，安全防範意識差。目前，我區農村信用社計算機操作員一般只通過了短期輔導培訓，未能全面掌握計算機理論知識及運用技術，主要表現在：一是一些操作人員對計算機知識的缺乏，

經常出現操作性錯誤；二是操作人員基本安全意識不強，缺乏安全防範意識；三是人員調離或崗位變動時不及時註銷操作員，導致操作員不便於管理；四是人離機不退，個別人隨意離開工作崗位，也不簽退，給他人可乘之機，造成了嚴重的信息安全隱患。

2、不嚴格執行操作流程，造成安全隱患。由於部分員工跟不上當前農村信用社電子化建設步伐，對推出的硬件設備以及電子化產品及功能不熟悉或風險意識不強等原因造成了在操作過程中出現系列風險。一是操作人員不嚴格執行硬件設備的操作流程，造成設備損壞，致使重要業務中斷的風險；二是沒有定期對機器除塵、保養，使微機在較惡劣環境下帶“病”工作，計算機運行報錯或元器件損壞時有發生，影響了信用社窗口的服務效率和形象；三是不嚴格按照業務操作流程操作業務系統程序，給他人或科技結算中心造成不必要的負擔。

為此我們將嚴格按照省市聯社關於計算機管理的一系列相關要求，對日常計算機信息管理中存在的`問題經行重點監督和整改：

1、嚴格業務系統、辦公系統與因特網等公眾系統的隔離，無法隔離的要隨時升級殺毒程序，同時嚴格移動磁介質的使用範圍、殺毒流程。加強員工計算機知識培訓，提高員工的電腦操作技能，制定防

毒策略，養成良好的上網習慣，嚴防病毒侵害。

2、加強對一線人員的操作流程、各項基本規定的培訓，加強對信息專管員的培訓，提高其處理計算機及網絡故障、防範計算機及網絡風險的能力；對業務操作人員要重點抓好計算機知識的普及培訓工作，建立各種形式的崗位培訓和定期輪訓制度，提高職工的政治素質、業務技能、敬業精神、計算機業務操作水平和安全防範綜合能力。一線人員的操作和授權不能流於形式，堅決杜絕各種混崗現象，嚴格遵循管理制度。

3、嚴格操作規範及操作權限管理

隨着農村信用社的發展，信貸系統，財務系統，OA系統的成功上線並投入使用，操作人員必須學習和掌握農村信用社的操作流程和各項規章制度，加強制度執行力的管理。操作員密碼必須定期不定期修改，並嚴格按規定設置操作員及操作員密碼，還需定期修改密碼，多用字母或符號，嚴禁使用6位相同數字或電話號碼或生日號碼等，嚴禁口頭或電話告知操作密碼。

4、加強內控建設，強化監督，完善防範機制。首先，建立櫃員崗位制約為主，做到責任到崗、落實到人、相互制約、互相監督。其次，

全面落實以主任、內勤主任為主的監管體系，確保做到實時監管，及時發現問題，及時進行整改，消除風險隱患。再則，加強會計事後監督和電視監控系統管理，加大查處力度，重點是督促基層社各項計算機制度執行與落實，提升基層執行力，以此推進和完善防範制度，切實做到防患於未然。

5、日常維護方面，由基社信息專管員負責每週一次對機房衞生清理和設備故障排查，發現問題及時上報科技信息部處理；每月在各基社網點信息專管員的配合下，對網絡設備的運行和管理進行維護和檢查至少一次，全轄的ATM和POS機由科技信息部統一管理，落實基社網點專人負責，加大專管人員的培訓，使日常操作、維護工作和安全防範措施得以落實。