總結是在某一時期、某一項目或某些工作告一段落或者全部完成後進行回顧檢查、分析評價，從而得出教訓和一些規律性認識的一種書面材料，他能夠提升我們的書面表達能力，我想我們需要寫一份總結了吧。但是總結有什麼要求呢？下面是小編幫大家整理的證券公司年終工作總結，歡迎閲讀，希望大家能夠喜歡。
對我來説，這應該是忙碌、學習、理解和快樂的一年>在過去的一年中，我們幾乎每天都處於緊張和忙碌的狀態。首先，由於年初經濟危機的影響，很多客户採取了保守的觀望態度。調整投資產品配置，選擇配套投資產品，重新分析制定方案，儘量選擇貨幣基金債券等較為保守的品種；然後，春節前後，宏觀經濟出現了一些復甦跡象，一些曾經頻繁操作的客户不得不繼續短期操作股票和權證。在對市場進行綜合分析後，他們比較了各個股票板塊和證券品種，並建議這些客户可以選擇一些國防工業或資源類上市公司的股票，儘量避開權證的高風險品種。對於保守的客户，也建議適當嘗試ETF產品的二級市場投資。這樣，在保證資金安全的前提下，可以把握市場上漲幅度，收益相對穩定。這一時期的工作繁重而艱苦。我們不僅要參考大量的資料和數據，還要反覆研究，耐心地向客户介紹各個品種的特點、得出結論的原因，以及一些品種在操作中的簡單技巧和注意事項，並隨時與客户溝通，交流彼此對市場的看法；隨後，“創業板”上市。我在證券業工作。在這段時間裏，我的工作非常緊張和繁重，有一次我陷入了矛盾中，公司發佈了任務指標，並採取了許多措施聯繫和通知客户。在學習了各國創業板市場的資料，特別是參加了天津被許可人的繼續教育活動，並聽取了老師對風險投資和創業板市場的分析後，我覺得大多數客户都不適合參與創業板市場的投資，因此，我對前幾批發行的創業板股票的數據進行了非常深入的分析，並及時傳達給所有客户；第四季度，市場通脹預期加劇，市場逐步呈現弱漲跡象。但個股仍活躍,新客户持倉仍滿,及時調整倉位。市場一旦調整,風險就很大。建議客户控制頭寸，保留大部分賬户資金，等待時機。上述行為包括大量的數據訪問、分析比較、思考、總結、溝通和交流。這怎麼可能是一個“忙碌”字呢？正是因為今年不同於以往的忙碌，積累了更多的經驗，促使自己學習更多的知識，瞭解更多的投資品種和市場類型，並提高了他適應更多不同變化的能力。
在證券行業工作十多年並獲得CFP資格兩年多後，我逐漸意識到許多老師和前輩經常教的真理：
謙虛：只有保持謙虛的態度，你才能學到更多，讓你的知識和想法“新鮮”。
嚴謹：仔細研究和分析各種產品和市場，更多地瞭解不同的客户，為他們提供更合適的投資建議。
圓通：面對公司的任務和客户的利益，我們應該是積極的，既不逃避也不逃避。我們應該盡最大努力利用我們的知識和經驗在兩者之間找到平衡。只要我們願意努力，我們就可以實現“雙贏”。
誠信：無論如何，投資計劃真正適合客户自身，只有真誠地考慮客户，從客户的角度出發，才能被客户接受和認可。
我一直以這種態度工作了很長一段時間，正因為如此，我與許多客户成為了親密的朋友。今年的市場變化更加豐富。我很高興幾年前我參加了財務規劃師的培訓和學習，在分析的時候，較早地瞭解了國際金融市場規劃得到了充分利用，得到了客户的認可和認可，這讓他們對過去一年的投資成果非常滿意。我們的友誼加深了，他們更加信任我。因此，我非常感激，相信我能夠為更多的人提供更好的服務。
經過在興業證券營業部一週的實習，我從客觀上對自己在學校裏所學的知識有了感性的認識，使自己更加充分地.了理論與實際的關係。我這次實習所涉及的內容，主要包括證券經紀業務中的開户與轉户的流程，熟悉三方存款需要注意的事項，熟悉客户開發的各種方式和技巧，選擇股票的應該考慮的各種因素以及證券的技術分析。現將本次的實習做一個全面的總結，報告如下：
在這一週的實習中，對證券公司的經紀業務有了深刻而且較為全面的瞭解。我想對我今後的工作會有很大的幫助。
開户與轉户的流程
證券公司的開户與轉户的流程
第一步：經紀人所開發客户需帶齊以下證件親臨公司與經紀人聯繫辦.業務。
新開户的：客户本人身份證，和銀行卡(除商業銀行、匯豐銀行卡外，各大銀行的銀行卡皆可)。
轉户的：客户本人身份證，股東卡，銀行卡(除商業銀行、匯豐銀行卡外，各大銀行的銀行卡皆可)。
第二步：
新開户的：填寫自然人申請表兩張並複印本人身份證在其(兩張自然人申請表)的背面，然後去打股東賬户卡。股東賬户卡的費用為：A股(深圳50元，上海40元);B股(深圳120元人民幣，上海150元人民幣);開了基金賬户可的費用為5元。
1、轉户的：因有股東卡，所以無需以上操作。
第三步：新開户或轉户：複印滬深股東卡，身份證，銀行卡在同一張A4紙上;填寫開户文本，風險警示書，銀行卡所對應的三方存款單，客服確認書，員工營銷確認單。
第四步：取號，帶所填資料與相關證件等待叫號，客户親臨櫃枱由相關工作人員核實簽名，並設定資金轉户密碼與股票交易密碼。
第五步：在辦.完相關業務後，若所用的銀行卡由要求到銀行去確認第三方存款的，則拿櫃枱人員所交的資料去所對應的銀行辦.相關業務。
第六步：將員工營銷單交於所屬團隊助.。
在做完上面的基本步驟之後客户的開户或轉户業務也就完成了。
2三方存款需要熟悉的事項
第三方存款開户模式
行開户方式辦.方農業銀行帶資金開户1、券商開户券商單方辦.興業銀行帶資金開户1、券商預指定，銀行確認簽約雙方辦.2、券商聯合開户銀券商單方辦.3、銀行聯合開户銀行單方辦.建設銀行1、券商預指定，銀行確認簽約雙方辦.工商銀行帶資金開户1、券商預指定，銀行確認簽約雙方辦.招商銀行帶資金開户1、券商預指定，銀行確認簽約雙方辦.中國銀行1、券商預指定，銀行確認簽約雙方辦.浦發銀行帶資金開户1、券商預指定，銀行確認簽約雙方辦.交通銀行帶資金開户1、券商預指定，銀行確認簽約雙方辦.
3客户開發的方式與技巧
在證券公司當一個經紀人，所有的工作最終都是為開發客户服務的。所以掌握客户開發的方式和技巧是一件非常重要的事情，是關係到能不能在這個行業生存下去的大事。所以公司也特別注重這個能力的培養。總的來説客户開發的方式主要有十種，但經常用的也就是那麼幾種。
第一種就是電話營銷。這種客户開發方式看起來是最簡單的，因為你只要做在電話前打打電話就行了，其實不然。我覺得這種營銷方式是最難掌握的，也是需要較多技巧的。首先，這中營銷方式要求你具有良好的口才和較強的心理承受能力。這是因為你打電話的對象是一個你素未謀面的人，你在打電話的頭十五秒鐘你得讓對方對你感興趣，要不然很多的時候對方是會直接掛掉電話的，那你就沒有任何機會了。所一在前十五秒鐘你的交代你所有的信息，比如你是做什麼的，你是代表那個公司的，打電話給對方的目的是什麼，能給對方帶來什麼好處。所以在開始時，你的話得簡潔且速度掌握適當。如果對方能夠和你對方，説明對方對你的話題還是比較感興趣的。為了能夠和對方較好的交談，我必須掌握和多和客户聊天的話術。同時還得具有較強的心理承受能力。有的時候你打電話給對方，而對方正好心情不好或者正在忙碌的時候，那麼對方可能對你的這不合時宜的來點會感到惱怒的，甚至是惡語相加，這時候就要保持一顆平和的心態。同時我在實習的過程中，也發現這種方式也比較適合女同志的。
第二種就是銀行駐點。我們是到中國建設銀行去駐點，我們在銀行中認真觀察每個客户，耐心解答他們的問題，隨時準備開發新的客户，同時跟帶我們的周先生交流，也學到了很多東西。
第三種方式就是客户轉介紹。這是客户開發中的一種最高級的方式。這種方式首要條件就是你的服務能夠得到你現有的客户的肯定然後由你的現有客户向他們的親戚朋友介紹。所以作為一名證券公司的經紀人，這也是客户開發的終極目標，因為唯有如此，你才可能由穩定的客户資源。
4如何選擇股票
在公司的實習過程中還要學習如何選擇股票。總的來説選擇股票就得有一套自己的標準，因為每個人的看法都是不一樣的。但是其中的一點確實每個人都要考慮的，那就是這隻股票他的公司經營狀況和經營前景如何。這是非常重要的。同時也得關注一些熱點話題，也就是常説的題材股。這種股票比較適合短期偏好者。公司在交給我們選股的方法喲很多。有以技術分析為主要參考標準的，如18日均線，布林線等等。有以行業為參考標準的，如那個行業發展的比較好，那個行業現在受到政策的扶持，那個行業的盈利能力比較高，那個行業抗擊風險的能力比較強。等等。總之在學習如何選股的過程中同時也是充實自己專業基礎的過程，對專業基礎的要求比較高。
恰好公司決定3月份繼續賣穩健回報，而且只要是來營業部買，既算新增資產，又算全年任務，就連在銀行賣的也都算我們客户經理的任務，最重要的是隻獎勵不懲罰，聽一些老的客户經理説，這可是史無前例的！我當時想這對我可能是個絕佳的機會，為什麼這樣説呢?因為我本來以前在銀行賣的就是銀行保險，所以更容易進入賣產品的狀態，還有就是我個人特別喜歡這個產品，説到這，我非常感謝公司資管部能夠研發出這麼好的一款產品，既穩健，收益又可觀，而且一直在用數字來使產品更有説服力。增強客户經理的信心，同時增強了客户對我們的信任，讓客户心甘情願的買我們的產品，也為自己在客户那裏樹立了良好的口碑！
説起賣產品，我個人覺得，產品好肯定是第一位的，其次就是我們客户經理得相信這支產品，有句話我比較認可：我們越自信，客户越相信！你只有把自己説服了，才得以讓客户也認同。在這次賣穩健回報的過程之中，也曾經不少次被客户拒絕過，但在自己的堅持和努力下，加上沈總的激勵和劉錚老師的鼓舞我還是收穫多多！截至到目前為止，我的股票業績依舊很差勁，專業知識依舊沒有提升太多，理財部的人曾經告訴過我，想更多的瞭解股票知識，分析盤面不是短時間內就學會的，得經過長時間的積累，沒有人會一口吃出個胖子，所以我知道其實我差的不是一丁點！但是我不會放棄，我會堅持再堅持，而且本來銷售這個行業對我們就是一個挑戰，所以我更得嚴格要求自己！
如果希望銷售業績提升那絕對不會是一天兩天就做的到的事，當然也不用去期待自己可以在突然之間就好像是脱胎換骨似的換了一個人一樣，因為在銷售的這條路上是沒有速成的快捷方式，著名的銷售女神徐鶴寧也一樣，同樣是通過自己的努力實現了自己的人生價值。如果你期待誰能夠提供一條速成的快捷方式出來，那麼你可能要失望了，因為沒有任何一條捷徑滿足你的需要。社會在進步，在繁忙的都市裏，人們的生活節奏也越來越快，這時候也會有越多的人期待速成的成功方式或是業務技巧出現能夠讓其一夕致富，所以越有噱頭的標題就能夠越引人注意，而追求這樣的快捷方式無疑就是在浪費精神和時間，因為銷售就好像是練武功一樣，不管是古代人還是現代人，只要想成為武林高手就必須要從扎馬步開始，沒有人能夠躲得開，要知道這世界上有些事就是急不得的。所以我們就應該紮紮實實的努力工作，期待實現自己價值的一天早點到來。
説了這麼多，只是想跟大家分享一下我的經歷，希望我們所有人都能夠共同學習，共同進步。最後祝願公司各位同事身體健康，笑口常開！祝願公司業績蒸蒸日上！
進入證券已有一年多了，這段時間自身在各個方面都有所提高，主要體現在：
1、對證券行業有了初步瞭解
進入公司以來，從熟悉這個行業到通過資格考試，對證券這個行業有了初步的瞭解，而駐點銀行，通過渠道營銷，對證券業務又有了較深的理解，工作中能解決各種基本問題。
2、業務開拓能力的提高
在業務營銷過程中，與客户的交談和遇到的不同問題，提高了自己的溝通能力和應變能力;而對客户不定期的回訪，為其提供全方位、多角度的服務，使信達服務真正的深入人心。
3、工作的責任心和事業心加強了
對自己經手的每一筆業務，都認真對待，儘量避免給客户和公司帶來不必要的麻煩，辦事效率力求最快、最好。
在業務營銷中，同樣也發現了一些問題和自己的不足：
1、證券知識還須加深瞭解，需不斷學習。
2、在與客户關係維護中，溝通方式還要逐步加強。
3、專業分析能力及營銷能力還須進一步增強。
進入營銷這個行業，業績是衡量一個人的價值所在，前幾個月的業績表現不佳，我重新整理了思路，在今後的日子裏，我要這樣做：
1、發傳單
進入信達證券我經常發傳單，雖然發了很多，效果不是很好，但覺得還是可行，大量的傳單會提高公司的知名度，下一步還想適量發些，堅持終會有效果的。
2、有效利用銀行資源
在銀行駐點已有一年多了，業績十分不理想。銀行很好的服務有口皆碑，許多客户慕名而來，如能利用好這一資源緊緊抓住幾個潛在客户效果是很好的，但中國銀行和中銀國際很好的合作關係和相互間有回扣的合作方式使我一直在尋找突破點，雖然很有壓力，但目前與他們處好關係也是唯一的辦法。駐點客户經理的素質直接影響着公司的形象，所以我一直在努力的去做。
3、充分利用關係網絡
拉動朋友或朋友介紹也是一種很有效的辦法。通過朋友介紹朋友，讓想炒股的客户選擇我們信達來開户，另外，對於已在其它券商開通三方存管業務的客户，向客户介紹我公司的服務理念及競爭優勢，努力將客户爭取過來。
現在市場波動很大，觀望的人佔多數，同行間競爭也萬分激烈，為此，我必須要不斷的學習，豐富自己的專業知識，為客户提供全方位的服務，要想盡一切辦法，儘自己最大努力來做。
在銀行駐點已有一年多了，業績十分不理想。銀行很好的服務有口皆碑，許多客户慕名而來，如能利用好這一資源緊緊抓住幾個潛在客户效果是很好的，但中國銀行和中銀國際很好的合作關係和相互間有回扣的合作方式使我一直在尋找突破點，雖然很有壓力，但目前與他們處好關係也是唯一的辦法。駐點客户經理的素質直接影響着公司的形象，所以我一直在努力的去做。
3、充分利用關係網絡
拉動朋友或朋友介紹也是一種很有效的辦法。通過朋友介紹朋友，讓想炒股的客户選擇我們信達來開户，另外，對於已在其它券商開通三方存管業務的客户，向客户介紹我公司的服務理念及競爭優勢，努力將客户爭取過來。
現在市場波動很大，觀望的人佔多數，同行間競爭也萬分激烈，為此，我必須要不斷的學習，豐富自己的專業知識，為客户提供全方位的服務，要想盡一切辦法，儘自己最大努力來做。
XX年已經過去，回首過去，XX是堅持的一年，所有的一切都已經過去，唯有堅持的心不曾動搖、沒有改變，堅持行業、堅持營銷、堅持團隊……堅持一切需要堅持的。
一直以來，電話營銷都是我所堅持在做的，記得年初所有人都已經搬到xx路營業部了，唯有我們團隊還在青春坊奮鬥，經過一個寒冷的冬天，那時的環境雖然非常刻苦，但是沒有任何藉口，我們都在一起努力，打陌生的電話收集潛在客户、跟蹤客户到約見客户，我們有計劃的做到我們該做的，雖然天氣寒冷，但是我們的心很火熱，新人進來也是和我們一樣電話營銷，確實在艱苦的條件下，堅持下來的都很了不起，註定能夠得到自己想要的，實現心中的目標，隨着3月份我們搬進慶春路8樓，不會在冷了，環境也好很多，那時經歷着電話營銷部門的設立，我從此有了更多的時間，那時電話營銷我放下了，新組建的電話營銷部門經歷着半年多的磨合，雖然成績不盡如人意，但是確實規模大了，團隊的兩名成員成為電話營銷部門的小組長，也得到了一定的鍛鍊。
自從電話營銷團隊管理抽出以來，也面臨着自己的重新定位，那時對我來説，也是充滿模糊，通過和領導的溝通，我開始籌劃更多的事情：銀行合作、社區合作、杭圖活動、團隊內部管理等等，當開始考慮團隊的未來發展的時刻，銀行一直是我們團隊最大的弱項，因為這三年，銀行渠道基本上都沒有爭取過，放棄的更多，在4月份我們團隊近15人的團隊僅僅有兩個銀行網點，説出去和其他營業部的區域經理分享的時候，他們怎麼也不敢相信這樣的團隊會有什麼成績，從此我開始重視銀行渠道，第一個開始重視的是農行秋濤路支行，這個網點合作時間最久，關係處理最好，但是過去的三年對他們的貢獻基本上沒有，第一次拜訪錢行長的時候，我沒有提任何要求，首先滿足他們的三方任務要求，那一次合作以後，銀行對我們才開始重視，關係更深一步。
此後我們不斷去開發新的渠道，最終開發出農行上泗支行和農行浣沙支行的銀行渠道，另外民生銀行和深發展銀行也開始接觸，溝通合作的事情，曾經給自己下了一個任務：平均兩個人至少要有一個銀行渠道，年終必須完成。
離這個目標最後還是沒有完成，但是在年末的基金銷售過程中，銀行一直以來都是我們的弱項，但是通過銀行完成的任務確是不錯的，通過這次資源的互換合作，讓團隊的大多數人重新認識了渠道合作的意義，更多的人選擇了走出去，進行聯合營銷，和農行上泗支行在轉塘地區的第一次合作舉辦交流會，達到了我們的期望目標，雖然結果並不是很好，但是打開了局面，對於後期的合作大家都充滿希望和期待，無論是銀行領導還是高爾夫的領導都看到了多方合作的前景，以後或許可以做更多的嘗試，目前團隊可以駐點關係也不錯的銀行總共有四家：農行秋濤路支行、農行浣沙支行、農行上泗支行和工行鳳起路支行。
從團隊的內部管理來説，年初我們一直堅持的早早會持續了下來，並經過改革創新之後得到了所有人的認可，參與積極性大幅提高，早會內容包括消息解讀、大盤分析、業績速遞、經驗分享和口號，通過消息解讀，新人能夠更多、更快的掌握消息解讀的技巧和能力，提高自我表達的能力，通過不斷的強化，出去就能夠和客户進行溝通，當天氣冷下來了，經常有人遲到，通過一定的懲罰，主要是通過罰一本書的方式，告訴這是不對的，故意經常遲到的現象得到控制，一大批人能夠做到準時到，養成了好的習慣；另外團隊原來會議較多，經過改革以後，團隊僅留下了周例會，平時小組不開會，一週碰頭一次，讓每個人瞭解團隊所有成員的情況，並且瞭解自己在團隊中扮演的角色，周例會結束後會安排一個人分享自己的經驗，對新人的啟發較大，對演講者更是一種學習提升的機會。
因為周例會都是安排在團隊長會議結束後，經常一開就到晚上六七點鐘，因為事先溝通過，週一的例會是沒有時間限制的，所有的事情結束後就結束，周而復始的堅持，每個人都知道了週一要開會，甚至有時候我們開會到5點，看到大家都還在等，這種狀態真的很好；除了周例會以外，每個月也會安排一次月度例會，對團隊表現卓越的進行獎勵，雖然這種獎勵並沒有多少錢，但是這份榮譽必須給到，這是團隊的一種認可，種種規矩定下來後，自己也不會太累，乃至到今年8月份我們團隊一下擴展到二十多人，都能夠控制。
通過每天、每週的接觸，大家天天都能夠碰到一起，關係也慢慢熟悉起來，感情也逐步變深，這也許就是團隊的凝聚力。
在團隊的活動方面，一個有戰鬥力的團隊一定要經常的集體活動，這一點要感謝羅總教給了我，團隊每個月至少要有一次集體活動，像往常一樣唱歌、吃飯、看電影和旅遊等等，緊張的工作確實給我們很大的壓力，再忙也要懂得適當的調整和休息，因為4月份我們取得了突出的成績，在6月份我們安排了和安吉營業部集體漂流，那是一次非常愉快的經歷，雖然花了不少銀子，這樣的活動大家集體參加，感覺非常好，美好的東西總是讓人懷念，以後每年也需要這樣一兩次的户外活動。
在人員引進方面，年初團隊自身做了一次招聘，總共當時有8個人參加培訓，最終簽約的有5個，留存率還是比較高的，當時團隊簽約的有十多個，實習的有四五個，一起將近20人，從4月以後，團隊基本上暫停了招聘，主要是學校的畢業生為主，一直持續到11月，行情一直低迷，團隊出現人員流失，當然我一直堅信，離開都是有理由的，但是作為把大家帶進來的，沒有讓大家賺到錢，我是有責任的，團隊最多人數達到22人，在八九月份，那是考驗最大的時候，那時基本上停掉了新人的引進，從開始有人提出離職的時候，我想作為一個團隊沒有招聘長期的生存會成為問題，有進有出，這才是一個健康的營銷團隊，20xx年對團隊的要求勢必更加嚴格。
對於自身的發展來説，XX年更多的偏向了團隊管理，個人的業績並不好，曾經記得XX年初給自己定下了5000萬的客户資產，最終在XX年初達到了，在XX年12月31日，看客户的資產損失將近1/3，到下半年基本上暫停了個人的開發，我也不知道是不是給自己找理由，但是每個月的業績確實很不理想，雖然營業部對我沒有考核，但是作為一名證券從業人員，誰都知道沒用客户真的很難生存，不僅在客户開發方面放鬆了很多，同時客户服務也缺乏持續性，只是對部分關係較好的客户聯絡較多，大量的客户已經基本上忘記了聯繫，客户關係也沒用以往那麼用心，因為對客户沒有以往那麼關心，轉介紹的數量大大減少，堅持該堅持的，這也許是今年最大的不足。
如果説XX年還有什麼遺憾，應該就是和我一樣堅持在財通、在證券行業的兄弟姐妹們，辛辛苦苦的一整年，沒有賺到錢，沒有過上有品質的生活，年底了，回家甚至囊中羞澀，但是我堅信我們的付出會有回報，所有的遺憾，只要還在堅持，我們的20xx，不要像去年這樣狼狽，一定要實現我們的財務自由。
20xx年即將過去，一年的工作即將停止，而新的一年，又要開始。做為一名櫃枱員工，在20xx年裏迎來了公司本年度最緊張的一項工作。當然，這一年中也還有些其他的工作勞績，現就將這一年的工作環境做如下總結：
20xx年，響應總公司全能櫃員的號召，要求櫃枱人員做到對開立資金賬户、股東賬户、銷户、撤指轉託管、三方存管、資金取款等所有業務的熟悉與控制，實現一名櫃員可以解決所有櫃枱業務的才能。在這期間，我與郝靜波對之前零丁負責的業務做了充分的交流與溝通，將彼此的業務做了彌補，重點是讓我對開立資金開户、撤指轉託管、佣金改動等方面的業務做到熟悉和控制。
20xx年x月，總部提出了櫃枱系統升級的計劃，將xx系統升級到現今廣泛使用的xx系統，並將該項目列為今年公司成長的重中之重。升級分兩個階段進行，第一階段實現資金賬户與股東賬户一站式開立，棄用原股東賬户開户使用的新意系統；第二階段x月份落後行，實現所有賬户的開户、銷户、撤指轉託管、創業板開通等業務，做成集所有業務於一體的系統。
系統升級的第一階段照樣對照好實現的，第二階段因為必要整合所有的數據與功能，總部特意於x月下旬在xx舉辦了x次培訓會，讓人人瞭解這次升級的緊張性，以及對業務方面的知識、系統的使用做了更詳細的解説。x月底到x月底進入了最為繁忙的一個月，xx系統正式進入測試階段，每天都在繼續的測試系統的各項功能，完善系統的升級。
在這個歷程中，慢慢的對新系統有了更為深刻的瞭解，對系統的功能加倍的熟悉。x月底，新系統正式上線，一切都表現的那麼穩定，讓之前的費力沒有費。xx系統較之前的系統加倍的快捷，將所有業務集於一身，讓櫃枱的工作效率有了明顯的晉升。
通過新系統的上線，櫃枱徹底實現了全能櫃員的要求，現在的櫃枱，可以同時進行雷同的業務，只必要兩邊相互複合通過就可以完成。除了以上工作之外，我還負責公司股票機發放及錄入的工作，電子檔案的掃描，客户轉户挽留，客户電話的諮詢等工作。
在下一年的工作中，我的計劃如下：首先將現有的工作變的更細節化。細節抉擇一切，有時候因為一點粗心大意，會將問題變的繁雜，要杜絕這樣的事情發生，應該多想一點，做細一些，讓事情變的更完善；其次，要讓櫃枱工作加倍規範化，櫃枱的事項對照具體和龐雜，必要把各方面的事情分輕主次，必要多與各部門溝通、互助。第三，要實現工作內容的法度模範化，將櫃枱緊張的工作內容形成翰墨性的規範化流程，在日後的工作中按流程解決，使工作加倍法度模範化。
××年我主要從事證券交易系統技術支持、銀證產品的調試上線及其它工程實施工作。
工作主要成績如下：
⒈××年由於一些客觀原因，如人員離職、借調、工程任務比較緊張、人員比較緊張的情況下，瀋陽金證的大部分技術支持工作都是我來負責的，其中包括櫃枱系統、外圍系統、銀證產品方面維護；銀證產品調試安裝、電話委託安裝等。在五月份，公司推出剩餘配售產品後，由於瀋陽地區安裝比較早，一方面需要儘快、儘早地把它吃透、學精，為開拓市場時提供好技術支持，另一方面在客户使用過程中遇到各種問題，我都把他詳細歸類，哪些是理解、使用上的錯誤，哪些是程序錯誤、哪些是程序有待完善的，必要時彙總形成文檔發到總部。而具體使用過程中，不同客户有不同需求，也要進行相應地程序修改來滿足需求。總之，在人員緊缺的情況下，儘量把服務做得細緻到位，讓客户感覺到我們的技術服務沒有打折。
⒉順利完成北方友好街營業部櫃枱系統數據、金傭系統數據合併至熱鬧路營業部，同時從友好街系統內分離另外兩營業部的數據，實現了三家營業部在同一日順利過渡。
⒊完成了哈爾濱聯合證券三個營業部的同城集中交易項目實施。在時間緊張、問題較多的情況下，我們得到了各方面、各部門人員的協助，終於比較順利地完成了任務。
⒋完成了天同證券工行銀證通的調試、上線工作。
⒌完成了北方太原街光大銀行銀證轉帳的調試、上線工作。
⒍成了北方熱鬧路中信銀行銀證程序的調試、上線工作。
⒎順利完成了金川江營業部與太原街營業部的數據合併工作。
⒏順利完成了南五與南八中路營業部的數據集中工作。
⒐撫順交行電話銀行中間件接口轉換調試工作正在實施中。
從一年中的工作中我取得的成績是在證券業務、技術水平、開發能力、工程項目經驗上都有了提高，無論從問題的分析解決能力，項目實施經驗上都有了進步，對一些新產品，如內嵌和通用版剩餘配售有了深入瞭解；對其它×、移動櫃枱、開放式基金代銷系統等也有了一些基本瞭解。
成績的取得究其原因，主要是因為：
⒈在工作中不斷積累總結，不放過任何一個小問題，深入找出問題出現原因。
⒉銀證項目的進展順利原因是去年做過類似的產品調試工作，比較詳細瞭解銀證轉帳及銀證通業務流程和工作原理，前後台間關係，數據流向、資金流向等問題。
⒊數據集中項目順利完成是得益於在平時維護中對證券業務知識和櫃枱系統熟悉。
⒋正在實施的電話銀行中間件接口調試，由起初對業務的不瞭解，到現在對已經對流程有了清晰瞭解，增強了分析處理問題能力，並有信心把它完成好。
在工作中存在問題與不足：
⒌技術業務還有待深入全面瞭解。
⒍對網絡方面知識和動手能力有待加強。
⒎在維護或工程實施中，沒注重對關鍵問題總結，並形成文檔，這樣便於大家來共享，減少不必要的重複勞動，提高部門的工作效率。
⒏在以後的工作學習中要不斷地學習新業務，新知識，做到知識的更新。
⒐平時注重知識技能積累，刻苦鑽研，在邊學習邊實踐中成長。
⒑加強網絡方面的學習，有機會多參加相關方面培訓。
改進措施：
⒈在工作中善於總結，對典型、關鍵問題解決注意整理，形成文檔，希望部門加強這方面的交流、監督。
⒉主動爭取新業務工程實施機會，在實踐中學習。
⒊對公司推出的新產品及時瞭解。
××年工作計劃：
⒋爭取維護工作做得更加細緻、更加有特色。
⒌個人技術水平通過在具體的工作實踐中有更大幅度的提高。
⒍在工程實施過程中，爭取保質保量完成同時，加強溝通、協調能力。
部門及公司下一步發展的建議
部門：
⒎加強部門維護、工程方面的管理，加強管理監督，有始有終。
⒏對工程、加班情況能形成制度，進行串休。
⒐部門能有一個值班手機。
公司：
多提供一些培訓機會給大家。
⒈我覺得對公司應對員工要定期進行層層考核，形成競爭的機制，適當地採取獎懲的制度，這樣才有利用發揮員工的積極性。
⒉多組織一些集體活動，這樣大家溝通交流機會多些，從而加強集體團隊協作精神。
很榮幸能夠參加廣發證券公司的實習項目。在兩個月的實習期內，我學到很多證券領域的知識，熟悉了公司的運作方式，掌握了證券營銷的基本技巧，深刻了解了證券市場的基本知識，這段實習經歷給我留下深刻印象，也將對我的今後的工作學習中產生重大的影響。
本次實習是從3月10日開始的，歷經65天，先將我這段實習過程中的學習內容以及期間的心得體會簡單介紹一下：
第一週，我培養的是對證券市場的基本認識。
所學的知識包括：
1、如何擺正投資心態——在市場上堅持自己的判斷，理性決策，不盲目跟風；
2、如何做決策——基於大盤走勢對個別股票進行分析；
3、如何鑑別信息——利空消息寧可信其有，不可信其無；
4、基本面與技術面的區別和聯繫——基本面優勢在於中長線分析，而技術面優勢在於短線走勢判斷。基本面在於選股，技術面在於選時機，但在實際應用中要把基本分析和技術分析結合起來。
此外，三大證券類報刊的閲讀、每隻股票走勢圖的瀏覽也是每天要做的功課。經過第一個星期的學習，我掌握了股票市場的基本運作模式。為更深入的學習奠定了良好的基礎。
第二週是交易大廳前台實踐。這是讓我們直接與客户接觸的地方每天都有很多客户過來辦業務，瞭解券商的對外工作流程是實習中必不可少的。偶爾櫃枱部的工作人員還讓我們自己操作一些簡單的步驟，親身體驗一下工作的樂趣。當然面對的客户都是各種各樣的，有時候出現一些客户對工作的不理解不支持，還需要及時的處理，學習櫃枱人員的處理方式也成為了我這次實習的一大收穫，同時我學習了開立資金賬户、申請認購新股以及資金劃撥的相關業務知識；掌握了證券交易軟件“大智慧”的基本使用方法；掌握了手機炒股軟件的下載流程和使用方法，並且在閒暇的時間閲讀了“市操作的基本原理”全面學習了k線理論，macd，kdj等技術分析指標的知識，並隨時查找相對應的股票走勢予以學習。
第三週主要是在股票市場中實踐，判斷大盤及個股走勢。期間，我理解了資金對於整個市場的影響以及股票成交量與價格的關係；進一步學習了黃金分割線在走勢分析上的運用；研究了cr技術指標的公式以及用法。此外，還接觸了一些形態理論的內容，加深了對證券市場的理解。
第四周的學習內容為基本面分析及股評撰寫，根據大盤前期走勢來預測後市動向。期間，我掌握了股評的寫作結構，已擅長從基本面和技術面分別對大盤進行分析並逐漸領悟到市場中各行業之間的聯繫。這段時間還接觸到一些高級盤kou技術，並對資金管理知識有了一定的瞭解。
剩下的幾周的學習內容是通過進駐銀行網點實現的，挖掘潛在客户、服務現有客户，是這個階段的主要學習內容。通過學習銀行的基本業務，接觸客户，瞭解客户的投資意向以及風險承受能力，並通過自己所學的專業知識和對所瞭解的市場信息為其講解現在市場行情和經濟運行趨勢，進而實現客户的挖掘和維護。這一階段的學習不僅僅掌握了銀行業務的辦理流程，接觸了客户，最重要的是這一階段對自己人際關係的處理方法的影響，增加了社會經驗學習了學校學不到的東西。
通過這兩個月的實習，我對證券市場的理解更為深刻了。現已習慣用理性方法來分析各種問題。懂得了市場是變幻莫測的，最重要的是抓住其中的規律。這段時間我還培養了良好的學習習慣，學會了總結的方法。每天的股票瀏覽讓我對歷史走勢——尤其是經典走勢產生了一些印象，從而有機會在未來的市場上找出相似的頭部形態來判斷後市。
良好的開端是成功的一半，相信這次實習能夠為我的職業生涯領航。兩月的實習總的來説讓我受益匪淺，和公司正式員工以及一起來實習的同學都變成了朋友，雖然即將離開這裏，不過我們兩月的相處都會給我們留下美好的回憶；企業文化的薰陶，團隊協作與個人成長的協調，等等更讓我受益匪淺。而對我影響最深遠的就是文化了，在此期間，我一直在思考一個問題，一個人，一個企業，乃至一個國家的競爭優勢究竟在哪裏？這就可以從廣發證券的精神，以精求發展的理念，一個草根券商的發展歷程的真實寫照找到答案。
這次實習也讓我感受到學校裏不能學到的東西是更需要我們用心去學的，這些才是真正以後在社會中我們將要用到的知識，也讓我們認清了以後要努力的方向，讓我有機會更深入地去思考今後的人生和職業規劃，並給予我實現它們的動力。感謝廣發證券給外這次實習機會，也希望廣發證券能夠在國內的證券市場上具有日益強大的影響力，為構建和諧穩定的證券市場貢獻力量，為國家經濟的發展做出貢獻。
光陰似箭，xx年很快就要過去了，回首過去的一年，內心不禁感慨萬千。時間如梭，轉眼間又將跨過一個年度之坎，回首望，雖沒有轟轟烈烈的戰果，但也算經歷了一段不平凡的考驗和磨礪。回首過往公司陪伴我走過人生很重要的一個階段，使我懂得了很多，也讓我漸漸摸索出一條適合自己的道路，後來的實踐證明了我的想法的正確，這更堅定了我的信念，要不斷地去學習，充實自己，也只有這樣才能和公司共同成長。
證券客户經理工作不是一朝一夕的事，是一項長期的工作，需要足夠的耐心，平時細心的工作，能夠坦誠地與客户交流。通過一年的工作，我也發現了我的不足之處：
第一：在大盤的不斷下跌中，客户大都套牢，抱怨很大，我也逐漸失去了在銀行面對客户開展產品營銷的勇氣，留下來的電話回訪也不是很及時，但是服務仍在持續。這也是面臨的最大問題。第二：營銷技巧不嫻熟，跟客户溝通中思路不清晰，思路有時讓客户帶着走，不能很好的把握客户的心理導致在該成交時不能夠及時成交。後期我將不斷地加強這方面的學習及鍛鍊。
第三：專業知識不充足，客户提問的一些問題不能給予及時、很好的解答。
第四：對已經開發的客方式，不善於迂迴地表達自己的意願和工作想法。在日後的工作中，我想要加強自己溝通技巧的變換嘗試，適時運用恰當的方式方法完善自己在工作中的想法這方面的能力。以上列舉的不足之處，是我自我反思後認為自身在工作中存在
的問題和需要改進之處，在日後的工作，也希望各級領導和所有同事其能夠幫助我一同發現問題、解決問題。
今後提高工作水準的舉措：
Ⅰ、多學習、學習先進的證券業務理論，學習公司同事的寶貴經驗，學習專業知識。
Ⅱ、多琢磨、以便構建良好的客户關係。證券經紀人只有與客户之間相處得融洽，相處得愉快，才能更好更深入的完成任務！
Ⅲ、多反思、多總結。自我反思是提高業務素質的基本途徑。對於自己證券從業工作中的成功或失敗，要及時總結，不斷為自己今後的工作積累經驗。從而不斷進步、超越自己。
我想説的是，既然選擇了一個行業，就不要半途而廢。要以力求精緻的態度為自己的目標，儘自己最大努力，去力求向完美的結果靠近。我想這些對我來説，都是一種激勵和鞭笞，走在這條道路上的所有人都會在“真誠、善意、精緻、完美”這八個字裏面找到人生價值的所在。
一年緊張而又忙碌的工作結束了，回想這一年的工作，自己有很多的進步和不足。在我們的領導的正確帶領下，在我自己的堅持不懈下，在自己的努力下，最終完成了上級分配的任務。當熱，我知道自己存在着很多的缺點，存在着好多的不完美，但我堅信，在新的一年裏，我會盡全力改正自己的不足，努力發揮自己的優點，給公司帶來更多的效益和利益。現做總結：
一、崗位工作取得的成績：
1、資金方面：作為一個企業，資金的安全及管理是財務業務中很重要的工作，20xx年我每月月末會與出納人員及時、完整核對現金、銀行存款、其他貨幣資金往來進行對賬、盤點，並做資金對賬表存檔。保證了各項資金帳帳相符、帳實相符，為公司資金安全管理及合理使用提供了數據基礎。
2、供應鏈方面：作為一個總賬會計，我要負責每天採購、出庫等發票的生成，月底我要做供應鏈的對賬、關帳結賬工作。在這一年裏，我能堅持每天生成相關發票、月底做庫盤點數據並參與盤點、審核盤盈盤虧單據及寫盤點報告，為公司商品管理工作盡到了一個作為財務人員的職責。
3、應收應付系統方面：我堅持每天把出納傳遞的收、付款單據在當天入賬，及時核銷客户應收款、供應商應付款；及時處理商務部門及業務人員OA郵件關於應收應付款項的調整入賬；改變了以前因入賬不及時，給商務方面在對客户和供應商款項管理方面造成的數據信息滯後、帳期影響。在這一塊，通過我的工作有了很大改善，為公司各層級數據需求者提供了及時、完整、準確的數據支持。每月底及時進行了關、結賬工作，仔細調整業務環節中出現的數據不符合系統的情況，從未因供應鏈關結賬的問題影響下月的業務開單。
4、固定資產系統及存貨方面：我每月對公司購入的各項固定資產進行登記入賬、建立卡片，月底對資產項目核對關結賬。
5、總賬賬務方面：我堅持每天及時從出納處取得各項單據，及時分類歸集記賬，做到分錄摘要清晰明瞭、數據準確、核算項目對應無誤；並增加了原來未做現金流量項目；在月末及時進行賬目核對，保證資金、備用金項目、應收和應付項目帳帳相符，通過每月對應收預收、應付預付項目的數據的對比，核銷了應收款、應付款的重複項，保證了資產負債表項目數據的真實合理，為數據分析奠定了紮實的基礎；及時處理財務經理、財務總監OA郵件關於各種賬務調整、數據清理的工作；能及時每月對PxxF工廠、CxxT採購、銷售、一般往來賬務及時進行核對並製作對賬表，對於雙方有疑問的事項我能做到和對方財務人員保持密切溝通只至找出問題所在、及時解決，保證雙方往來賬務清晰、數據準確。
6、其他會計事項：我能按照財務部規章制度、領導要求，處理相關財務事宜，提供需要的數據信息及賬表及其他事務；對於其他部門和人員通過系統查詢關事項，能積極配合並釋疑；遵守財經紀律和制度、遵守職業道德、保守各種保密事件及商業祕密，做到數據不外泄不傳播。
二、工作中存在的各種問題及修正：
1、在憑證製作過程中出現了數據登記不完整、科目歸集、核算項目歸集不準確的時候，在20xx年的.工作中應更加仔細、詳細分析數據屬性，做到摘要意思清楚、信息全面、科目及核算項目及現金流項目歸類準確、數據準確。
2、對於應收應付項、資產項、總賬項，不能拘泥於做賬而“作”帳，在每項目完成之餘，多看多想各環節數據狀況、關聯信息，發現及處理系統中出現的有必要處理的事項，使財務帳各項目、數據更完整清楚、符合邏輯。
三、20xx年工作打算及展望：
新的一年，工作也是一個全新的開始，理應對人生對工作有個新展望，在嶄新的下一年我要：
1、20xx年建立新財務帳套，全面準備、核對、處理數據，在1月底完成帳套各個模塊數據錄入及初始化工作。
2、更好、更全面完成本崗工作；團結部門全體人員、緊密協同工作；不折不扣完成上級領導安排佈置的各項財務工作。
3、積極參與各種培訓及學習，不斷充實、更新知識，提升職業勞動技能。
20__年已經過去，回首過去，20__是堅持的一年，所有的一切都已經過去，唯有堅持的心不曾動搖、沒有改變，堅持行業、堅持營銷、堅持團隊……堅持一切需要堅持的。
一直以來，證券營銷都是我所堅持在做的，記得年初所有人都已經搬到__路營業部了，唯有我們團隊還在青春坊奮鬥，經過一個寒冷的冬天，那時的環境雖然非常刻苦，但是沒有任何藉口，我們都在一起努力，打陌生的電話收集潛在客户、跟蹤客户到約見客户，我們有計劃的做到我們該做的，雖然天氣寒冷，但是我們的心很火熱，新人進來也是和我們一樣證券營銷，確實在艱苦的條件下，堅持下來的都很了不起，註定能夠得到自己想要的，實現心中的目標，隨着3月份我們搬進慶春路8樓，不會在冷了，環境也好很多，那時經歷着證券營銷部門的設立，我從此有了更多的時間，那時證券營銷我放下了，新組建的證券營銷部門經歷着半年多的磨合，雖然成績不盡如人意，但是確實規模大了，團隊的兩名成員成為證券營銷部門的小組長，也得到了一定的鍛鍊。
自從證券營銷團隊管理抽出以來，也面臨着自己的重新定位，那時對我來説，也是充滿模糊，通過和領導的溝通，我開始籌劃更多的事情：銀行合作、社區合作、杭圖活動、團隊內部管理等等，當開始考慮團隊的未來發展的時刻，銀行一直是我們團隊的弱項，因為這三年，銀行渠道基本上都沒有爭取過，放棄的更多，在4月份我們團隊近15人的團隊僅僅有兩個銀行網點，説出去和其他營業部的區域經理分享的時候，他們怎麼也不敢相信這樣的團隊會有什麼成績，從此我開始重視銀行渠道，第一個開始重視的是農行秋濤路支行，這個網點合作時間最久，關係處理，但是過去的三年對他們的貢獻基本上沒有，第一次拜訪錢行長的時候，我沒有提任何要求，首先滿足他們的三方任務要求，那一次合作以後，銀行對我們才開始重視，關係更深一步。此後我們不斷去開發新的渠道，最終開發出農行上泗支行和農行浣沙支行的銀行渠道，另外民生銀行和深發展銀行也開始接觸，溝通合作的事情，曾經給自己下了一個任務：平均兩個人至少要有一個銀行渠道，年終必須完成。離這個目標最後還是沒有完成，但是在年末的基金銷售過程中，銀行一直以來都是我們的弱項，但是通過銀行完成的任務確是不錯的，通過這次資源的互換合作，讓團隊的大多數人重新認識了渠道合作的意義，更多的人選擇了走出去，進行聯合營銷，和農行上泗支行在轉塘地區的第一次合作舉辦交流會，達到了我們的期望目標，雖然結果並不是很好，但是打開了局面，對於後期的合作大家都充滿希望和期待，無論是銀行領導還是高爾夫的領導都看到了多方合作的前景，以後或許可以做更多的嘗試，目前團隊可以駐點關係也不錯的銀行總共有四家：農行秋濤路支行、農行浣沙支行、農行上泗支行和工行鳳起路支行。
從團隊的內部管理來説，年初我們一直堅持的早早會持續了下來，並經過改革創新之後得到了所有人的認可，參與積極性大幅提高，早會內容包括消息解讀、大盤分析、業績速遞、經驗分享和口號，通過消息解讀，新人能夠更多、更快的掌握消息解讀的技巧和能力，提高自我表達的能力，通過不斷的強化，出去就能夠和客户進行溝通，當天氣冷下來了，經常有人遲到，通過一定的懲罰，主要是通過罰一本書的方式，告訴這是不對的，故意經常遲到的現象得到控制，一大批人能夠做到準時到，養成了好的習慣;另外團隊原來會議較多，經過改革以後，團隊僅留下了周例會，平時小組不開會，一週碰頭一次，讓每個人瞭解團隊所有成員的情況，並且瞭解自己在團隊中扮演的角色，周例會結束後會安排一個人分享自己的經驗，對新人的啟發較大，對演講者更是一種學習提升的機會，因為周例會都是安排在團隊長會議結束後，經常一開就到晚上六七點鐘，因為事先溝通過，週一的例會是沒有時間限制的，所有的事情結束後就結束，周而復始的堅持，每個人都知道了週一要開會，甚至有時候我們開會到5點，看到大家都還在等，這種狀態真的很好;除了周例會以外，每個月也會安排一次月度例會，對團隊表現卓越的進行獎勵，雖然這種獎勵並沒有多少錢，但是這份榮譽必須給到，這是團隊的一種認可，種種規矩定下來後，自己也不會太累，乃至到今年8月份我們團隊一下擴展到二十多人，都能夠控制,。通過每天、每週的接觸，大家天天都能夠碰到一起，關係也慢慢熟悉起來，感情也逐步變深，這也許就是團隊的凝聚力。
在團隊的活動方面，一個有戰鬥力的團隊一定要經常的集體活動，這一點要感謝羅總教給了我，團隊每個月至少要有一次集體活動，像往常一樣唱歌、吃飯、看電影和旅遊等等，緊張的工作確實給我們很大的壓力，再忙也要懂得適當的調整和休息，因為4月份我們取得了突出的成績，在6月份我們安排了和安吉營業部集體漂流，那是一次非常愉快的經歷，雖然花了不少銀子，這樣的活動大家集體參加，感覺非常好，美好的東西總是讓人懷念，以後每年也需要這樣一兩次的户外活動。
在人員引進方面，年初團隊自身做了一次招聘，總共當時有8個人參加培訓，最終簽約的有5個，留存率還是比較高的，當時團隊簽約的有十多個，實習的有四五個，一起將近20人，從4月以後，團隊基本上暫停了招聘，主要是學校的畢業生為主，一直持續到xx月，行情一直低迷，團隊出現人員流失，當然我一直堅信，離開都是有理由的，但是作為把大家帶進來的，沒有讓大家賺到錢，我是有責任的，團隊最多人數達到22人，在_月份，那是考驗的時候，那時基本上停掉了新人的引進，從開始有人提出離職的時候，我想作為一個團隊沒有招聘長期的生存會成為問題，有進有出，這才是一個健康的營銷團隊，20__年對團隊的要求勢必更加嚴格。
對於自身的發展來説，20__年更多的偏向了團隊管理，個人的業績並不好，曾經記得20__年年初給自己定下了5000萬的客户資產，最終在20__年初達到了，在20__年12月31日，看客户的資產損失將近1/3，到下半年基本上暫停了個人的開發，我也不知道是不是給自己找理由，但是每個月的業績確實很不理想，雖然營業部對我沒有考核，但是作為一名證券從業人員，誰都知道沒用客户真的很難生存，不僅在客户開發方面放鬆了很多，同時客户服務也缺乏持續性，只是對部分關係
較好的客户聯絡較多，大量的客户已經基本上忘記了聯繫，客户關係也沒用以往那麼用心，因為對客户沒有以往那麼關心，轉介紹的數量大大減少，堅持該堅持的，這也許是今年的不足。
如果説20__年還有什麼遺憾，應該就是和我一樣堅持在財通、在證券行業的兄弟姐妹們，辛辛苦苦的一整年，沒有賺到錢，沒有過上有品質的生活，年底了，回家甚至囊中羞澀，但是我堅信我們的付出會有回報，所有的遺憾，只要還在堅持，我們的20__，不要像去年這樣狼狽，一定要實現我們的財務自由。
自20xx年x月投身於證券行業以來，經過x年的磨礪，我感到愈加成熟與自信，如果説最初的艱辛是在吐絲結蛹，那麼20xx年就是我破蛹化蝶的過程。總結一年來證券工作，我的感受是：真誠待人，嚴於律己，就能得到滿意的回報。
一、真誠待人，贏得真心
真誠是説話內容要真實不虛誇、説話態度要誠懇不油滑，在與潛在客户最初接觸時，真誠友善是打開對方心扉的敲門磚。我在與潛在客户第一次接觸時，總是以中肯的態度介紹公司的優勢和自身的能力，先留給對方一個不浮誇、很實在的印象，然後根據對方意願傾聽他大概的資金情況與交易現狀並進行分析，根據分析向對方提出建議，向他表態為什麼由我們公司服務會實現他的利益最大化與最優化，使客户產生信任感，贏得客户的真心對待。
真誠是服務要真切熱誠不應付，當潛在客户成為真正的客户之後，後續的真誠服務至關重要。首先是及時瞭解客户的特點和需求，急客户之所急，客户最本質的需要就是在股市中獲得更多收益，我在服務客户的過程中永遠以此為出發點。如果客户希望我瞭解他持有什麼股票，我就會將客户的股票牢記在心，一旦他持有的股票出現較大變動，如重大利好、利空等，我都會主動及時聯繫客户進行交流。如果客户在這方面不傾向於與我交流，我會尊重客户，不去了解他持有的股票，而是不定期與其討論一下大盤整體的走向等廣泛的內容；其次是為客户提供客觀的投資建議，既不誇大其詞，也不含糊其辭。同時定期向客户提供投資諮詢報告，在更好服務客户的同時展示公司在投資諮詢方面的實力;最後是把握好服務的“度”，既不違反證券從業的規定，也不冷落應付客户。因為我知道過分熱情可能會失去某一個客户，但熱情不夠肯定會失去一百個客户，在與客户溝通時，熱誠表現出來的興奮與自信能引起客户的共鳴，一次的冷淡和應付會讓客户失去對你的信心。
真誠也是合作真心誠意、實現雙贏。工作如果僅憑一己之力，客户源是單一的、客户面是狹窄的，這就要通過銀行的支持、團隊的互助，才能達到拓寬客户來源渠道的目的。
一方面是與銀行合作。在我駐點過的xx行，我都會與銀行負責人、理財經理、前台櫃員等建立良好的信任合作關係，從雙方互利的角度出發闡明合作的意向和前景，並且在處理各方面問題時表現出合作的誠意。尤其以客户滿意為己任，協助銀行理財經理做好客户在證券投資方面的服務，使銀行提升在客户心中的滿意度，也使客户更加信任銀行信任。上述駐點銀行職工中的潛在客户，已經基本都被髮展成為xx證券的客户，這就代表了他們對我的信任。在得到銀行的信任後，他們為我打開的客户渠道是十分寬廣和優質的，在我目前的客户中，經銀行渠道開發的客户佔到我全部客户量約xx%的比例。這些都得益於我真心誠意的與銀行合作共贏。
另一方面是團隊合力互助和領導的激勵指導。我的團隊友總是把各自的經驗和智慧與大家一塊分享，經常性的頭腦風暴讓我對工作體會更深，少走了很多彎路。如果團隊的協作是將數個生鐵煉成精鋼，那麼單位就是大熔爐，領導則在把握火候。我的體會尤其深，剛剛進入公司時，因為不是本地人，開頭的工作相對困難一些，看到同事已經有了不少客户，自己還在艱難拓展，難免產生焦躁消極情緒，此時我們公司趙總在會上説發展客户如果僅靠熟人和朋友，是沒有前途的，如果注重眼前利益不考慮長遠，收益總是有限的。這句話對此時的我有極大的鼓舞作用，終於我克服人生地不熟的困難，憑藉自己的努力打開了局面，客户數量節節攀升，佣金收益逐步增加。就在我對現狀自我滿足時，公司領導x總適時的説，客户只是相對穩定甚至並不穩定，開發客户是無止境的，我們要盡力把無限的潛在客户變成實實在在的客户，這個理念及時的把我從自滿狀態拉了回來，我愈加的腳踏實地，不再滿足現狀，而是精益求精。
二、嚴於律已，實現飛躍
工欲善其事必先利其器，只有不斷累積證券知識，不斷學習業務知識，才能取得客户的信任且更好的服務客户。在這一方面我嚴格要求自己，堅信處處留心皆學問，通過從各種不同的渠道學習，以求達到提升自身能力的目的。
首先我總是認真學習證券業協會的課程和練習題目，把理論知識基礎夯實，做到胸有成竹，在實際工作中能做到理論指導實踐，實踐深化理論;其次做到博採眾長，依靠發達的網絡和電視節目學習借鑑專家的分析技巧，獲得有效的股市解盤和預判信息;最後我一直注重向有經驗的前輩學習，與同事交流工作心得，同時積極為公司和團隊奉獻才智和力量，把問題和建議積極地善意地提交給領導，並提出自己的解決辦法，在團隊中主動做一些組織工作，鍛鍊自己的綜合素質。
在從業x年的時間裏，我都是以誠懇、勤懇的態度在工作，通過上述兩個方面的努力，積累了更多的經驗，客户經理工作基本已經達到日新月異，欣欣向榮的良好局面，在我公司眾多客户經理及經紀人中，我的業績是走在前列的，得到了領導的肯定，與同事更多的交流，更被客户信任和認可。對此，我非常感恩，未來也將保持這種狀態並期待更上一層樓，相信自己有能力為更多的客户提供更好的服務!相信自己在證券行業中也將更加的如魚得水，實現人生價值的實現!
最後用xx的一段話與大家共勉：一個人如若從未入迷於比其自身更重大的事業，那就失去了人生登峯造極的經驗之一。只有入迷，他才能自知。只有入迷，他才能發現他從來不知道自己所具有的、否則將仍然是休眠着的一切潛在力量。
今年即將過去，也是在這一年我踏入證券行業，選擇了xx證券。從事證券行業是自己夢寐以求的願望，我熱愛這個行業，也相信自己可以勝任這份工作!20xx年即將來臨，為了更好的做好的做好本職工作，特制定一年的工作計劃。
一：證書考試
證券行業專業性很強，在券商集體轉型創新發展之際，純粹依賴傳統經紀業務來獲取業務收入面臨很大挑戰。20xx年，我的目標是考取期貨從業資格證，證券從業資格證要求的五門課程力爭全部通過，完善自己的證券知識體系，為之後的職業要求打好基礎。
二：日常管理
1.營業部任務
作為基層營銷人員要認真學習營業務統一安排的各項內部培訓學習事項，積極完成營業務下達的各項創新業務指標，對外展示華泰證券良好的企業文化，做最具責任感的理財專家!
2.團隊任務
團隊是整個營銷業務鏈的關鍵執行部門。作為基層的營銷人員，我們要按照團隊經理的安排，做好渠道建設，拓寬業務渠道，挖掘更多有潛力的高淨值客户羣。聽取團隊經理的調度，具體執行分攤下來的業務指標。維護團隊和諧，共同打造最有競爭力的團隊。
三：業績目標
1.開户數
上半年開户數達到40户，其中有效户達到15户以上。下半年開户數達到60户，其中有效户在20以上。力爭全年開户數在120左後，有效户達到50。
2.託管資產
託管資產是重要的考核要求，是硬性指標。20xx年上半年託管資產要求達到200萬以上，全年力爭託管資產達到600萬。
四：職業目標
1.證券經紀人是最基層的營銷人員，力爭在完成業績考核的基礎上，一年內做到高級證券經紀人，力爭年末達到證券客户經理級別的業績要求。
2.認真學習創新業務，華泰營銷人員全業務鏈。專業水準達到投資顧問級別。
時光荏苒，20xx年很快就要過去了，回首過去的一年，內心不禁感慨萬千。時間如梭，轉眼間又將跨過一個年度之坎，回首望，雖沒有轟轟烈烈的戰果，但也算經歷了一段不平凡的考驗和磨礪。非常感謝公司給我這個成長的平台，令我在工作中不斷的學習，不斷的進步，慢慢的提升自身的素質與才能，回首過往公司陪伴我走過人生很重要的一個階段，使我懂得了很多，領導對我的支持與關愛，令我明白到人間的温情，在此我向公司的領導以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的協助才能使我在工作中更加的得心應手，也因為有你們，才能令到公司的發展更上一個台階
為了新一年能夠有目標、有目的、有成效的工作，取得更好的成績，特制定計劃如下：
一 工作宣傳方面
1. 帶着一顆“愛心”去工作。保持良好的禮節禮貌，要從服務他人的角度出發，讓客户覺得你是真心地關心他，縮短營銷人員與客户之間的距離，對客户思想形成正確的引導
2. 做好宣傳，嚴格執行公司的服務規範，做好來電諮詢和新客户的預約開户工作。定期聯絡客户做好客户的維護工作
3. 做好溝通匯報，工作無小事，對重要事項做好記錄並傳達給公司相關負責人員，做到不遺漏、不延誤。
二 自身素質方面
在認真工作的同時，我也會努力提高自己的自身素質。不斷提升職業道德，掌握證券從業規律，拓展證券知識，提高自己的證券業務水平
1. 多學習、學習先進的證券業務理論，學習公司同事的寶貴經驗，學習專業知識
2. 多琢磨、以便構建良好的客户關係。證券營銷人員只有與客户之間相處得融洽，相處得愉快，才能更好更深入的完成任務
3. 多反思、多總結。自我反思是提高業務素質的基本途徑。對於自己證券從業工作中的成功或失敗，要及時總結，不斷為自己今後的工作積累經驗。從而不斷進步，自己超越自
--年我主要從事證券交易系統技術支持、銀證產品的調試上線及其它工程實施工作。
工作主要成績如下：
⒈--年由於一些客觀原因，如人員離職、借調、工程任務比較緊張、人員比較緊張的情況下，瀋陽金證的大部分技術支持工作都是我來負責的，其中包括櫃枱系統、外圍系統、銀證產品方面維護;銀證產品調試安裝、電話委託安裝等。在五月份，公司推出剩餘配售產品後，由於瀋陽地區安裝比較早，一方面需要儘快、儘早地把它吃透、學精，為開拓市場時提供好技術支持，另一方。川江營業部與太原街營業部的數據合併工作。
2.順利完成了南五與南八中路營業部的數據集中工作。
3.撫順交行電話銀行中間件接口轉換調試工作正在實施中。
從一年中的工作中我取得的成績是在證券業務、技術水平、開發能力、工程項目經驗上都有了提高，無論從問題的分析解決能力，項目實施經驗上都有了進步，對一些新產品，如內嵌和通用版剩餘配售有了深入瞭解;對其它-、移動櫃枱、開放式基金代銷系統等也有了一些基本瞭解。
成績的取得究其原因，主要是因為：
⒈在工作中不斷積累總結，不放過任何一個小問題，深入找出問題出現原因。
⒉銀證項目的進展順利原因是去年做過類似的產品調試工作，比較詳細瞭解銀證轉帳及銀證通業務流程和工作原理，前後台間關係，數據流向、資金流向等問題。
⒊數據集中項目順利完成是得益於在平時維護中對證券業務知識和櫃枱系統熟悉。
⒋正在實施的電話銀行中間件接口調試，由起初對業務的不瞭解，到現在對已經對流程有了清晰瞭解，增強了分析處理問題能力，並有信心把它完成好。
在工作中存在問題與不足：
1.技術業務還有待深入全面瞭解。
2.對網絡方面知識和動手能力有待加強。
3.在維護或工程實施中，沒注重對關鍵問題總結，並形成文檔，這樣便於大家來共享，減少不必要的重複勞動，提高部門的工作效率。
4.在以後的工作學習中要不斷地學習新業務，新知識，做到知識的更新。
改進措施：
1.平時注重知識技能積累，刻苦鑽研，在邊學習邊實踐中成長。
2.加強網絡方面的學習，有機會多參加相關方面培訓。
3.在工作中善於總結，對典型、關鍵問題解決注意整理，形成文檔，希望部門加強這方面的交流、監督。
4.主動爭取新業務工程實施機會，在實踐中學習。
5.對公司推出的新產品及時瞭解。
一年來，公司辦公室在公司班子的正確領導下，按照年初昆制訂的工作計劃，着重在管理和服務兩個方面開展工作，較好地完昆成了各項工作任務，回顧一年來的工作情況，有八個方面值得認真昆總結。
一、轉變觀念，幹部員工崗位競聘上崗，人事管理合同化，建昆立適應新型經營機制需要的人事勞資制度。
今年公司完成脱鈎轉制的一項重要工作，就是用人制度改變，昆八月份按照遼證總公司的部署，本溪分公司在除班子成員和財務經昆理以外的全體職工中，進行了幹部和一般員工競聘上崗工作。確立昆了以中層幹部和員工層層聘任，對全體員工進行合同管理的新型人昆事管理制度。為了理順與總公司的勞資管理工作，本着尊重歷史又昆着眼將來的態度，在辦公室起草，領導班子研究，並徵得廣大職工昆意見的基礎上，制定了遼證本溪分公司工資套改方案。通過競聘和昆勞資改革，極大地轉變了全體職工頭腦中舊的用人觀念，大家即感昆到了競聘帶來的壓力，也看到了工作的目標和奮鬥的希望。通過竟昆聘和勞資改革，點燃了優秀職工的工作熱情，對一般職工和落後人昆員也起到了鞭策作用。通過競聘和勞資改革，完成了人事管理向合昆同化的轉變，為公司更進一步地實行現代企業制度奠定了基礎。
二、減員增效，合理設置崗位和人員。
從年初開始，公司領導班子就確立了減員增效，合理設置崗位昆和人員的工作思路。公司領導較早地預見到了今年嚴峻的經濟形勢，昆在減員增效工作上，決心堅定，態度堅決，使這項工作得到順利完昆成。公司陸續裁減了13名臨時員工(北地5人：陳瑞權、昆高玉芝、王莉、欒麗琳、劉潔;永豐2人：高景榮、鄭春豔;辦公昆室1人：王冬麗;財務1人祝增光;顧問4人：唐有民、苗儒生、周昆方陵、高洪軍。)，並按合同管理規定，辭退了兩名試用不合格的昆職工：高潤、xx。在崗位設置和人員安排上，公司領導不斷根據昆工作任務的變化和要求，及時合理的調配人員，截止到年底部門間昆的人員調配達到了25人次，其中：北地交易部13人次(高平2次、昆劉玫1次、王俊民1次、於洪2次、蔣彥莉1次、李萌春1次洪平1次、昆剛希正2次、安俊1次、孟憲峯1次)，永豐交易部7人次(於洪1次、昆蔣彥莉1次、李萌春1次、蘭天1次、徐洋1次、範軍1次、孫旭濤1次)昆，電腦部5人次、業務部12人次(高平2次、洪平1次、剛希正2次、於洪昆2次、李宏2次、劉玫1次、王東1次、宋志紅1次)，財務部7人次昆，辦公室6人次(姚進1次、蘭天1次、吳秋月1次、徐昆洋1次、黃寶軍1次、李陽1次)。通過減員增效，合理設置崗位和昆人員，保證了公司各項任務的完成，併為年度利潤計劃的實現起到昆了添磚加瓦作用。
三、建章立制，強化內部管理。
根據年初公司領導提出的強化內部管理的要求，辦公室起草制昆定了《遼證本溪分公司崗位責任制》、《遼證本溪分公司經營管理昆工作考核獎罰辦法》，轉發了《遼寧證券有限責任公司文明服務言昆行規範》、《遼寧證券有限責任公司員工請假管理暫行辦法》、昆《遼寧證券有限責任公司人事管理條例》、《遼寧證券有限責任公昆司員工出勤打卡暫行辦法》。通過這些制度在全體職工中的下發執昆行，使公司員工在各項工作都能有章可循，管理工作更加規範化、昆制度化。辦公室制度考核小組對照制度逐條落實逐條檢查，發現問昆題嚴肅處理，工作的落腳點主要放在落實考勤制度上，全年共進行昆了76次定期和不定期的檢查，發現違反規定xx人次，罰款xxxx元。昆按章獎勵xx人次，xxxx元，考勤工作的落實為各部門抓管理工作提昆供了一個良好的條件。
在強化內部管理工作中，辦公室與財務部配合，進行了一次內昆部審計工作，對兩個交易部和電腦部的內部帳務進行全面審計，發昆現問題9條，並進行了處理。審計結束後，為兩個交易部統一規範昆了帳務和報表。
四、協調內外關係，保證辦公室協調服務工作不出差錯。
在辦公室今年的工作中，對內對外的協調工作佔了很大的比重，昆在對外方面，我們積極與總公司、證監會和兩個交易所溝通情況，昆及時完成上級單位下達的各項任務，如向兩交易所報送年檢材料、昆向證監會上報送許可證申請材料、完成總公司下達的自檢自查工作昆等等，保證了公司經營的正常運行;在對內工作方面，我們以及時昆服務為工作目標，在文件報刊收發、打字複印、印鑑管理、車輛保昆障、物品領用等方面都做到了及時周到，為其它部門工作的完成提昆供了保障。四月份的銷燬轉讓券工作，是對公司各部門協調工作的昆一次大檢驗，由於領導得力，各部門積極配合，使得銷燬工作圓滿昆完成，辦公室在其中起到了重要作用。五、辦公規範化，工作程序化，圓滿完成工作任務
我們公司參加了兩次交易所下達的應急演練測試，這項工作都是在週六進行的，當出現信號中斷時如何在最短內切換至災備機房服務器，如何進行風控報備，如何進行現場客户的安撫和解説工作等，都進行了很好的測試和學習，讓營業部交易系統正常運作，防範於未然。
上半年我們公司組織了幾次恆生2.0賬户系統的升級測試工作，主要包括聯合開户、板業務、電子憑證掃描業務的升級改版，現基本可以用2.0系統實現所有業務，《xxx》。
在測試期間，我們利用了下班和加班的形式進行了測試工作，由於系統一個控件聯繫到多個菜單，所以每次測試都是要每項業務菜單都測試一遍，包括、機構賬户，發現問題及時記錄，對於一些新增內容重點學習，比如新增了客户的證件簽發機關、聯絡方式和聯絡頻率，修改了客户反洗錢風險等級設定，最終配合總部完成了每次測試工作。
客户資料集中核對整理。
這項工作開展的時間很長，為貫徹證監會《關於加強證券公司賬户規範日常監管的通知》和中國證券登記結算有限公司《關於進一步加強證券賬户日常管理的通知》的，落實“證券公司應當定期對其櫃面系統以及登記結算系統登記的投資者賬户信息進行全面核對更新，我們了兩個月時間，加班加點對三萬多個客户進行了留存資料的核對和製作電子文檔工作，對客户進行標識，如無反面、缺身份證、身份證過期、缺學歷等，並最終完成了所有客户的資料核對，製作成表，將13000多個人客户提供給人員電話通知前來補充更新資料。
對於xx年12月31日之前的機構客户也進行了集中核對，記錄客户的留存證件複印件年檢情況、詢證函和各項業務單據的留存情況，並製作成表，提供給客服人員進行客户溝通。
運營條線員工晉級評定。
公司每將進行運營條線員工晉級評定工作，我參加了今年的評定，考試內容包括賬户業務，第三方存管業務，大宗交易，限售股份業務，協助司法，基金，創業板，ib業務，反洗錢。
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