銀行風險防控情況報告

在現在社會，報告的使用頻率呈上升趨勢，我們在寫報告的時候要注意語言要準確、簡潔。其實寫報告並沒有想象中那麼難，以下是小編精心整理的銀行風險防控情況報告，歡迎大家分享。

銀行風險防控情況報告1

按照xx銀監分局轉發的《中國銀監會關於銀行業風險防控工作指導意見的通知》的文件的要求，我行領導高度重視，切實履行風險防控主體責任，明確董事長是案件防控第一責任人，監事長是案防工作監督的第一責任人，行長是案防制度制定和執行的.第一責任人，通過制定可行性、針對性強的實施方案，細化責任分工，明確責任，把責任落實到具體機構、部門和人員。針對指導意見中所列十大類風險，組織開展覆蓋各個業務條線的全面自查。對於重大違規和案件風險，要一查到底，對相關機構、違規人員和領導人員嚴格問責。堅持邊查邊改，按照分類施策、穩妥推進、標本兼治的原則，關注重點風險點並嚴查，消除一批風險隱患，進一步提升風險管理水平。報告如下：

一、信用風險管控方面：

（一）摸清風險底數：我行嚴格落實信貸資產的分類標準和操作流程，真實、準確的反應資產風險狀況，密切關注重點領域可能會產生的信用風險，我行暫未開展信用風險壓力測試，暫計劃第三季度開展測試。

（二）嚴控增量風險：我行加強統一授信、統一管理，嚴格按照單一客户授信不超過資本淨額的10%，集團客户授信不超過資本淨額的15%的標準授信，加強授信管理；

加強授信風險審查，甄別高風險客户，防範多度授信、多頭授信、財務欺詐等風險。

（三）處置存量風險：目前我行採用司法途徑和政府合作等方式追償、處置存量不良貸款，通過追加擔保等措施緩釋潛在風險。在今後的工作中我行將結合本行實際情況綜合運用多種手段來處置存量貸款、緩釋潛在風險、化解擔保圈風險，加強債權維護，切實遏制逃廢債行為。

（四）提升風險緩釋能力：我行將加強資產質量遷徙趨勢分析，增加利潤留存，及時足額計提資產減值準備，增強風險緩釋能力。

二、流動性風險治理體系方面：

（一）完善流動性風險治理治理架構。本行建立了與流動性風險特點相適應的組織架構，包括董事會、資產負債管理委員會、風險合規部、計劃財務部。除了貸款業務外將同業業務也納入了流動性管理的範疇。

（二）關於負債穩定性的問題，我行作為新型農村金融機構，負債種類較為單一，目前為止，主要負債業務為儲蓄存款，其中定期儲蓄存款佔比在90%以上，存款成本較高但是來源穩定；

我行流動性風險應急預案已經下發，並於上月進行了壓力測試和流動性風險應急演練，目前為止尚未出現流動性風險；

我行已經取得了央行的支農再貸款支持，相關流程已經熟悉，同時加強了與央行之間的溝通，確保在流動性不足的情況下在與央行溝通上不出現問題。

三、債券投資業務管理方面：

我行暫無債券投資業務。

四、同業業務方面：

（一）控制業務增量方面，我行同業業務較為單一，只涉及存放同業業務，我行同業業務不下放，由總行統一管理，具體合作機構由總行統一授信。

（二）我行暫不涉及交叉金融業務。

（三）我行暫無存量同業業務風險暴露。

（四）我行不涉及同業業務多層嵌套、特定目的載體投資業務。

五、銀行理財和代銷業務方面：

我將暫無理財和代銷業務。

六、防範房地產領域風險方面：

我行將加強對房地產貸款的監測，將房地產企業、以房為抵押的貸款納入監測範圍，將開展房地產壓力測試，加強房地產業合規性管理。我行暫未開展個人按揭貸款業務、房地產企業債券業務，房地產企業貸款業務存量為1家企業，之後我行未向房地產企業貸款。

七、地方政府債務風險管控方面：

我行暫未發放地方政府融資平台貸款；

暫未開展專項建設資金、政府與社會資本合作、政府購買服務等業務模式。

八、互聯網金融風險治理方面：

我行無相關業務。

九、防範民間金融風險方面：

（一）防範跨境業務風險：我行暫無跨境業務。

（二）防範社會金融風險：我行暫未向交易所提供開户、託管、資金劃轉、代理買賣、資金劃轉、代理買賣等業務。

（三）防範非法集資風險：我行結合不同時期的經濟形勢和監管要求，未向非法集資提供任何金融服務，能夠及時發現異常交易，同事勸阻客户防止受騙參與非法集資。在全體員工中開展民間融資、非法集資、員工賬户異動、騙貸、員工經商辦企業、涉賭涉毒等內容開展專項排查，突出重點領域和重點行為。在排查方法上，從工作和生活兩方面入手，採取日常觀察、考勤檢查、調閲監控、員工賬户異動排查、業務檢查、崗位談話、家訪及相關部門外調、核查信訪舉報、上網監測等多種方法防範非法集資風險十、維護銀行業經營穩定方面：

（一）加強案件風險防控：我行通過交談會、業務培訓、警示教育等多種形式，組織員工學法規、解讀新頒佈法律法規，全面增強全員法律意識和法制觀念，有效防範內外勾結、利益輸出等案件；

通過加強崗位禁止性規定的學習和測試，做到對全部員工的測試每兩年至少覆蓋一次，重點崗位每年覆蓋一次，對測試不合格人員採取離崗學習、調離原工作崗位等必要措施直到測試達標。加強重點環節管理，通過下發合規提示、現場檢查、調閲監控等方式對授權卡、業務印章、重要空白憑證等物品管理全流程控制防範風險。落實票據業務相關規定，規範業務操作，我行未與非法票據中介等機構開展業務合作。目前我行無案件發生。

（二）加強信息科技風險防控：我行加強網絡信息安全管理，制定IT系統突發事件應急預案，未將信息科技管理責任外包。

（三）加強預期管理：我行將強化主動服務意識和溝通意識，提高信息披露頻率和透明度，積極研判社會輿情走勢，重點關注可能導致聲譽風險的各類隱患，提前準備應對預案，提升應對能力。

銀行風險防控情況報告2

今年以來，xx市xx區聯社堅持標本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執行、監督三個環節，以制度執行年活動為載體，從全面構建合規風險管理體系入手，狠抓五個到位，深入紮實做好合規經營、合規操作監督檢查和整改工作，進一步規範經營行為，防範事故案件，有力地促進了全轄農村信用社又好又快發展。我們的主要做法是：

一、高度重視，組織領導到位

自年七年級開始，聯社領導班子把合規管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優的重要內容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀委書記、監事長為副組長，經營班子和部室負責人為成員的制度執行年、合規經營、合規操作管理年活動領導小組，負責整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監察保衞部具體負責此項工作。二是分別制定了制度執行年活動和合規經營、合規操作自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實行一把手負責制，聯社監事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規經營、合規操作自查自糾工作責任書xxx份。聯社領導、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂範，以身作則，正人先正己，爭做合規帶頭人，為深化改革和促進發展奠定基礎。

二、抓合規意識教育，培訓學習到位

為提高全體員工特別是新青員工的合規意識，聯社一是把自省聯社成立以來出台的制度辦法和金融職業道德規範、法律法規以及各種案例作為學習培訓內容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化學法、懂規、遵紀、守制意識。二是按照統一規劃、分級實施的原則，年內聯社共組織培訓學習班x期，參訓人員達xxx人，其中一線員工的學習面達90%以上，使大家真正認識到內控優先,制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內控要點，主動預防和發現風險。三是是採取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式，認真學習《業務流程合規操作手冊》、《安全保衞工作理論與實務》等業務書籍。同時，結合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯社監察部門隨時收集相關的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學習的針對性，人人撰寫了學習筆記和心得體會，進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制，檢驗學習效果。10月中旬，採取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯社機關推薦xx名員工進行了合規知識競賽;11月下旬，組織全轄xxx名員工分崗位參加省聯社的制度學習考試，考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鈎，考試及格率達99%。

三、強化基礎管理，崗位責任制落實到位

加強基礎管理，規範臨櫃操作，是提高工作效率、減少差錯、防範事故案件的永恆主題。年初，針對我區部分營業網點一線崗位人員嚴重不足、規章制度難以貫徹執行的嚴峻現實。聯社一是本着精簡、效能的原則，根據用工制度改革方案，綜合全轄機構網點的經營規模、服務對象、業務量等因素，合理確定崗位編制xxx個，撤併低效網點xx個，二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業生xx名為短期合同工，委託省聯社招收計算機、法律、財務審計等專業技術人才xx人，經過崗前培訓，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實難的矛盾。三是聯社將《商業銀行合規風險管理指引》的要求，設置合規風險管理部門或合規風險管理崗，制定合規風險部門職責和崗位職責。四是打造流程銀行。由稽核監察保衞部牽頭，財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責，按照一項業務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規定的要求，細化了每一筆業務的操作流程，防範違規操作，切實做到了有章可循。

四、狠抓制度執行，監督檢查到位

重點人員xx人，仍有xx名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯社採取積極措施加強對重點人員的監控，對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調整;x名有經商行為的員工家屬已承諾在規定的期限內自行予以糾正，有效地整治和規範了全區信用社對員工的'行為，較好的防範了道德風險。七是抓安全檢查。採取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開展各種安全檢查xxx社次。同時本着安全堅固、經濟實用的原則，對頂山、恩陽等11個機構的安全防護設施進行了更新;新安裝更換報警器x台、維修警器具xx社次。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務、信貸、重空、內控重點管理，有效地規範了信用社的經營管理行為，防範案件的發生。

五、建立問責機制，責任追究到位

我們從建立有效的違規問責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規惡習，對違規失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件一把手負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防範責任書，明確了各自的職責和義務。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發現的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎上，符合立案標準和條件的，及時予以立案，並迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立雙向問責機制，操作人員與管理人員處理聯動，經濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1-10月，受誡勉談話的信用社班子x社次，通報批評的xx社次(含分社、儲蓄所)，經濟處罰xx人次、罰款金額xx元，待崗x人，免職x人，除名x人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥倖心理的人員亮起了紅牌，維護了農村信用社規章制度的嚴肅性，保障了全區農村信用社業務經營的快速健康發展。

銀行風險防控情況報告3

近年來，銀行卡在國內迅速發展，已成為廣大人民羣眾購物消費、存取款、轉賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業務快速發展的同時，也暴露出了諸多風險，有效地防範和控制風險是當前必須要解決的問題。根據粵農信聯河源辦發【20xx】14號文關於開展銀行卡業務風險排查活動的通知，我社對銀行卡業務的相關管理情況進行了自查，主要有以下幾個方面：

一、關於制度建設和崗位設置方面：

縣聯社關於銀行卡業務方面制定了詳細的相關管理規定和操作細則，我社根據縣聯社相關管理規定對我社銀行卡業務涉及的.各崗位進行了明確的崗位分工，組織員工學習了關於銀行卡操作的具體流程、重點風險防範和控制等內容，對於銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設置了授權複核、專項登記等，務求達到外部監督和內控管理的有效結合，相互制約和防範銀行卡操作風險。

二、關於業務管理情況方面：

對於銀行卡的開銷户、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業務操作中都嚴格按照縣聯社的相關管理規定進行操作，嚴格審查客户資料的真實性和有效性，杜絕違規操作，同時，我社也時常向客户派發關於銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業務的客户，向他們宣傳有關防範銀行業務風險的相關知識，確保我社銀行卡業務健康安全地向前發展。

三、關於自助設備業務管理情況方面：

目前我社還暫未安裝有銀行卡自助設備，因此我社暫無此項業務的相關內容。

四、關於銀聯POS業務管理情況方面：

因為此項業務目前主要是由縣聯社負責安裝、維護和管理，因此我社也暫無此項業務的相關內容。

五、關於資金清算及差錯處理情況方面：

對於客户的差錯投訴，我社都第一時間安排專員負責跟進了解，並及時與縣聯社清算部門進行溝通解決，務求將損失和風險控制在最低範圍。

六、關於新業務開展情況方面：

我社目前並未開展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環貸款、農民工銀行卡特色服務等方面業務。

七、關於科技開發管理情況方面：

此項業務主要由縣聯社相關部門負責。

八、關於檢查監督情況方面：

對於銀行卡的各項業務操作，包括開銷卡、掛失、衝正、卡保管等我社領導班子都定期或不定期進行檢查，縣聯社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作，務求對銀行卡業務的監督檢查達到防範風險要求，使我們的廣大客户能夠安全用卡、放心用卡。

銀行風險防控情況報告4

信用社的改革和發展離不開合規經營，更與防控金融風險、內部控制相伴。推進合規文化建設，必將為信用社經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依託和保證，也使風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為可能，通過反覆學習，加深領會，我充分認識到此次合規文化教育活動目的和重要意義，更加明確執行規章制度和操作規程的重要性、必要性。對照制度執行情況和操作規範性進行自查，做到邊學習、邊對照、邊檢查、邊整改，從學習上、思想上、經營管理上、規章制度上、工作作風上等方面進行自查自糾、補缺補漏。現將自查情況彙報如下：

一、學習上。

我能夠抓好各項規章制度和操作規程的學習教育活動，提高自己的思想業務素質和職業道德水平，樹立正確的世界觀、價值觀和權力觀。能自覺加強員工的思想教育和警示教育，針對信用社發生的案件，認真組織開展“學、查、改”活動，以典型案件為反面教材，讓全社職工充分認識到案件的嚴重危害性，舉一反三，查找不足，切實採取措施加以整改，提高拒腐防變能力。存在的主要問題是學習不夠。一是自學意識不夠強，沒有“釘子”精神，不善於緊抓學習，自我素質提高不快；二是組織集體學習不夠深入，作為單位的一名員工，有時在單位組織的學習只在學習文件、通報案例，對一些案例案件缺乏深入分析，使學習內容與學習效果未能較好融合；三是重業務、輕學習。平時只顧忙於業務，片面強調稽核工作,沖淡了內控、安全的學習內容，使各項規章制度和操作規程的學習規劃不夠深入。

二、思想上。

平時能夠端正經營指導思想，樹立科學的發展，正確處理好改革與發展、競爭與規範、金融創新與防範風險的關係，堅持業務發展與風險防範、改革創新與規範管理兩手抓。能夠通過強化內部管理約束機制，提高主任辦公會決策的科學性和透明度，合理安排任務指標，把案件防範納入年度網點負責人經營目標責任制考核體系，與其他工作一起安排部署，統一考核獎懲，切實做好案件防範工作。但在穩健經營和案件防範上還存在一些不足之處，如緊迫感不強，內控優先和審慎經營的理念不夠等，認真分析原因主要有三個：一是總覺得沒那麼多時間和精力去逐個談心，耐心地做職工的思想工作；二是認為我們聯社的工作條件好，工資高、福利好，沒那麼多思想問題。三是對自己的教育不夠深入，要求不夠嚴格，存在重製度建設輕落實的現象。對各項規章制度和操作規程只善於一般要求、一般學習，不善於做深入細緻的思想政治工作，批評教育又未能及時跟蹤、反饋，掌握整改情況等。

三、規章制度上。

能夠按照聯社要求“五個必須”、“八個親自”開展內控、安全等方面的檢查和指導，及時發現工作中存在的問題與薄弱環節，督促當事人積極採取措施加以防範與整改，把各項制度執行到位。但同樣存在許多不足，主要有：一是理論功底不夠深，金融法律法規學習不夠全面，所以在執行上級指示，貫徹各項金融政策時會出現偏差、走樣現象。二是因為事務繁忙，時間安排不夠合理，檢查指導工作力度和深度不夠，使一些各項規章制度和操作規程得不到徹底落實，違規違章行為時有發生，尤其是在分社，內控制度、安全保衞方面存在不少問題。三是對基層職工的監督和教育不夠，如對有些職工在考核中已經發現的缺點，未能及時中肯地指出或進行嚴肅地批評教育，容易使小缺點變成大錯誤。四是對分社職工瞭解不夠，平時與分社負責人接觸的多，與一般員工接觸較少，對員工是否經商辦企業、從事第二職業、賭博、買賣彩票、不正常交友等問題的瞭解還不夠深入。五是電腦知識相對缺乏，對綜合業務系統的相關規章制度和操作規程、計算機運行安全等方面組織檢查、指導的能力有限，存在薄弱環節。

四、工作作風上。

善於聽取不同意見，能自覺修正自己的權力觀、地位觀和利益觀，時刻把自己置身於黨組織和職工的監督之下，努力以身示範，廉潔自律。能夠健全民主決策制度，建立嚴格、明確的決策程序和辦事程序，通過完善各項內控機制，充分發揚民主作風，確保各項工作的順利開展。但工作作風有時不夠紮實，缺乏主動性和創造性。一是平常制度定的嚴，執行時寬，只滿足於開會和學習文件，對基層社督促檢查落實不力，對上級的重大決策和工作部署，缺乏主動性和創造性。二是對分社出現的一些違規違章問題，處理時不是十分果斷，特別是處理、處罰時，心慈手軟，沒硬起手腕。三是作風不夠深入。平時忙業務多，抓制度少，有時到分社檢查只是聽聽情況，未能真正深入到幹部職工家中，聽他們的呼聲，徵求他們的意見等，對員工普遍關心的.熱點、難點問題缺乏解決的辦法和力度。

總之，通過開展合規文化教育活動學習對照，才發現自己還存在很多不足之處。為此，我將會在最短的時間內，把自查中發現的問題，對照相關的制度和操作規程進行整改，在今後的工作中，儘快克服和糾正，主要做到：

一是要與聯社職工一道，深入學習有關的規章制度和操作規程，進一步提高自身遵紀守法的自覺性，增強穩健經營和案件防範的意識。

二是要在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，克服片面的思想傾向，堅持業務發展與風險防範、改革創新與規範管理兩手抓。

三是要以科學發展觀為指導，樹立正確的經營指導思想，要定期開展金融法律法規、內控制度和安全保衞制度的教育活動，嚴格按照聯社序時性檢查實施方案，組織好本社的內控制度、財務帳務、綜合業務、信貸管理、預警指標和安全保衞等方面的序時性檢查工作。

四是要轉變工作作風，嚴格按照信用社主任“五個必須”、“八個親自”開展內控、安全等方面的檢查、指導，及時發現工作中存在的問題與薄弱環節，加大處罰力度，督促當事人積極採取措施加以防範與整改，有效遏制案件的發生。五是要建立和落實職工行為的排查制度，密切關注職工八小時外的生活，重點關注職工是否參與經商辦企業、從事第二職業、賭博、買賣彩票、不正常交友等，加強教育，對違法違規人員加大處罰力度。

六是要以這次開展合規文化教育活動學習為契機，堅持標本兼治、重在治本的原則，建立風險防範的長效機制。加強制度建設，強化監督檢查，有效遏制案件高發的勢頭，力求將各種案件和事故隱患消滅在萌芽狀態，確保我社安全、合規、穩健經營。

銀行風險防控情況報告5

自州分行開展“支行高管人員防範合規風險履職監察工作”活動以來，本人作為xx支行的行長，對此工作高度重視，始終將此項工作作為支行各項工作的重中之重，同時秉着有則改之無則加勉的心態，結合自身平時的工作情況，認真的做了自查自糾，自查結果平時工作均為合規操作。

一、合規履職情況

回顧過去的九個月裏，以本人為中心的支行領導班子首先認真學習合規文化建設的相關文件，深刻領會開展合規文化建設的重大意義。充分認識到開展合規文化建設是我們支行生存、發展的內在迫切需要。同時，從本人做起，身體力行，親力親為，起到了模範表率作用。本人不但是合規文化建設的管理者，更是踐行者。

對支行高管人員“是否存在授意或指使員工違規辦理業務行為，是否存在超越權限或範圍辦理業務行為，是否存在濫用職權決策或授意、強迫員工實施違規貸款行為，是否存在違反規定辦理借新還舊及處置不良貸款行為，是否存在違規辦理存取款、資金劃撥、開銷户、扣劃存款等業務行為，以及是否存在其他嚴重違規行為”進行全面監察,經過自查本人及高管沒有以上違規行為。

二、開展合規環境建設方面

本人帶領全行，加強學習，不斷提高思想認識，增強了自覺執行黨風廉政規定的自覺性。在努力做好本職工作同時，我能夠同其他部室負責人團結一致，密切配合，勤奮工作。按照上級黨風廉政建設的要求，對照各項規定：

(1)、沒有收受過任何單位和個人的現金、有價證券、支付憑證等；

(2)、沒有到任何單位和企業報銷過屬於自己支付的費用；

(3)、沒有違背“十個嚴禁”、“三個不準”的規定；

(4)、沒有拖欠公款、將公款借給親友或違規到金融機構貸款的.行為；

(5)、保持了艱苦樸素，沒有奢侈浪費和到過高檔娛樂場地消費活動。

三、員工合規教育方面

郵儲銀行輪台縣支行組織全行對監察要點進行了學習宣貫，並完成支行自查工作。在州分行的大力支持下,考核採取員工評價和工作組評價相結合的方式，綜合評定支行高管人員防範合規風險履職工作的等級。郵儲銀行輪台縣支行以增強高管人員合規意識為切入點，突出“四個加強”，增強“四種意識”，不斷提高合規經營水平，為各項業務穩健發展提供了有效保障，即：

一、加強培訓教育，增強合規意識。強化學習，傳達貫徹州分行相關會議精神，引導教育員工強化合規經營意識。採取集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等形式，把內控管理制度辦法、金融職業道德規範、法律法規以及各種案例作為學習培訓內容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度。

二、加強對管理層的管理，增強表率意識。縣支行把支行行長、信貸主管和會計主管作為合規管理的重點。一是全面落實責任，逐級明確管理層責任，層層簽訂責任狀，建立一級抓一級、層層抓落實的風險防範責任體系。二是全面實施一線工作法。支行行堅持每月召開會議將風險作為專題議程，調研和檢查內控執行情況。三是強化工作紀律。把支行班子成員監控由“八小時之內”延伸到“八小時之外”，各部門負責人手機保持24小時暢通，嚴格請銷假制度，以身作則，做出表率。

三、加強風險排查力度，增強發展意識。輪台縣支行將高管人員作為重點，對全行員工進行了風險排查。一是強化員工行為排查。按照總行”三個規定“的要求，認真開展員工行為監督考核和不良行為排查活動。對職工、家屬及關係人貸款情況集中調查，逐筆建立台賬，因户制宜，分類管理。二是實施定期風險點排查制度。行領導牽頭，按月組織支行、部室人員進行風險點座談，通過各層面的查找和討論，隨時掌握操作性風險點。一旦發現問題，提前採取措施加以防範，把風險點消滅在萌芽狀態。三是建立內部曝光制度。通過定期不定期調閲監控錄像，對出現的各類違規操作問題進行剖析曝光，警示員工盡責履職、合規操作。同時，建立舉報制度，對違規違紀責任人和管理人員一經查實，嚴肅處理；對堅持規章制度、勇於舉報的員工給予重獎，營造遵章守紀、違規必究的良好氛圍。

四、加強宣傳引導，增強責任意識。一是加強合規宣傳，通過向全體員工發出合規倡議、發放監督聯繫卡等形式，使員工瞭解個人操作中的職責邊界和風險點，杜絕違規行為。二是定期組織開展合規風險大討論活動，讓廣大員工結合各自崗位職責，對合規文化創建、合規氛圍營造等提出合理化建議，提高合規操作的針對性。三是深入開展合規建設，充實專職合規人員，健全工作制度，有效提升了合規經營水平。

四、預防及化解合規風險工作等內容為確保此項工作的執行效果，郵儲銀行輪台縣支行成立由劉芸任組長，相關部門負責人共同組成的監察工作小組，對貫穿全年的監察工作進行督促，並負責對違規違紀問題及責任追究提出建議。郵儲銀行輪台縣支行公佈了州分行紀檢監察信訪監督、舉報電話，各單位員工可通過電話或聯絡工作小組反映支行高管人員防範合規風險履職方面存在的問題。

五、工作還存在不足之處

雖然經過支行對高管人員防範合規風險履職情況認真檢查，均未發現有違規違紀行為，但是在防範合規風險工作中，我支行還存在以下不足之處：一是理論學習不夠。二是在執行上級方針政策上，有實用主義現象。三是工作深度有待進一步發掘。之所以存在以上問題，從根本上説是自己的世界觀改造不夠，黨性鍛鍊不夠，在思想認識和組織紀律上還要進一步錘鍊。今後，要加強學習，通過持之以恆的學習，不斷提高自己的理論、政治素養，注重在工作中鍛鍊自己的黨性修養，堅持走羣眾路線，樹立全心全意為人民服務的思想，同時加強世界觀改造，從高從嚴要求自己，抵制一切腐敗行為，使自己成為一個高尚的、有理想、有作為的優秀共產黨員，為輪台支行的發展做出新的貢獻。

銀行風險防控情況報告6

今年以來，我們監管辦事處在分局、縣委、縣人大、縣政府的正確領導下，認真貫徹落實分局年初工作會議精神，緊緊圍繞着分局確定的工作思路和目標，更新理念，落實責任，依法開展監管，促進轄區經濟金融平穩健康發展。

一、主要工作情況

1、認真貫徹分局工作會議精神

年初分局工作會議結束後，我辦事處組織全體人員認真學習會議精神，簽訂工作目標責任書，並向縣政府領導進行了彙報，向被監管機構傳達了會議精神，根據分局總體部署和轄區實際情況，我們主要採取的監管措施：

一是全面落實監管責任制，進一步完善監管長效機制，加大案件專項治理和風險防控工作，確保轄區銀行業金融機構穩健運行。

二是進一步加強銀行業金融機構的監管，指導轄區銀行業科學發展，提升准入監管的科學性。

三是進一步加強高管人員的監管，促使高管人員遵紀守法，依法合規經營。

四是着力改進監管工作方法，推行分類監管，認真開展現場和非現場監管，不斷提高監管效能。

2、認真落實監管責任制

一是健全監管責任制，落實“責任到人，加強考核，嚴格問責”的監管責任制，做到權責對等，分工明確，責任到人，將每一個監管對象、每一項監管業務分解落實到具體的監管人員，明確監管人員的監管職責，監管任務。二是實行分類監管，根據每個被監管機構情況不同、風險狀況不同，採取分類監管措施，對症下藥、持續監管，確保風險隱患得到有效化解。

3、開展高管人員的年度履職考核和日常監管

為切實加強對轄內銀行業金融機構高管人員准入、履職、退出全過程連續動態的監管，確保銀行業金融機構審慎經營、穩健發展。我們辦事處根據分局考核方案，嚴格對全轄農商銀行18名，商業銀行4名，郵政銀行5名高管人員20xx年度履職情況進行了考評，進一步促使其認真履行職責、依法合規經營；對轄區銀行業金融機構高管人員進行了監管談話，針對性的提出監管意見。嚴格執行銀行業金融機構高管人員動態全程管理暫行辦法和履職積分暫行管理辦法，進一步加強了對高管人員日常履職行為的監管。

4、認真搞好非現場監管，提高非現場監管有效性

在非現場監管工作中，我們辦事處針對機構多，監管人員少的`實際情況，採取分工負責，責任到人的辦法。

一是嚴格實行非現場監管資料專收制度，做好報表的收集、彙總、分析等工作，強化數據質量管理，對數據重要變化情況及時分析，發現有突出問題的及時提出改進措施和建議，不斷提高監測分析質量和水平，努力做到識別風險早，判斷風險準，提示風險快，切實增強非現場監管的有效性。

二是認真做好監管評級工作，重點做好貸款偏離度、不良貸款率、資本充足率、備覆蓋率等指標的評價。

三是嚴格實行監管人員列席被監管機構董事會會議，定期或不定期與高管人員進行監管談話，使非現場監管更具有針對性、指導性和有效性。

5、認真開展現場檢查工作

今年，我們辦事處要根據分局的安排，重點做好表外業務、集中度和偏離度檢查，開展對近三年來監管部門通過非現場和現場提出的意見、建議等落實情況的檢查，進一步落實整改情況。加強現場檢查質量控制，進一步規範現場檢查行為。

6、加強轄區機構管理工作

一是加強機構的日常管理和監管巡查，督促銀行業金融機構嚴格按照《金融許可證管理辦法》的要求，切實做好金融許可證保管和信息公示工作。

二是按照“先規劃、再論證、後准入”的工作程序，切實加強市場準入的初審工作，重點做好農商銀行譚坪和尉莊的機構規範管理工作和城郊支行的遷址工作。

7、加強綜合工作管理

一是積極組織全辦人員開展了政治理論學習和業務學習，開展“監管大課堂”和“三大模塊測試”學習，不斷提高員工政治覺悟、道德水平、政策水平和業務能力。

二是加強黨風廉政建設，簽訂了目標責任書，嚴格執行“約法三章”，規範行為，樹立務實、高效、廉潔、勤政的良好形象。

三是嚴格落實《保密工作責任書》和《互聯網管理制度》、《計算機保密安全管理制度》，認真做好保密工作，加強計算機安全管理，全年未發生任何失泄密事件。

四是積極開展調研和信息工作，針對轄區內經濟金融運行中出現的新情況、新問題及時瞭解分析，開展了對縣域小微型企業和農户借貸需求的調查，分別撰寫了《對xxx縣小微型企業生存經營狀況的調查報告》、《縣域不同收入層農户借貸需求分析》、《縣城小額貸款公司業務發展值得關注》、《縣域煤炭價格大幅波動對銀行信貸資金影響的一些思考》的調研文章，其中三篇被採用，為上級提供參考依據。

二、工作不足

20xx年，通過全辦人員的努力工作，各項工作進展順利，內部管理得到加強，全面提高了年初確定的奮鬥目標，在認真總結工作的同時，我們也清醒的認識到工作存在的差距和不足，主要表現在：

一是人員少，工作頭緒多，顧此失彼的現象；

二是非現場監管和現場檢查之間的聯動效應還有有待進一步提升。

三、明年工作打算

一是認真學習貫徹銀監會、山西銀監局、臨汾銀監分局工作會議精神，結合我縣實際，加強自身建設，繼續落實監管責任制，認真履行監管職責，完成監管工作任務。

二是繼續深入開展風險防控和案件專項治理，確保轄區銀行業金融機構不發生金融案件。

三是進一步加強高管人員的監管，促使高管人員遵紀守法，依法合規經營。

四是進一步改進監管工作方法，認真開展現場和非現場監管，不斷提高監管效能。

銀行風險防控情況報告7

根據省行銀監局辦公室《關於開展轄內銀行業全面聲譽風險自查的通知》及省、市行通知要求，我行領導高度重視，充分認識到聲譽風險自查工作的必要性、重要性與緊迫性，並按照自查文件要求，結合我行實際情況，積極做好聲譽風險自查工作，並將此工作做實、做細、做全，以確保此次風險自查工作取得實實在在的效果。現將自查情況報告如下：

一、落實相關制度情況

經自查我行嚴格按照總、省市行要求，結合我行實際制定了各項聲譽風險管理規章制度，突發事件應急預案及重大聲譽事件報告制度，發生事件嚴格執行，逐級及時上報，確保風險事件影響降到最低，在制度執行中積極收集了全員的意見建議，並對各項管理規章制度進行逐步完善改進。建立了聲譽風險責任及獎懲機制促進聲譽風險防控工作有效開展，確保各項規章制度落到實處。

二、組織領導建設情況

我行成立聲譽風險管理領導小組，以支行責任人為組長，分管領導為副組長、各部室主要負責人為成員的聲譽風險工作領導小組，形成了主要領導親自抓、分管領導具體抓，層層抓落實的工作機制。

三、輿情管理工作情況

落實輿情“零報告”制度，定期不定期的對我行在當地社會各方面輿論如網站、論壇、博客、微信圈網絡信息進行監測、分析聲譽風險輿情，有效防控聲譽風險。我行高度重視客户投訴，聲譽風險防控領導小組定期對客户投訴的共性問題進行分析梳理，嚴格按照處罰制度處理我行有責任的`相關人員，並督促被投訴人員及部門限期整改，定期對整改情況進行檢查。

四、聲譽事件分析情況

我行對20xx年以來我行發生的聲譽風險事件進行了全面梳理和根據近幾年各類銀行案件發生情況顯示，金融機構內部犯罪情況時有發生，內部風險事件印發的聲譽風險也必須引起高度重視，內部風險防控對聲譽風險防控至關重要，我行要求各部嚴格遵守各項操作規程及管理制度外，還定期不定期對前台業務區進行檢查，對信貸部門貸款資料及貸後管理進行審核抽查，發現風險及時提醒預警，發現違規操作嚴肅追究相關責任人責任，最大限度確保我行內部穩健運行。

通過此次自查我行會在今後的工作中更加嚴格的執行各項規章制度，並特別加強對重點崗位和特殊情況的制度檢查，加大對聲譽風險易發或存在聲譽風險隱患的檢查力度，從而促進我行健康穩定的發展。