保險公司職業規劃範文

保險行業的職業規劃應該怎麼去做呢？以下是小編整理的保險集團職業規劃範文，歡迎參考閲讀！

我熱愛保險行業，有一定的保險行業知識儲備。已考取證件，即將考取證件。擁有資格。

大學期間擔任學生會職位，組織能力和溝通能力得到全面鍛鍊。不怕吃苦，敢於嘗試和創新。擁有很好的團隊協作意識。

一、保險業目前現狀

保險市場的集中度仍然較高；保險中介機構的作用有限；保險集團高素質人才缺乏；中國保險市場基本上還處於一種寡頭壟斷，中國保險業的發展還處於一個低水平，中國保險業的專業經營水平還不高。

二、保險未來的發展趨勢

隨着我國經濟總量的快速提高、可保資源的不斷豐富以及保險需求的不斷增長，我們完全可以預計未來我國保險市場的規模會迅速擴大。根據經驗數據來看，在一國保險業發展的起步階段，其保險的增長速度一般是GDP增速的2倍以上，因而從現在起到2030年我國保險增長的年均增長速度至少在12%以上（假設在此期間我國年GDP增速為6%，在這期間這個增長速度是可以達到的），所以，我國保險業至少可以保持20年的高增長。20XX年我國保險業保費收入更是突破1萬億元，達到11137.3億元，同比增長13.8%。保守估計，20XX年我國保險市場保費收入的總規模將至少達到1.5萬億元。

三、保險業職業規劃：

1、近期目標：保險代理人（2—3年）：

隨着保險業的快速發展和各種資訊渠道來源的多樣化，人們的保險意識也會越來越強，主動選擇瞭解和購買保險的客户將會逐漸增多。根據國外保險業發展經驗和目前我國的改革趨勢，未來保險代理人大致在以下路線中單棲或多棲發展。

走組織發展路線，組建銷售團隊

走個人展業路線，客户來源不一通過行業開發建立客户渠道沒有固定的客户渠道，單一零散客户開發

我的近期目標是強化自身專業技能、培養服務精神、開發客户渠道，使得自身更具有競爭優勢，在畢業後選擇走組織發展路線，挑選身邊的人才組建自己的銷售團隊。

2、長遠目標：理財規劃師（8—10）

職業前景：隨着過去近30年中國經濟的快速發展，中產階級和豪富階層正在迅速形成，職業前景：並有相當一部分從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長。麥肯錫的一項調查資料表明，20XX年中國的個人理財市場將增長到570億美元，專業理財將成為我國最具發展潛力的金融業務之一。

與理財服務需求不斷看漲形成反差，我國理財規劃師數量明顯不足。我國國內理財市場規模遠遠超過1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業的理財師，這麼計算，中國理財規劃師職業有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業管理，而在美國這一比例為58%。

在一些發達國家，最早的理財規劃師大多便是由保險代理人發展過來的。我的規劃是在從事保險代理人的幾年裏，進行對理財規劃師方面知識的學習，進而考取助理理財規劃師資格證。然後獨立執業，以第三方的身份為户提供理財服務。3—5年後，考取理財規劃師資格證，目標市場轉向個人高端客户。

新的一年，我們將按照保監局下發的“十二五”規劃的各項發展要求，結合自身實際，圍繞分集團總經理室的具體要求，堅持固強、抓弱、補缺、創新的總體工作思路，在轉變思維上做文章，在科學發展上使狠勁，在人才建設上動腦筋，努力完成分集團下達的年度指標，確保支集團的各項建設在原有的良好基礎上有新的提升。

（一）不斷轉變思維觀念，增強發展信心

強化危機意識，增強發展的緊迫感。面對竟爭激烈的市場環境，集團一大批中支集團、四級機構的'崛起對我們的生存空間帶來了從未有過的挑戰，我們將在支集團廣泛開展危機教育，進一步健全支集團內部績效考試製度，真正把業績與生存相掛勾，從而最大限度的調動工作的內在動力。強化創新意識，培樹真抓實幹的工作作風。在新的一年中，我們將結合xx集團的實際情況，針對車險規模大，效益基礎差的問題，採取業務培訓、難題會診、專家指導、政策引領等有針對性的發展措施來提高效益，保持支集團業務的可持續的跨越式發展。強化換位意識，全面提升支集團的服務形象。保險的競爭已經是服務的競爭，在新的一年裏，我們將把服務的觀念認真落實到每一筆業務中，細化服務流程，明確服務內容，規範服務質量，通過我們的服務來獲得客户的認同，獲得品牌的效應，獲得市場的機會。

（二）不斷優化經營結構，實現科學發展

繼續抓好車險業務。車險業務是我們的主打業務。但如何使車險業務降低賠付、產生效益一直是我們亟需突破的瓶頸，在新的一年裏，我們將根據對車險業務的統計數據，進一步執行分集團核保的管理規定，保優限劣，達到提高車均保費、減少賠付率，力爭車險業務成為有效益的龍頭險種。

一是要鞏固老客户，做好車險的續保工作，充分發揮“全城通賠”的服務優勢，力爭將續保率維持在50%以上，其中長期客户續保率維持在90%以上；車隊業務及團車業務維持在80%以上；4s店的續保業務維持在30%左右。

二是要繼續以營運車輛為主，使其成為車險發展的主渠道。

三是要積極開拓新的車險渠道，我們計劃20XX年將拓展2—3個車險渠道。

重點拓展非車險市場。一直以來優質的非車險業務其市場競爭非常激烈，xx集團的華東電網及中電投業務，由於英大集團成立後份額的增加，使我支集團的業務受到了影響，保費規模明顯減少。20XX年我們除了要繼續爭取做好非車險的續保工作以外，還要積極開拓新的非車險增長點，這對我們的經營核算和控制風險具有重要的作用。我們計劃重點發展“信用險+車險”的聯動業務，積極爭取信用險的保費規模，力爭在非車險業務續保的基礎上，使非車險保費規模上個新的台階，確保保費規模比20XX年上漲50%以上。

大力深化人身險業務。從20XX年的經營情況來分析，我們的人身險業務還沒有快速發展，但是在今年年末我們已經作了有效和積極的準備，力爭在20XX年促進人身險業務快速發展。我們計劃運用營業車輛的承保特色，做好“車+人”保險。並以分散型的人身險業務整合成渠道發展，爭取有穩定的保費來源。

（三）不斷強化隊伍建設，夯實發展根基

努力提升支集團班子成員駕御全局的管理能力。認真研究和分析市場，掌握宏觀和微觀的政策，對集團經營方向做出正確的判斷和決策。嚴格堅持會議制度、學習制度、調研製度，班子成員既做決策者，也做實踐者，同時嚴格執行分集團的要求正規各項費用管理，提高各種資源的利用率，在集團的經營管理中既提高效能又提高效率。努力提升管理人員發現問題解決問題的能力。根據萬總在十月份司務會會議中提出的要“崇尚一個精神，強化二個意識，提升三個能力”的要求，我們將把管理人員能力素質的提高做為新年度工作的重中之重，堅持以會代訓的方法提高管理層的理論素養，利用結對承包的形式提高管理者的實踐能力，發揮考核載體的作用增強管理人員工作的責任意識。通過一級抓一線，達到一級帶着一級幹，一級幹給一級看的效果，從而促進整個支集團的良性發展。努力提升支集團人員的整體戰鬥力。把培養和引進人才作為集團發展的根本大計來抓，為集團持續健康發展提供強大動力。

今年，我們將繼續保持隊伍的持續穩定，並把新鮮血液的引進作為一種常態的工作來抓。目前我們正在跟1—2位優質展業人員進行洽談溝通，一旦條件成熟我們將立即引進。同時我們將加大業務培訓力度，除了參加分集團組織的各項培訓，我們還將根據分集團各業務部門的要求，有針對性的進行業務培訓，主要是政策宣導，展業技巧等方面，不斷提高全體員工對集團發展要求的理解能力和執行能力，使全體員工把集團的發展要求和自身的利益結合在一起。

（四）不斷規範法規意識，加大風險防範

用文件防範風險。繼續貫徹落實70號文件精神。70號文件是集團健康發展的指導性文件，我們要繼續深入學習，認真貫徹落實，堅持把合規貫穿於經營管理的全過程，做到主動合規，自覺合規，始終緊繃“合規經營”這根弦。用制度堵塞漏洞。進一步探索建立控制承保風險的機制，在展業過程中要尊重保險規律，嚴格按照總分集團的承保規定和要求，

對保險項目認真審核，保優限劣，迴避高風險項目。用細心規避失誤。繼續做好業務財務數據真實性工作。雖然在這方面我們已經做了大量的工作，數據真實性也經得起考驗，但我們不能有所鬆怠，要繼續保持下去。