開展代理保險業務調研報告

在日常生活和工作中，報告與我們的生活緊密相連，報告成為了一種新興產業。其實寫報告並沒有想象中那麼難，以下是小編為大家整理的開展代理保險業務調研報告，歡迎大家借鑑與參考，希望對大家有所幫助。

開展代理保險業務調研報告1

近幾年來農村信用社代理保險發展較快，代理業務收入在總收入的佔比逐年提高。經營理念、管理水平及人員素質等有待於提高，業務處理操作不熟練、取得從業資格證人員配備不均衡等問題日漸突出，須採取措施加以解決。現根據銀監會通知要求和我區聯社代理保險業務的現狀、存在的問題及建議做如下彙報：

一、目前代理保險業務的開展情況。

1、截止4月底我區代理保險業務壽險保費53萬元，手續費18萬元。財險保費7萬元，手續費0、8萬元。

2、目前與4家保險公司簽訂了代理保險協議：新華人壽保險公司、陽光財產保險公司、生命人壽保險公司、卧龍人壽保險公司。

3、代理業務的考核和獎懲

考核實行百分制，月累計考核。具體考核方法為：

（一）中間業務收入100分，按完成比例得分，考核項目及計分方法如下：

1、支付結算收費業務（40分）。最高得滿分40分，最差得0分，其他依比例計算得分；

2、銀行卡收費業務（20分）。最高得滿分20分，最差得0分，其他依比例計算得分；

3、代理類收費業務（20分）。最高得滿分20分，最差得0分，其他依比例計算得分；

4、擔保類收費業務（10分）。最高得滿分10分，最差得0分，其他依比例計算得分；

5、短信通收費業務（2分）。最高得滿分2分，最差得0分，其他依比例計算得分；

6、承諾、諮詢收費業務（2分）。最高得滿分2分，最差得0分，其他依比例計算得分；

7、其他中間業務（6分）。最高得滿分6分，最差得0分，其他依比例計算得分。

（二）考核與獎懲

聯社根據各社任務完成比例，年終進行綜合考評。任務完成排名前六位的社，分別給予10000元、8000元、5000元、3000元、20xx元、1000元獎勵。

二、開展代理保險業務中存在的問題

1、取得代理保險從業資格人員配備不盡合理，“營業網點存在崗位輪換，一線人員取得資格證的人員參差不齊。

2、保險業務處理操作不熟練。網點在操作保險業務時，憑證要素不全。

3、業績考評；我們內部制定了業績考評辦法，在運作產品中，風險轉嫁給保險公司，比如借款人意外險，借款人意外死亡，所欠我社的貸款由保險公司償還。

4、保險公司根據我社所營銷的產品制定出了相關的營銷方案和措施。

三、做好代理保險業務的建議

1、營業網點代理保險業務人員應有專業從業資格證，做到持證上崗，使代理保險業務有一個更好更快的發展。

2、加強代理業務技能培訓。嚴格執行各類業務培訓計劃，突出對從業人員專業知識培訓，代理保險業務經辦人員須在瞭解業務特點、瞭解客户特點的前提下方可上崗從業。同時，在強化業務培訓的基礎上鼓勵員工積極參加各種從業資格考試，積極培養高素質人才。

開展代理保險業務調研報告2

近年來，我行將代理保險業務作為重點中間業務來抓，代理保險業務也由此成為了新的利潤增長點，同時代理保險業務是擴大經營收入、提升自身競爭實力的必然選擇。

（一）代理保險業務中存在的'問題和風險通過調研，我行代理保險業務存在以下的風險：

1、宣傳廣告風險。保險產品的宣傳與廣告不僅關係到代理人推銷的效果，更直接影響到購買人對產品及其風險的正確認識。在具體實踐中，保險代理公司會存在代理保險產品的宣傳、廣告詞往往存在被扭曲、被誇大的風險。尤其是所謂的“聯合推出”、“銀保理財業務”等，引發了購買人對保險產品的誤解，也使我行容易陷入購買人與保險人之間越來越多的矛盾和糾紛。

2、角色混同風險。“銀保”角色混同主要是基於“銀保”產品的雷同。大部分壽險產品套用銀行存款本金、存期、利息等概念。這種套用使壽險產品與金融機構存款產品極其雷同，容易使客户混淆保險產品與金融產品的區別。由於產品雷同、客户認知不高及銀行人員宣傳模糊，客户購買保險產品後，並不明白自己就變成了保險公司客户，而認為自己還是金融機構的客户。

3、不當承諾的風險。一些保險公司從業人員的素質偏低，在向客户介紹和宣傳保險產品時，過於強調保險的分紅增值功能，疏忽對保單條款的介紹，甚至可能出現不實的口頭承諾，這使得一些客户誤認為買的是金融機構的保險產品，出現問題可以找銀行，這些都為金融機構發生保險代理業務糾紛埋下了隱患。

（二）政策建議

1、清理代理保險中的不正當宣傳，將違背金融法規、誤導客户、容易引發風險的宣傳一律禁止。加強正規宣傳，促使社會公眾對銀行代理保險工作的認同，提高風險意識，增強對代理保險工作的信心和理解。

2、完善銀保監管體系，加強監管力度。從長遠來看，金融一體化是銀行保險發展的要求和結果，應逐漸突破現行分業監管的模式，實行功能型監管制度。可以根據金融產品的功能即金融業務進行監管，而不管這個業務由哪個金融機構從事，即由針對金融機構的監管轉變為針對金融產品的監管。一方面在出現金融業務交叉現象時，可以實施跨產品、跨機構、跨市場的整體監管，使監管機構對金融風險的關注視野放大，另一方面鑑於金融產品所實現的基本功能具有較強的穩定性，據此建立的監管體系和規則更有連續性和統一性，從而有效地解決混業經營條件下金融創新產品的監管歸屬問題，避免監管“真空”和多重監管現象的出現。

特此報告。