【精】金融自查報告

隨着個人的素質不斷提高，報告有着舉足輕重的地位，其在寫作上具有一定的竅門。那麼你真正懂得怎麼寫好報告嗎？下面是小編收集整理的金融自查報告，僅供參考，大家一起來看看吧。

金融自查報告1

為進一步強化國有資產的監管力度，規範財務經營行為，堵塞管理漏洞，促進黨風廉政建設，XX分公司認真落實省公司“關於開展自查自糾“小金庫”的通知”的要求，於6月14日開展了一次“小金庫”專項清查工作，徹底剷除“小金庫”這一滋生腐敗的温牀。

公司領導對此次專項清查工作高度重視，XX經理在會上傳達了文件精神，對此次專項工作進行了專門的部署，要求本着對公司高度負責的態度，認真開展自查工作。現將有關工作情況報告如下：

一、按照州公司“關於開展自查自糾“小金庫”的通知要求，通過深入自查，我公司財務管理均按照國家有關財經法規執行，收入、支出全部納入州公司財務部帳目統一核算，未侵佔、截留國家和單位收入，沒有單獨帳户，未設任何形式的“小金庫”。

二、自公司成立以來，都是嚴格按照州公司財務管理制度執行，從無設置帳外帳和小金庫以及以個人名義私存公款等違反財經紀律的行為。從制度上保障財務管理的規範性、嚴謹性和有效性。

三、我公司監管使用的票據由州公司財務部統一管理，各類票據均由縣公司統一到財務部申領和銷燬，按照有關的票據登記制度設置票據登記薄，設立專(兼)職人員負責票據保管、領用和核銷工作，並建立相應的備查薄。

四、按照財政集中支付要求，現金管理採取備用金制度，我公司按照現金管理有關規定，嚴禁設“小金庫”。財務報銷嚴格按照財務制度執行，杜絕坐支行為。嚴格控制財政資金支出，沒有以任何形式進行私存私放。

通過自查、自糾、回顧，我公司認真執行財務管理制度的有關規定，沒有設立“小金庫”。

金融自查報告2

根據x郵金管[XX]96號《關於轉發xx銀監分局%26<關於對轄內銀行業金融機構落實案件風險防控措施情況開展調查的通知%26>的通知》文件要求,我局立即組織相關人員學習,並結合郵政金融機構風險管控實際,認真按照《xx銀行業金融機構案件防控工作必備指引》做好自查工作，現將自查的情況彙報如下:

一、堅持按照《xx省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法》和《xx省郵政儲匯資金票款安全連鎖責任制》以及《xx州郵政金融業務稽查方案》等重要文件，對郵政金融資金實施有效監控，促進郵政金融業務穩定、健康發展。

二、認真開展省、州局安排的“對銀行帳户管理及大額現金交易排查”、“對代發工資業務進行排查”、“防範銀行業金融機構內部職工挪用資金買彩票案件”、“中間業務專項檢查”、“排雷行動”、“金秋行動”，以確保郵政儲匯資金安全，捍衞經營成果。

三、認真落實資金票款安全局長負責制，實行儲匯資金安全管理責任制，年初層層簽訂《xx縣郵政局金融資金安全責任書》。成立有專門的案件防控領導小組，明確工作職責，實行績效考核制度和問責制度。認真執行人員排查制度，全面施行輪換崗計劃。建立了舉報制度，每個職工均發有舉報卡。

四、嚴格按照省局和州局的要求的頻次和內容開展儲匯稽查工作，採取突擊檢查、專項檢查與常規檢查相結合，對查出的問題和資金安全隱患進行追蹤整改、督促落實。

五、認真按照《關於印發%26<xx州郵政金融內部控制評價試行辦法%26>的通知》x郵金管〔XX〕105號和《xx州郵政金融內控制度評價、現場處罰標準及打分表》要求，積極開展郵政金融內控評價活動。在開展內控評價的同時，對中間業務管理、網點三級權限管理、電子稽查和智能令牌管理、支票印鑑分管、出納庫存現金、銀行賬户、大額權限審批、特殊業務處理、重要空白憑證管理、金庫“五大制度”、押運鈔管理、營銷排查等高風險環節開展經常性的檢查，及時排除資金安全隱患，確保儲匯資金安全。

六、為強化郵政金融管理，結合本局實際，先後修定了《xx縣郵政局儲匯資金安全管理辦法》、《關於對郵政儲蓄大額現金支付實行分級審批制度管理的通知》、《調整XX年儲匯週轉金定額明確超限提款權限的通知》、《金庫管理考核辦法》、《xx縣郵政局金庫管理、上下班接送安全綜合考核辦法》以及各項應急預案。

七、不足之處：一是部分班組、支局長以及相關管理人員未認真履行檢查職責;二是稽查人員雜務較多，稽查頻次和質量未達到要求，稽查深度、力度不夠。三是操作風險管理制度不夠完善，制度執行不力。四是安防設施不達標，網點人員配備不足。五是代理保險業務管理較混亂，缺乏相互監督和制約機制。

通過開展此次自查活動，認真對照《指引》和相關案件防控規定要求，努力做到進一步加強案件防控工作，建立案件防控長效機制，進一步做好案件防控基礎工作，完善制度和措施並提高執行力，確保我局郵政金融業務持續、快速、健康發展。

金融自查報告3

根據總行下發的《關於開展20xx年度市金融統計工作檢查的通知》要求，我支行按照通知精神進行了精心的準備並認真開展自查，現將自 查情況回報如下：

一、金融統計法律法規執行情況：

1、我支行能認真貫徹《中華人民共和國統計法》、《金融統計管理規定》法律、法規。

2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關管理辦法，並接受人民銀行的監督、檢查。

二、金融統計統計制度的情況：

我支行能及時收集、彙總、編制、管理本支行金融統計數據和報表。

三、統計工作管理情況

1、統計崗位設置及人員配備情況。我支行有專人負責，轄內各成員積極配合提供統計數據和上報金融工作動態。

2、日常報表操作情況。經查，所報的貸款月報、季報、年報、不良貸款統計表等各類統計報表均能及時、保質、保量地報送至上級支行，各類統計報表、統計數據能做到及時整理並歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、遲報統計數據的現象。

四、存在問題

1、統計力量、科技支持力度尚顯薄弱

我支行由於人員缺乏，沒能設置獨立的統計崗，配備專職統計人員而

是由其它崗位人員兼任。另外，由於統計工作量大，僅僅依靠手工數據篩選彙總，數據質量的準確性難以保證，故需要科技的進一步支持，加之員工由於忙於各自日常工作中的事情，對統計工作的認識不能真正地重視起來。

五、採取措施 ：

1、切實加強統計隊伍建設，保證統計員隊伍的穩定，加強崗位培訓和崗位練兵，努力提高統計人員素質。

2、逐步改進和完善金融統計報表制度，以適應經濟體制改革和金融體制改革對金融統計工作要求，不斷提高金融統計工作水平。

3、強化科技對統計工作的支撐作用，儘快健全和完善覆蓋面廣、效率高、共享性強、規範的數據信息管理體系，保證金融統計工作快捷、高效地進行。

金融自查報告4

縣聯社稽核監察科：

根據《轉發中國人民銀行關於開展金融統計大檢查的通知》南銀髮［20xx］127號要求，在****聯社的統一領導部署下，我社迅速成立了金融統計自查工作領導小組，由主任***擔任組長，副主任****、委派會計***為副組長，轄內各成員積極參與配合，針對我社20xx年以來的金融統計數據的情況、統計法規和統計制度的貫徹情況以及統計工作的管理情況進行了系統而全面的自查和分析。現將自查情況報告如下：

一、金融統計數據的真實性情況

通過對20xx年以來科目統計數據（包括財務會計報表、信貸台賬、貸款明細賬等）的自我檢查，認為上報數據真實完整。沒有發現下列統計違法行為。

1、未虛報、瞞報、偽造、篡改金融統計資料，更沒有違反統計法規和工作程序編造統計數據的行為。

2、統計數據與原始統計記錄，統計台賬、統計報表以及與統計有關的其他資料核對基本一至，數據差異不大。

3、未利用常規的業務操作虛增，虛減原始統計記錄或與統計有關的其他原始資料行為。

4、未強迫或授意統計人員在統計數據上弄虛作假。

二、統計法規和統計制度的貫徹情況。

1、認真貫徹《中華人民共和國統計法》、《金融統計管理規定》等法律、法規。

2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關管理辦法，並接受人民銀行的監督、檢查。

3、及時收集、彙總、編制、管理本社金融統計數據和報表。

三、統計工作管理情況

1、統計崗位設置及人員配備情況。我社金融統計工作主要由聯社委派會計熊民敏負責，轄內各成員積極配合提供統計數據和上報金融工作動態。

2、日常報表操作情況。經查，所報營業報表、資產負債表、業務狀況表、不良貸款統計表等各類統計報表均能及時、保質、保量地報送至聯社相關科室，各類統計報表、統計數據能做到及時整理並歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、遲報統計數據的現象。

四、存在的問題及整改措施

（一）存在的問題：

1、未建立相應的統計操作規程。

2、但由於人員缺乏，一直以來統計崗均由委派會計兼任，沒能設置獨立的統計崗，配備專職統計人員。

3、我社對統計人員的業務培訓還不到位，對金融統計知識的更新較慢，加之員工由於忙於各自日常工作中的事情，對統計工作的認識不能真正地重視起來。

（二）針對以上統計工作中存在的問題提出如下整改措施。

1、儘快建立相應的統計操作規程。建議縣聯社制定符合農村信用社的統計操作方法，確保統計工作的標準化、規範化。

2、加快隊伍建設。建議由縣聯社統一指派和領導，給每個基層信用社配備一名專職的統計人員，定期組織統計人員學習金融統計知識，加強崗位培訓和崗位練兵，提高統計人員素質，保證基層信用社統計數據的準備性、真實性。

3、提高認識，明確職責，依法統計，確保各項統計數據的真實、準確和完整。對轉發的人民銀行制定的金融統計制度切實的貫徹執行，確保人人懂統計，實事求數據。

***信用社

二一年七月二十三日

金融自查報告5

根據人行白銀市中心支行下發的《關於印發20xx年全市金融統計檢查方案的通知》要求，我行組織相關部門和人員進行了認真細緻的學習，並遵照通知要求對我行統計工作進行了全面的自查，現將相關情況彙報如下：

一、強化依法統計意識，提高統計質量

在收悉人行的通知後，我行及時組織人員認真學習了《中華人民共和國統計法》、《金融統計管理規定》和《金融統計事項報備制度》等相關的金融統計法規，通過學習，進一步提升了我行統計工作人員的依法統計的意識。

同時，我行還對統計工作的所有口徑進行了統一，如在業務部對涉農貸款的統計口徑按照人行的統計要求進行了統一，還組織所有從事統計工作的人員學習了《金融統計指標釋義》，確保了我行統計工作的標準化和規範化，提高了我行金融統計數據的採集、處理及報表編制水平，提高了金融統計數據質量。

二、成立自查小組，制定自查方案

為認真開展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領導，成立了自查工作領導小組，召開專題會議，制定了我行統計工作自查方案，對業務部和營業部的統計工作制定了詳盡的自查方案，重點對日報、月報、季報數據的準確性，存、貸款統計歸屬與統計數據的準確性，同時對房地產貸款、小微企業貸款、涉農貸款等專項統計的數據真實性和準確性進行自查。

三、自查情況

對照人民銀行下發的自查要求，對涉及我行的統計業務進行了有針對性的自查，對營業部存款的統計方法和統計時效進行了檢查，對營業部上報人民銀行的主要經營指標數據的計算方式是否符合人民銀行要求進行了重點檢查，發現營業部在各類報表工作中均能按照相關要求落實，並能嚴格按照人行規定的公式計算經營指標，在上報過程中不存在遲報、漏報、誤報等情況。

在對業務部，重點檢查了各類貸款統計的口徑是否與人民銀行要求的一致，對涉農貸款、農村貸款、農户貸款、小微企業貸款的統計口徑進行了檢查，業務部能夠嚴格按《貸款通則》、《金融統計管理規定》等國家有關部門及監管單位先行規定執行，各項貸款的統計數據準確有效。

綜合部作為我行對外報送報表的窗口，在檢查中重點從上報時限，重大事項的報備等方面進行了檢查，經檢查顯示，綜合部在報送各類報表過程中，嚴格按照人行要求的上報時限進行落實，並能對各部門的統計數據進行復核，確保了各類上報數據的統一和有效，同時能夠按照人民銀行要求，對全行發生的各類重大事項在5個工作日內進行報備，各項統計報備工作符合人民銀行的要求。

四、存在的問題

統計資料整理歸檔工作不夠規範。統計分析水平尚需提高。目前只做一些簡單的分析，不能對全行業務的全面發展提出合理的建議，沒有較好的發揮統計分析的'實效性。

五、需要完善的工作

1、加強對統計人員的培訓。通過組織專門的統計技能培訓和學習《中華人民共和國統計法》、《金融統計管理規定》和《金融統計事項報備制度》等，並組織統計崗位人員參加統計從業資格證，以提高統計人員的業務素質。

2、加強統計制度和流程建設。遵照人民人行的金融統計工作要求，建設我行統一的內部填報制度或實施細則，特別是要強化建立數據來源和報表項目之間的關係規則，進一步明確內部報表、科目與各項監管統計報表項目的對應關係。對各項數據的統計做進一步的明確規定，加強統計人員的培養，建立操作性強的數據統計流程，特別是台賬建立和操作流程。

3、加強統計資料的整理歸檔。確保統計資料的完整。努力提高統計分析水平，充分發揮統計分析的作用，為行領導決策提供有力依據。

金融自查報告6

xxxx：

根據《關於開展20xx年金融統計自查的通知》文件要求，我支行已完成對20xx年金融統計的自查工作，本次自查中我支行堅持實事求是的原則，重點對金融統計數據質量和統計工作管理情況進行了自查了，現將有關金融統計自查的工作情況報告如下：

一、20xx年金融統計工作自查的總體狀況

（一）、本次自查工作的起止時間：20xx年5月23日至5月24日。

（二）、自查範圍為我支行20xx年在報表平台中和上報總行各部門所涉及的所有報表。

（三）、20xx年金融統計工作自查結果：

我支行在本次對20xx年金融統計自查工作中，未發現有錯報、漏報、虛報、偽造及篡改統計資料的情況，並且根據《銀行法》、《金融統計管理規定》等有關法律、法規和規章制度，未發現有統計違法行為發生。統計數據與綜合業務系統統計記錄，統計台帳、以及與統計有關的其他資料核對基本一致。

二、20xx年金融統計工作中存在的問題

（一）、統計人員業務水平有待進一步提高。目前統計人員對統計業務、統計法律知識掌握不夠全面，造成對統計指標理解不深，報表填寫不規範。

（二）、在日常金融統計工作中，未嚴格實行AB崗制度，人員配備不齊。

（三）、統計報表編制工作流程未嚴格按照製表、複核、負責人審核的複核審批制度執行。

三、整改措施

（一）、組織部門人員認真學習有關金融統計規定和制度，加深對金融統計制度的理解，提高認識，明確職責，並嚴格按照人民銀行和總行的金融統計要求報送數據，依法統計，確保金融統計數據真實、準確。

（二）、部門的統計工作實行崗位責任制和AB崗制度，每個報表需配備2名及以上的統計人員，以便做好複核工作，同時防止出現特殊情況時，影響報表的統計報送工作。

（三）、對各種統計報表實行復核審批制度，做好各種數據的審核把關工作。每張報表必須先經複核崗核查，再由負責人審核後，方可報送統計報表。

（四）、在統計數據時，加強與相關業務部門的協調、溝通工作。做好業務部門間的統計數據管理和審核工作，統一數據口徑和報送標準，保證數據的及時和準確性。

（五）、定期對部門統計基礎工作和統計制度執行情況進行自查，及時發現統計工作存在的問題，落實整改。

　　xxxxxx支行

金融自查報告7

根據《衡水市商業銀行統計工作考核評比辦法》制度要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行立即成立統計工作檢查領導小組對20xx年1-6月份金融統計數據質量的自查工作照金融統計檢查內容進行了自查，本次自查中我支行堅持實事求是的原則，現將自查的工作情況報告如下：

一、加強組織領導，統一思想認識

為認真開展好此項自查工作

我行高度重視

加強組織領導

成立了自查工作領導小組，召開專題會議

統一員工的思想認識

提高對開展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內容、重點

確定了檢查人員

落實檢查人員責任

提出了具體要求

從而保證了自查效果。

二、金融統計自查情況

(一)、確定檢查時間及範圍

本次自查工作的起止時間：20xx年7月3日至7月6日，自查範圍為我支行20xx年1-6月份數據源、非現場監管統計報表、大額風險預警系統所涉及的所有報表以及數據源準確性。

(二)、自查結果

我支行在本次對20xx年上半年金融統計自查工作中，未發現有錯報、漏報、虛報、偽造及篡改統計資料的情況，並且根據《銀行法》、

《金融統計管理規定》等有關法律、法規和規章制度，未發現有統計違法行為發生。統計數據與綜合業務系統統計記錄，統計台帳、以及與統計有關的其他資料核對基本一致。

(三)、20xx年金融統計工作中存在的問題

(一)統計資料整理歸檔工作不夠規範。

(二)統計人員業務水平有待進一步提高。目前統計人員對統計業務、統計法律知識掌握不夠全面，造成對統計指標理解不深，報表填寫不規範。

(三)統計報表編制工作流程未嚴格按照製表、復核、負責人審核的復核審批制度執行，因此有時造成報表統計有所偏差，給總部統計工作制造了不必要的麻煩。

三、整改措施

(一)加強統計資料的整理歸檔，確保統計資料的完整。

(二)、組織相關人員認真學習有關金融統計規定和制度，加深對金融統計制度的理解，提高認識，明確職責，並嚴格按照人民銀行和總行的金融統計要求報送數據，依法統計，確保金融統計數據真實、準確。

(三)、部門的統計工作實行崗位責任制和AB崗制度，每個報表需配備2名及以上的統計人員，以便做好復核工作，同時防止出現特殊情況時，影響報表的統計報送工作。

(四)、對各種統計報表實行復核審批制度，做好各種數據的審核把關工作。每張報表必須先經復核崗核查，再由負責人審核後，方可報送統計報表。

(五)、在統計數據時，加強與相關業務部門的協調、溝通工作。做好業務部門間的統計數據管理和審核工作，統一數據口徑和報送標準，保證數據的及時和準確性。

(六)、定期對部門統計基礎工作和統計制度執行情況進行自查，及時發現統計工作存在的問題，落實整改。

金融自查報告8

20xx年4月末至5月中旬，我社不間斷地召開反商業賄賂專項工作會議,通過反覆學習，加深領會，充分認識此次專項治理工作的目的和重要意義。

我社上下聯繫自身的工作實際，對照聯社三信聯25號文件精神進行自查，做到邊學習、邊檢查、邊核實，着重對授權授信管理、儲蓄業務、房屋裝修及租賃、中間業務、會計結算、不良資產處置等方面進行了自查自糾。

現將近階段自查情況彙報如下：

一、對授權授信管理的自查

經查我社信貸人員在信貸管理方面能夠嚴格執行《貸款通則》的有關規定以及貸款“三查”制度辦理各項貸款業務，無利用職權進行“吃”“拿”“卡”“要”等不正當交易的行為。

二、對儲蓄業務的自查

經查我社均能夠認真執行儲蓄業務管理的有關規定，無集體或者工作人員“送各種禮品給客户”等變相提高存款利率的不正當交易的行為。

三、對房屋租賃及裝修的自查

經查我社出租房屋2間，年租金為6600元，符合當地房屋租賃的市場價格；無重大的房屋裝修工程，即使資金較小的裝修項目，均向聯社部門報批，在核準的各項費用範圍內進行裝修。

四、對中間業務的自查

經查我社目前開展的中間業務主要有聯行彙總業務，交通罰款代繳業務。前者按照人民銀行的規定收取手續費，後者目前不收取手續費，均無不正當交易的行為。

五、對會計結算的自查

經查我社會計業務能夠嚴格按照規定認真操作，能夠進行事前審查、事中複核和事後監督。各項費用均憑合法的發票報銷，並嚴格執行“三籤”制度。無不正當交易的行為。

六、對不良資產處置的自查

經查我社在此期間已處置的不良資產共12筆，金額25.6萬元，均嚴格執行呆帳核銷的有關規定，無不正當交易的行為。

七、無不正當交易行為的投訴和舉報

自查情況總結：

通過此階段治理商業賄賂專項工作的開展，從自查的情況看，我社各項內控制度能夠覆蓋各項業務，各項業務操作均能夠按照有關規定辦理，無集體和工作人員為了獲得與客户、其他單位和個人的交易機會或者有利於實現交易目的，向其贈送現金、物品或者其他有價證券等行x的行為

也無客户、其他單位和個人為了獲得交易機會或者有利於實現交易目的，向集體和工作人員贈送且被接受的現金、物品或者其他有價證券等受x和索賄的行為。

但是，目前這些不正當行為沒有發生並不代表將來也一定不會發生，從這一點上，我們認識到治理商業賄賂專項工作將是一項長期的工作，同樣需要我社上下在今後的工作中防微杜漸，不斷完善。

金融自查報告9

根據銀監會《中國銀監會辦公廳關於內控風險提示及開展內控檢查工作的通知》精神，以合行總部的相關要求，結合我社實際，我社積極開展了案件專項治理活動.成立了以主任同志為組長，副主任、委派會計、分社負責人為成員的案件專項治理領導小組，對我社的內控制度、信貸管理、三防一保等工作進行了全面的自查，重點檢查了印鑑密押，重要空白憑證，現金管理，信貸業務，對自查發現的問題進行了現場整改.

1、全面動員，組織職工認真學習案件專項治理工作的重要性，要求各崗位職工端正思想，擺正位置，先從自身崗位自查，對照有關制度的要求，自查自糾，對發現的問題要求及時反映，不得隱瞞，知情不報，對其他崗位其他員工的業務行為和管理行為提出意見.由委派會計同志負責實施對分社、社部各崗位執行規章制度的情況進行檢查.基本操作規定執行情況較好，“一分四雙”和交叉複核制度、“十六項”基本規定、業務操作流程符合制度要求，重要空白憑證帳實相符，銷號登記簿與領用、使用情況相一致，分社在領入重要空白憑證時未按要求入庫，而是直接留在櫃面使用，已責令立即糾正.檢查了會計憑證、帳簿、各類登記簿，會計憑證要素齊全，帳簿設置合理，錯帳衝正規範，計息正確.有少數收貸憑證及借款憑證未籤經辦人名章，帳簿有硬性塗改現象.

2、對微機儲蓄業務進行了檢查，能按操作程序進行操作，特殊會計業務無缺漏登記的情況，操作員臨時離崗能退出操作系統.由於分社掌握微機操作技能的僅操作員和出納員，存在操作員離崗時由出納員代崗，而由信貸員代出納崗的串崗現象.

3、對內部往來資金帳户進行了核對，查實了未達帳項.支票帳户存款能按月發出對帳單，但收回率較低，一是我社對睡眠户存款無法及時聯繫處理，二是許多農村公司企業會計核算不健全，不重視對帳工作，造成一部分對帳單滯留信用社，一部分對帳單發出後遲遲不能收回.我社已加強了對帳工作的管理，進兩個月發出和收回率明顯提高.通過業務過程隨機核對了儲蓄存款餘額，分社和社部分別核對了20户，除未登折款項外，帳折均相符.對帳據、帳實、帳卡、帳帳、帳表進行了通打核對，檢查日均做到了相符.

4、對印、押、證的管理進行了重點檢查.崗位設置合理，能起到相互制約的作用.各類印章的啟用、使用和保管符合規定要求，檢查中發現有個人名章長時間閒置桌面的情況，已當場要求改正，要求所有員工重視印章的管理和使用，杜絕印章、憑證管理上的漏洞.信貸業務方面.我社已建立了貸款授權，貸款責任追究和貸款的審批制度.在聯社對信用社授權的基礎上，由信用社對信貸員進行了授權，對大額貸款由審批小組進行集體研究審批，落實第一責任人.農户小額信用貸款發放管理與農户檔案的限額一致，大額貸款建立了信貸檔案.信貸管理工作一直是困擾信用社經營的重點和難點.去年以來，儘管我社在信貸管理上加強了風險控制，規範了貸款操作程序，也取得了明顯的成效，但存在的問題仍比較多，尤其對存量貸款的清收化解措施乏力、手段單一，對茶廠和茶廠各萬元的貸款只能在提供抵押物的基礎上辦理續貸手續.農業的弱質性，信用社貸款的期限管理與農業生產週期的不一致，致使農户個人貸款違約率較高，信貸人員往往處於被動的局面，對剛剛產生的逾期貸款進行催收，而對剛性更強的不良貸款的化解顯得力不從心.

5、農村信用社個人貸款種類多，客户數量大，獲取信息的渠道狹窄，嚴重的信息不對稱使信貸人員處於茫然無着的狀態.“三查”制度的流於形式，從事信貸人員的觀望等待心理，往往使一筆有問題貸款得到關注時，通常已經比較嚴重了.農村信用社的考核機制和工資制度，迫使信用社從高管到一般員工，為了求短期的發展，為了取得最多的經濟效益，往往把預期收益想象的較高，往往千方百計甚至不考慮實際可能去擴大業務，其結果必然使風險產生且加劇.

6、“三防一保”方面.信用社已與員工簽定了安全責任書，落實了安全責任.安全防衞設施，消防設施處於正常運轉的狀態.信用社制訂了防暴預案，要求職工熟悉安全保衞工作的要求，在遭遇突發事件時保持頭腦冷靜，採取積極有效的應對措施.通過自查，我社進一步提高了案件的防範意識，對一些過時的規章制度進行廢止和重訂.力圖通過對重點部位和崗位的有效監督，提高經營管理水平，促進我社健康穩定發展.通過自查，我們也剖析了內控制度長期流於形式的原因.

7、內控制度從無到有，從初步建立到形成一項系統的制約控制機制，凝聚了信合人強化制度的決心和心血.但這幾年的發展似乎誤入歧途，大量的類同的規章、制度、辦法、責任制，掛在牆上、夾在文件夾裏、存在電腦中，登記簿、工作日誌一字排開，越設越多，一筆掛失業務要登記掛失登記簿、登記會計特殊事項登記簿、登記計算機工作日記志，一筆借款要登記受理登記簿、借款合同登記簿、內勤工作日誌.上級檢查樂於看登記簿看工作日誌，卻往往忽視實地的實質性的檢查和盤點.很多信用社也熱衷於以規章制度的裝訂精巧，以登記簿的名目繁多展示內控制度建設的完善.查庫制度、“三防一保”檢查紙上談兵，事後監督制度勾勾畫畫，大事小事都要報告，雞零狗碎也要形成書面材料，相同格式、相同內容的報告一年送上四次.執行上的流於形式根源於內控制度本身的形式主義氾濫，源於形式山上的河水只能歸於形式的窠臼.委派會計實行以來，在抓內控、抓防範、抓監督的過程中起到了關鍵的作用，但多數委派會計的大部分時間大部分精力都置身於必須的不容滯後的繁瑣的具體的會計業務中.委派會計本身也還是一個風險源，卻賦予其監督與管理的重任，只能是以剩下的一點點時間一點點精力在形式的河流上隨波逐流，而內心卻流淌着真實的無奈.其實，內控制度建設只需緊緊圍繞着“一分四雙”，“六相符”，“十六項基本規定”的貫徹落實來進行，在各崗位之間形成有效的制約機制.以基本制度為經，以各項業務和重點部位為緯，織就一張縝密的內控之網，無重複、無遺漏，不斷地加以完善，隨時能發現觸網之魚.而委派會計不能是聯社放養的一尾魚，鯊魚也不行，他應該是一位吃苦耐勞技藝高超的漁夫，魚鷹也可以.內控制度建設山重路遙，案件專項治理工作常抓不怠，而什麼時候內控制度真正落實了，案件專項治理工作也就不需要了.

金融自查報告10

根據中國人民銀行瀋陽分行《關於開展金融消費權益保護監督檢查工作的通知》（沈銀辦發[20xx]84號）要求，我行成立了領導小組，對本行的金融消費權益保護工作開展自查。現將自查情況報告如下：

一、組織領導

為了確保此次自查工作有效開展，特成立自查工作領導小組。

組長：xxxx

副組長：xxxx

成員：xxxx

二、自查時間

20xx年5月24日——20xx年5月27日

三、自查內容

20xx年1月1日至20xx年12月31日個人金融信息保護和銀行卡領域金融消費權益保護工作情況。

四、自查結果

（1）個人金融信息保護自查情況

1、我行建立了《商業銀行銀行卡保密制度》、商業銀行保密工作實施辦法》、《商業銀行信貸業務基本操作規程》等個人金融信息保護相關內控制度，在個人金融信息收集、使用和保管上嚴格按照保密要求執行，確保客户信息安全無泄漏。

各部門嚴格按照年初制定的員工教育培訓計劃安排對員工開展培訓，培訓內容涉及保密知識、信貸業務、營銷技巧、法律法規、會計業務、電子金融業務、優質文明服務、安全保衞等培訓xxx期，合計xxx天，累計xxx人次，培訓面達到100%。並要求做到培訓有計劃、有記錄、有總結、有測評，確保員工培訓教育真正落到實處，確有實效。

2、我行暫無涉及個人金融信息保護的投訴或其他爭議、案件。

3、人民銀行、銀監局各級單位業務部門在此前相關檢查中未涉及個人金融信息保護問題。

（2）銀行卡領域金融消費權益保護自查情況

1、內控制度建設情況：建立了《商業銀行銀行卡保密制度》等制度。由於我行沒有開辦理財業務，所以暫時沒有建設信息反饋制度，其它制度均已建立。

2、髮卡業務規範情況：自查中沒有發現存在問題，所有項目均按《金融IC借記卡操作流程》要求執行。

3、銀行卡使用管理情況：我行制定了《商業銀行電子銀行業務檢查制度》、《借記卡章程》、《借記卡業務管理辦法》等管理制度，所有項目都按文件要求執行。

4、風險管理情況：建立了《商業銀行銀行卡業務重大事項報告制度》等管理制度。我行目前沒有開展信用卡業務，與信用卡相關的系統和制度都沒建立。

5、收單業務：我行收單業務未外包，本行自行拓展的商户全部都按要求管理。

6、救濟保護情況：我行開辦借記卡業務以來，案件發生率為零。

金融自查報告11

一、檢查總體要求

（一）制度建設情況。銀行能否在開展新業務、新產品前做到制度先行；是否針對各項同業業務制定了業務政策、制度和程序，並定期對其進行評價、檢討和修訂；經營計劃及考核辦法的制定、實施、完成情況如何。

（二）組織架構與崗位職責。是否由一個委員會或部門履行同業業務風險管理的職能；各業務部門設臵是否遵循了必要的分離原則；崗位之間是否存在必要的監督和制約；部門、崗位是否具有正式、成文的職責説明；關鍵崗位是否執行了輪崗和強制休假制度。

（三）授權授信管理。是否嚴格按照制度進行授權和轉授權；是否存在超出授權範圍的交易；限額管理情況如何；是否設定交易對手或投資對象的授信額度和期限；所涉及的同業業務是否納入統一授信管理。

（四）會計核算。是否對各類同業業務制定了相關會計核算辦法；記賬方法和會計科目的使用是否正確；是否按規定及時、全面對賬；後台結算部門如何對前台交易進行監督；是否按照“實

質重於形式”的會計核算原則，根據業務實質和實際承擔風險情況納入表內或表外核算。

（五）資本與撥備。是否存在通過少計或不計加權風險資產以降低資本要求的行為；是否嚴格按照監管要求計提準備金。

（六）流動性管理。流動性風險管理體系、政策和程序是否完善、有效；是否建立了完整的現金流測算和分析框架，有效計量、監測和控制現金流缺口；流動性風險限額管理是否有效。

（七）信息溝通。是否建立了有效的業務操作系統和管理信息系統；並建立有效的信息交流和反饋機制；是否建立規範的信息披露制度，按照規定及時、真實、完整地進行信息披露；上報的監管統計數據的質量管理能否達到規定的良好標準。

（八）合規管理。合規部門是否審核評價各項政策、程序和操作指南的合規性；能否實施充分且有代表性的合規風險評估和測試，通過合規風險報告路線向上報告。

（九）內外部審計情況。內外部審計是否將所有同業業務納入檢查計劃，檢查、評估的頻率是否達到制度要求；對同業業務的政策、程序和執行情況的檢查和評估是否有效；發現的問題是否得到切實整改。

（十）其他方面。檢查人員應對同業業務交易資金的流向、

用途要進行重點了解，必要的話，應當到交易對手機構做進一步核實。銀行應保證同業業務的檔案完整性，檢查相關交割單、合同內容是否完整，審批手續是否齊全。

二、具體業務領域檢查要點

（一）存放同業/同業存放

有無存放於非金融機構款項和非金融機構的存放款項；資金用途是否合規；是否存在私下協議，將款項存放同業進行違規經營；是否在存放同業款項中核算借款、投資、拆借等款項；是否定期檢查交易對手信用狀況的變化，存放同業款項的可收回性如何，減值準備計提是否準確；是否將資金集中存放在同一同業機構，特別是存放在風險較高的同一同業；是否存在賬外存放同業；是否建立科學的資金價格管理機制，是否存在虛增、隱藏、截留存放同業款項利息收入的情況；是否將同業存款（變相）放一般性存款核算。

（二）同業拆出/同業拆入

是否建立科學的資金價格管理機制，是否拆新還舊，是否

存在利率異常的交易；是否定期檢查交易對手信用狀況的變化，減值準備計提是否準確；是否為規避監管，將拆入資金納入同業存放科目核算，或將拆入資金與拆出資金軋差核算反映；資金用途是否合規，是否存在假拆出真投資、假拆出真借款，或利用拆

出資金進行其他違規經營的情況；是否存在賬外拆放；是否存在場外交易。

（三）系統內往來（系統內存放/系統內拆借）

系統內往來業務所涉及人員崗位分工是否合理，崗位職責

是否健全；系統內往來會計核算是否正確；資金劃撥手續是否齊全；是否建立科學的內部資金價格管理機制；往來賬户的利息計算是否正確、入賬是否及時；是否堅持系統內往來定期對賬制度；對賬員與記賬員是否為同一人，是否存在未換人複核的情況。

（四）票據轉貼

交易對手是否符合轉貼資格；交易額度是否在同業授信額度之內；頭寸充足性如何，是否會導致流動性風險；是否存在將票據業務異化為規避監管、騰挪規模的情況：是否存在藉助相關“通道”，通過轉貼將資產騰挪至“同業往來”科目的情況（如“賣斷+買入返售+買斷”模式、“賣斷+買斷”附加交易對手以“賣出回購”交易從他行搭橋融入資金模式），是否存在發行票據類理財產品將已賣斷的票據資產進行回購，達到票據資產“表外化”的情況。

（五）債券投資/回購

債券投資/回購業務內控實際執行情況如何，業務的前、中、

後台是否真正獨立設臵並有效運行；市場風險、信用風險、流動性風險和操作風險管理狀況如何；是否將銀行賬户與交易賬户相分離，期內是否存在重分類；持有到期和可供出售債券實際利率和利息調整金額是否準確；相關債券信用等級是否均經適當評估、及時備案並定期更新；是否針對回購交易對手的資信狀況進行調查並定期更新；是否存在同一交易對手相同金額的連續逆回購交易，交易的真實性如何；是否存在網下回購交易，是否存在實際交割日期早於協議簽署日期的情況；債券投資的損益確認、資產減值準備計提是否準確。

（六）信貸資產轉讓

是否遵守真實性原則，轉出方是否存在任何顯性或隱性的回購條款，轉讓雙方是否存在採取簽訂回購協議、即期買斷加遠期回購等方式規避監管等行為；是否嚴格遵守整體性原則，轉讓的信貸資產包括全部未償還本金及應收利息；是否遵守潔淨轉讓原則，實現資產的真實、完全轉讓，風險的真實、完全轉移，變更擔保及抵質押手續；轉讓雙方賬務處理是否銜接一致，相關風險承擔在任何時點上均不落空,及時調整監管指標計算; 是否存在使用理財資金直接購買信貸資產等行為；是否按照監管部門的要求及時完成有關信息報送。

（七）銀信合作業務

金融自查報告12

20xx年是全面脱貧攻堅的最後一年、關鍵之年，黨中央、國務院高度重視，脱貧攻堅各項工作任務更重、要求更高。為更好地落實脱貧攻堅主體責任，切實抓好金融扶貧工作，防範化解金融扶貧風險，根據總行《關於開展金融扶貧自查工作的通知》（xx銀行銀髮〔20xx〕114號）及xx銀行市分行《關於開展金融扶貧自查工作的通知》的要求，我行開展了金融扶貧全面自查，現將自查情況彙報如下：

一、自查工作開展情況

為加強組織領導，我行成立了問題排查及整改工作領導小組。

組長：xx

副組長：xxxx

成員部門：綜xx部門

領導小組的成立壓實了主要負責同志整改工作的第一責任，認真組織和落實轄內金融扶貧摸排整改工作。領導小組成立後，我行迅速開展了金融扶貧自查自糾。通過實地走訪、談話、查看檔案、查看報表、對照系統等方式對我行金融扶貧工作開展了全面自查。

二、自查發現的問題

我行本次自查主要圍繞金融扶貧工作和定點扶貧工作開展，具體情況如下：

（一）責任落實情況

我行堅決落實黨的十九大精神和黨中央打贏脱貧攻堅戰的決策部署，定期召開專題研討會，加強思想認識，不存在態度不堅決、工作不紮實、敷衍應付等問題；

成立了以行長xx為組長的金融扶貧工作領導小組；

經常召開黨委會專題研究扶貧工作；

定期組織學習、貫徹落實黨中央、國務院、監管部門等關於脱貧攻堅工作的精神；

落實黨委主體責任，把金融扶貧工作作為重大政治任務進行安排部署；

及時細化金融扶貧工作措施，制定金融扶貧方案；

明確各部門的工作職責;結合各部門職責出台支持脱貧攻堅各項政策，並落地實施；

明確任務目標，並壓實責任；

加強引導，對金融扶貧工作情況進行考核，將金融扶貧工作成效納入對分支行領導班子成員的年度考核；

對上級行安排的各類扶貧工作檢查發現的問題積極整改落實到位，不存在整改走過場、敷衍應付、弄虛作假等問題。

（二）任務完成情況

我行充分了解金融扶貧方面下達的各項任務目標，包括但不限於監管部門、地方政府、上級行下發的金融扶貧任務；

我行目前順利完成金融扶貧的各項任務目標；

具備統籌推進能力，完成了扶貧貸款任務進度序時進度要求。

（三）措施精準方面

我行掌握精準扶貧的統計口徑和規則；

金融扶貧對象識別精準，貸前調查充分，做到應扶盡扶；

對貧困户信貸投放情況進行準確統計；

對貧困人口給予政策傾斜；

能夠能立足當地資源稟賦、產業特色，探索金融扶貧的有效模式；

建立了貧困户台賬，做好客户管理；

對能吸收貧困人口就業、帶動貧困人羣增收的特色產業積極開展扶貧開發。

（四）風險管理方面

我行貸款“三查”落實到位；

扶貧貸款不存在過度授信；

不存在直接按政府推薦名單頂額發放扶貧小額信貸的問題；

不存在違規或未按政策要求發放扶貧小額信貸，堅決杜絕户貸企用、執行“五萬、三年、基準利率、無擔保無抵押”的政策要求、關注扶貧小額信貸集中還款風險，並作出相應安排；

高度重視中央巡視、地方巡視、審計署檢查提出的問題；

對扶貧工作執行情況開展監督自查；

扶貧貸款領域不存在xx侵佔、行賄 受賄、吃拿卡要、內外勾結騙貸、發放高利貸、優親厚友等突出問題。

（五）扶貧作風建設方面

我行通過深入基層調研，切實解決業務推進中存在的問題；

不存在工作落實走形式，以會議貫徹會議，以文件貫徹文件，制定文件抄襲拼湊的問題；

不存在簡單發錢發物、送錢送物，注重激發貧困羣眾內生動力的問題；

對扶貧資金和項目監管嚴格，不存在xx浪費、擠佔挪用等問題。

（六）定點扶貧方面

我行有定點扶貧任務；

制定了定點扶貧年度計劃；

派駐了專人進行定點扶貧，定點扶貧捐贈物資費用列支和使用管理規範；

扶貧資金使用專款專用，按要求及時、足額撥付，捐款資金記錄齊全，捐物賬實一致，不存在滯留、截留、挪用等情況，直接支付的資金手續符合規定，不存在優親厚友、虛報冒領、套取侵佔、xx私分等問題；

按規定完成定點扶貧任務；

派駐扶貧幹部。扶貧幹部在工作作風上不存在“走讀式”“掛名式”幫扶，不存在“只轉轉、不用心”“只談談、不落實”，簡單送錢送物等問題；

不存在xx、xx侵佔、行賄 受賄、虛報冒領、揮霍浪費等問題。

（七）扶貧宣傳方面

我行認真總結金融扶貧的突出成效、經驗做法、典型案例等；

積極與主流媒體和新媒體溝通合作，加大我行金融扶貧的宣傳力度；

積極向政府、監管部門彙報金融扶貧工作進展及成效。

三、整改情況

經過全面排查發現，我支行未發現金融扶貧領域存在嚴重違規行為，當前，脱貧攻堅戰已經進入啃硬骨頭、攻堅拔寨的衝刺期，我行高度重視本次風險摸排整改工作，充分認識到規範金融扶貧業務管理的重要性，切實查找和化解存在的問題。我行提高政治站位，將脱貧攻堅相關工作作為當前一項重大政治任務，積極落實各項脱貧攻堅政策，推動各項工作的落到實處，為我省全面完成決戰決勝脱貧攻堅目標任務發揮應有作用。

金融自查報告13

根據縣人民銀行（銀髮【20xx】9號）《中國人民銀行關於開展20xx年金融統計檢查的通知》（洛銀髮【20xx】43號）《轉發關於開展20xx年金融統計檢查的通知》的要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行立即成立統計工作檢查領導小組對照統計檢查內容進行了自查，現將自查情況報告如下：

一、加強組織領導，統一思想認識，周密安排部署

為認真開展好此項自查工作,我行高度重視,加強組織領導,成立了自查工作領導小組，召開專題會議,組織全行員工認真學習了《中國人民銀行關於開展全國金融統計執法檢查的通知》、《中國農業發展銀行統計工作管理制度》等文件辦法內容。通過學習,統一了員工的思想認識,提高了對開展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內容、重點,確定了檢查人員,落實檢查人員責任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。

二、統計工作檢查情況

（一）落實整改

20xx年金融執法檢查中發現問題的情況我行對照去年人民銀行統計執法檢查中發現的問題進行了有針對性的複查。圍繞整改中發現的問題進行了逐一檢查，未發現重複問

題，杜絕一切統計工作中的違規、違法行為，更好地保障了金融統計工作的質量。

（二）落實人民銀行統計制度的情況

1、認真貫徹《中華人民共和國統計法》《金融統計管理規定》《現金收支統計操作規程》等法律、法規，以及相關的法律、法規。

2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關管理辦法，並接受人民銀行的監督、檢查。

3、我行依法執行涉農貸款統計和銀行承兑匯票及其他統計制度，所報境內大中小企業貸款、銀行承兑匯票情況統計表等各類報表均能及時、保質、保量地報送。

4、各類統計報表、統計數據能做到及時整理並歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統計數據的現象。

5、按時、按質、按量完成人民銀行佈置的各項統計調查工作。

（三）落實銀監會非現場監管報表制度的情況1.認真貫徹執行《中國農業發展銀行非現場監管報表管理暫行辦法》，依法向上級行及轄區人民銀行報送非現場監管報表。2.認真開展非現場監管統計工作，設置統計管理員和操作員，互相監督、檢查，確保非現場監管統計工作保質保量，及時完成數據統計、上報工作。3.通過對歷年非現場統計數據的自我檢查，認為上報數據真實完整，未利用常規的業務操作虛增、虛減原始統計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現場監管報表數據，能夠做到報送報表數據的及時性、準確性、完整性。

（四）統計工作管理情況我行統計集中管理系統配有省分行下發的專用計算機，專機專用，內外網隔離，使用合理，系統運行正常，做到專人負責使用。統計人員業務規範，操作熟練，各司其職，能按時、準確上報各類統計報表、撰寫統計分析。統計崗位責任制度健全並嚴格遵照執行。通過檢查,我行加強了對統計工作的領導,統計報表質量和統計人員執行統計法規的自覺性有了一定提高。

三、存在的問題和改進措施

檢查發現，統計資料整理歸檔工作不夠規範；統計分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析,不能對全行業務的全面發展提出合理的建議,沒有較好的發揮統計分析的實效性。根據存在的問題，我行提出了整改措施。

一是進一步提高統計人員素質,加強對統計制度、規定的學習，特別是對統計業務的學習,努力提高統計水平和統計質量。

二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求,對統計數據進行雙備份,保證備份數據完好無損。

三是加強統計資料的整理歸檔，確保統計資料的完整。四是努力提高統計分析水平,充分發揮統計分析的作用,為行領導決策提供有力依據。

金融自查報告14

根據總行農發銀計【xx】22號《關於開展中國農業發展銀行xx年統計檢查的通知》《中國人民銀行關於開展xx年金融統計檢查的通知》（銀髮【87】號）的要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行立即成立統計工作檢查領導小組對照統計檢查內容進行了自查，現將自查情況報告如下：

一、加強組織領導，統一思想認識，周密安排部署

為認真開展好此項自查工作,我行高度重視,加強組織領導,成立了自查工作領導小組，召開專題會議,組織全行員工認真學習了《中國人民銀行關於開展全國金融統計執法檢查的通知》、《中國農業發展銀行統計工作管理制度》、《中國農業發展銀行非現場監管報表管理暫行辦法》等文件辦法內容，金融統計自查報告。通過學習,統一了員工的思想認識,提高了對開展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內容、重點,確定了檢查人員,落實檢查人員責任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。

二、統計工作檢查情況

（一）落實整改

xx年金融執法檢查中發現問題的情況我行對照去年人民銀行、銀監會、總行統計執法檢查中發現的問題進行了有針對性的複查。圍繞整改中發現的問題進行了逐一檢查，未發現重複問題，杜絕一切統計工作中的違規、違法行為，更好地保障了金融統計工作的質量。

（二）落實人民銀行統計制度的情況

1、認真貫徹《中華人民共和國統計法》《金融統計管理規、定》《現金收支統計操作規程》等法律、法規，以及相關的法律、法規。

2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關管理辦法，並接受人民銀行的監督、檢查。

3、我行依法執行涉農貸款統計和銀行承兑匯票及其他統計制度，所報境內大中小企業貸款、銀行承兑匯票情況統計表等各類報表均能及時、保質、保量地報送。

4、各類統計報表、統計數據能做到及時整理並歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統計數據的現象。

5、按時、按質、按量完成人民銀行佈置的各項統計調查工作。

（三）落實銀監會非現場監管報表制度的情況

1.認真貫徹執行《中國農業發展銀行非現場監管報表管理暫行辦法》，依法向上級行及轄區人民銀行報送非現場監管報表。

2.認真開展非現場監管統計工作，設置統計管理員和操作員，互相監督、檢查，確保非現場監管統計工作保質保量，及時完成數據統計、上報工作。

3.通過對歷年非現場統計數據的自我檢查，認為上報數據真實完整，未利用常規的業務操作虛增、虛減原始統計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現場監管報表數據，能夠做到報送報表數據的及時性、準確性、完整性。

（四）統計工作管理情況我行統計集中管理系統配有省分行下發的專用計算機，專機專用，內外網隔離，使用合理，系統運行正常，做到專人負責使用。統計人員業務規範，操作熟練，各司其職，能按時、準確上報各類統計報表、撰寫統計分析。統計崗位責任制度健全並嚴格遵照執行。通過檢查,我行加強了對統計工作的領導,統計報表質量和統計人員執行統計法規的自覺性有了一定提高。

三、存在的問題和改進措施

檢查發現，統計資料整理歸檔工作不夠規範；統計分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析,不能對全行業務的全面發展提出合理的建議,沒有較好的發揮統計分析的實效性。根據存在的問題，我行提出了整改措施。

一是進一步提高統計人員素質,加強對統計制度、規定的學習，特別是對統計業務的學習,努力提高統計水平和統計質量。

二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求,對統計數據進行雙備份,做到異地存放,保證備份數據完好無損。

三是加強統計資料的整理歸檔，確保統計資料的完整。四是努力提高統計分析水平,充分發揮統計分析的作用,為行領導決策提供有力依據。

金融自查報告15

根據《關於開展ⅩⅩ年金融統計專項檢查的通知》（甬銀髮［ⅩⅩ］69號），分行資產監控部積極響應通知要求開展ⅩⅩ年金融統計專項檢查的自查工作，我部根據工作分配對相關的金融統計數據報表進行了自查，自查工作主要從金融統計數據質量和統計數據採集管理方式方面進行，現將相關自查工作彙報如下：

一、統計質量自查情況

涉及我部的對外報表主要包括房地產貸款統計類、涉農統計類、貸款行業分類統計報表、大中小型企業貸款統計報表和銀行承兑匯票統計報表，為了核查數據質量，我部對上述報表重新進行核實計算。

因為涉及報表較多，自查採用抽查方式進行檢查。現在進行自查工作因為取數時點和原來不同，導致在去年上報行業分類中數據和目前數據倉庫導出的ⅩⅩ年的數據資料行業分類餘額有所不同。

4.大中小型企業貸款統計報表和銀行承兑匯票統計報表在該報表中，大中小企業規模和限額方面按照國標大中小企業進行分類篩選，由數據倉庫導出的企業類型大小進行區分。大中小企業貸款行業分類情況嚴格按照國家標準(gb/t 4754-20xx)進行分類篩選，數據來源於總行數據倉庫表內業務明細。在自查工作中，抽查了4月份的190

2、1908機構和6月份的1907、1909機構，發現填報數據正確。但是在表外業務“單户授信小於500萬的境內小型企業貸款合計”一欄中，由於數據倉庫中導出的原始數據缺少企業的授信額度欄目，先前是按照企業貸款餘額進行統計，由於今年下半年總行會?3予以導出客户風險信息的數據資料，其中包含授信額度一欄，因此統計授信額度小於500萬元的企業數量及其貸款數量的統計口徑會進一步明確。

二、統計自查發現的問題

在統計自查過程中，我部統計人員也發現了在統計數據報送中存在的一些問題：

1.科技支持力度尚顯薄弱

由於統計工作量大，僅僅依靠手工數據篩選彙總，數據質量的準確性難以保證。另外因為科技支持力度尚顯薄弱，統計複核工作無法利用系統進行表內和表間的數據校驗，缺乏對報表質量進行快速有效的整體評估和複核的操作依據。

2.數據來源和數據處理流程尚待完善

因為統計報表由填報部門根據具體業務情況及對報表的理解自行填報，文字性的填報流程或説明尚待更新完善，不同填報人員選用的統計方法有差異，因此，準確的取數來源和數據處理流程有待進一步完善。例如在涉農貸款統計中，“農村區域”與“城市區域”的準確界定問題。

三、統計工作改善措施

1.加大科技支持力度

目前資產監控部正在對crm系統進行優化升級，在不久的將來，對人民銀行、銀監局等監管部門的報表能夠統一由crm系統自動導出。crm系統的優化升級將有效地改變數據處理系統支持功能差，報備安全檢查記錄。表自動化處理程度低的狀況，不僅能夠減輕統計人員通過手工填報工作量較大的弊端，同時也能進一步增強各監管報表的時效性和準確性。