銀行客户經理的崗位職責15篇

在學習、工作、生活中，接觸到崗位職責的地方越來越多，制定崗位職責能夠有效的地防止因為職位分配不合理而導致部門之間或是員工之間出現工作推脱、責任推卸等現象發生。想必許多人都在為如何制定崗位職責而煩惱吧，下面是小編精心整理的銀行客户經理的崗位職責，供大家參考借鑑，希望可以幫助到有需要的朋友。

銀行客户經理的崗位職責1

職位要求：

1、不超過35歲，金融學、法律、財務及相關專業本科及以上學歷，有5年以上國內外券商、銀行或信託公司工作經驗；

2、對資本市場、PE市場和某幾個行業的上市公司有一定的研究和了解，並和一些上市公司建立了良好的關係；

3、較強的溝通協調能力和應變能力，高度的工作責任感；

4、有信託業務部或券商資管部工作經驗優先考慮。5、品行端正，思維敏捷，穩重成熟；

崗位職責：

1、負責統籌資本市場融資類項目的盡職調查，產品交易結構設計，熟悉私募基金的備案公司中後台溝通，項目上會，融資方溝通合同細節，協助營銷經理營銷業務及維護客户關係相關事項；

2、完成項目存續管理；

3、部門安排的其他工作；

銀行客户經理的崗位職責2

任職資格：

1、專科及以上學歷（中專/高中學歷請勿投遞簡歷）

2、講話順溜，尋求穩定工作的優先考慮

3、個性開朗、反應敏捷，具有較強的責任心與上進心；

崗位名稱：

平安普惠信貸客户經理（平安集團正編制）

只要你：（入職要求）

1。年齡在20—30週歲

2。本科或是以上學歷，金融、經濟、財務，市場營銷等專業優先考慮；

3。有信用卡、消費貸款、房地產等相關金融信貸產品推廣工作經驗者優先考慮；

4。口齒清晰，普通話流利，良好的溝通能力；

5。優秀的表達溝通能力及應變能力，良好的團隊合作精神；

6。積極主動，能承受工作壓力，上進心強，敢於挑戰高薪。

銀行客户經理的崗位職責3

工作職責：

1、根據公司提供的資源通過公司的電話平台對客户的需求進行挖掘和分析；

2、結合公司產品的特點通過公司的電話平台給客户提供最適合的保險產品服務，達成銷售業績；

3、通過公司的電話平台對客户進行跟蹤回訪，解答客户的疑問，做好客户關係維護。　

銀行客户經理的崗位職責4

職位描述：

1、負責管轄區域同業的銷售管理及拓展新銷售業務市場；

2、負責管轄區域同業團隊的行程編排、獨立報價等工作；

3、負責協調同業與公司計調的有關事項工作；

4、協助公司財務部門做好代收營業款的催繳工作；

5、負責同業相關投訴處理的核實、協調等工作；

職位要求：

1、三年以上旅行社同業銷售工作經歷；

2、熟悉旅行社業務，能接受一定的工作出差安排；

3、具有一定的業務談判能力和協調、溝通能力；

4、具有對緊急事件處理及同行業務培訓的能力；

銀行客户經理的崗位職責5

崗位職責：

1、利用公司客户資源，通過電話、網絡或面談等方式拓展開發意向性客户與客户達成合作；

2、負責為客户企業制定全面的項目申報戰略規劃與方案；

3、收集客户資料，協助後台同事完成客户項目申報、資金申報、專利申請、知識產權申請等，做好項目的申報、審批、驗收項目跟進工作。

4、負責商務談判、商務合同簽訂及客户後期服務；

5、協助處理公司合同履行、客户意見等問題；

任職要求：

1、大專及以上學歷；1年及以上銷售相關工作經驗（優秀者可放寬要求）

2、招收應屆畢業生，沒有相關行業經驗者，提供專業培訓和工作輔助

3、良好的溝通能力，客户服務意識較強的應變能力和談判能力；

銀行客户經理的崗位職責6

崗位職責

金融同業部產品經理（資產業務崗） 中國光大銀行股份有限公司廣州分行 中國光大銀行股份有限公司廣州分行

崗位要求：

1、2年以上金融機構金融市場業務工作經驗，較為全面地瞭解銀行業務，熟悉貨幣市場、同業產品等業務；

2、熟悉銀行交易的相關監管政策、金融法規，具有較強的同業業務營銷能力；

3、熟悉商業銀行資金業務、金融市場的運行規律和發展方向，具有較強業務推動能力、談判能力和產品綜合運用能力，能夠有針對性地設計個性化金融解決方案；

4、年齡35週歲以下，全日制普通高校金融、經濟等相關專業本科以上學歷。

5、三觀端正，工作主動，具有較強的學習能力、團隊精神。

6、資產業務崗：具有2年及以上債券銷售經驗的證券從業人員。

銀行客户經理的崗位職責7

1、銀行客户經理崗位設置

當前銀行客户經理素質參差不齊，不能完全滿足市場需要，這就要求銀行在進行人員設置時要遵循以下原則，使其更好地為客户服務。

競爭上崗。由於對客户經理素質要求較高，必須通過競聘的方式使大量優秀人才脱穎而出才能保證客户經理工作的質量和效率。

分級設立。按工作能力和業績把客户經理分為若干等級，不同等級的客户經理負責不同層次的客户和享有不同權力和待遇。

合理搭配。對客户經理資源進行統一調配，根據各客户經理不同專業特長，結合實際情況，對現有存量客户進行合理搭配。同時劃定新客户的範圍，避免營銷內耗。

績效掛鈎。利益分配向一線傾斜，責任考核到人，按勞取酬，計算到人，將客户經理收入與其業績直接掛鈎。

常規稽核，離崗審計。在客户經理擁有作為銀行全權代表權利的情況下，為保障客户和銀行的利益，防止濫用權力，必須建立相關的監督檢查機制。

2、銀行客户經理職責

銀行客户經理的任務是拓寬銀行客户的範圍和提高客户質量，是銀行與其客户進行聯繫的窗口其戰略性作用是確保銀行業務和客户需求之間實現最佳的結合，以提高客户的忠誠度，並增加銀行利潤。客户經理的具體職責在不同的銀行有所不同，這取決於每家銀行的客户管理戰略。銀行客户經理的職責一般包括：

（1）負擔各户的取貴

根據客户需求，與客户探討業務合作方案，有效地組織客户與銀行產品部門之間的業務交流把客户的需求與銀行的產品有機結合起來。

主動尋找客户，通過各種渠道勺客户建立業務聯繫。

向客户營銷、推介銀行的產品和服務。

負責做好產品售後服務工作，及時發現雙方合作中出現的問題，及時算根客户的動態信息，對客户的經營狀況進行動態監控並及時提出建議報告。

一旦銀行與客户發生業務關係，客户經理負責客户的日常管理，積極協助產品作業部門為客户提供服務。

研究客户的現實情況和未來發展，發掘客户對銀行產品的潛在需求，井根據客户的需求與客户探討業務合作方案。

定期拜訪客户，維繫與客户的良好關係。根據客户現有業務量來發展和可能帶來的綜合業務收益，定期進行價值判斷。

（2）負擔保村的取音

客户經理是銀行的耳目。銀行依靠客户經理的技能來判斷客户的需求，分析客户成功的可能性，並使銀行了解潛在的風險*銀行同樣依靠客户經理的能力，以便將產品和服務銷售給現有和未來的客户。

調查客户需求，分析市場形勢，主持或參與金融產品和服務的創新活動。

收集客户的各種信息。包括技術信息、生產信息、銷售信息、管理資源信息、行業和產品市場信息等‘對收集到的信息進行整理，以此為基礎建立並管理客户檔案。

撰寫關於客户或行業的綜合評價報告及營銷分析報告，供業務決策及營銷控制部門參考*

根據銀行與客户合作方案寫出業務建議報告和營銷風險控制報告。

對銀行風險控制部門、相關產品作業部門和綜合宙理部門提出的問題或要求，及時做出回答或提交。

客户經理具有客户調查、客户初步評價、產品方案設計、業務建議和客户管理的職責。但不具有向客户提供何種產品與服務的決策權，該決策權屬於銀行風險控制部門和業務決策部門。

擁有客户調查權和業務建議權，需對提交的各種信息、客户材料、業務建議和工作報告的真實性、有效性負責。

負責貸款及其他授信業務的前期調查和後期管理，採取必要措施防範、控制和化解業務風險。

承擔並完成規定指標以上的存款、結算、貸款、客户開發、貸款質量和貸款收息等項任務。

處理或協助相關部門處理與客户有關的業務糾紛。

銀行客户經理的崗位職責8

一、業務拓展

客户需求調查與研究:

一般主要由銀行調研部門負責市場研究，但客户經理可以不斷提供行業動態信息（如其他銀行搶生意的花招、推出的新產品等）並反映客户實際需求。由於有時某銀行推出新的公司業務產品時不會大肆宣傳，怕其他銀行學了其招數（如一家歐資銀行推出集團共用額度、日常支票户和透支額度時就沒有在報上打廣告）。當然，要提高客户經理提供信息的積極性，就需要在考核中統籌考慮客户經理這方面的成績。

客户選擇與分析:

現有客户推薦。如法式銀行要求現有客户每年提供5個客户（但不強求）。

親友及同事推薦。特別是個人銀行業務，如信用卡業務。

再拜訪不活躍客户。這樣做的好處是發展客户的速度較快。

報章、雜誌、廣告及其他媒體。香港銀行要求客户經理每天早上看報半小時，從新聞中找生意，部份銀行要求客户經理每天做所負責行業的剪報，以免客户經理浪費時間只看娛樂專欄。如發現某間公司一年後要上市，可以先打公司總機問清財務老總姓名和傳真號碼，然後傳真一個簡短致函及相關銀行業務簡介過去。待1-2個小時後再打電話詢問是否收到傳真，並由此打開話頭，最後可以要求面見，這樣做一般效果不錯。

上市公司名錄。

行業性公司名錄/專業人士名錄。

展覽會/講座/交流活動。主要是互相交換名片，並交談幾句，瞭解情況，以決定是否作進一步的跟進。

社團/社區組織及其活動。

其它渠道。如通知行、現有客户的顧客——供應商及其他經營夥伴等。

COLDCALL（陌生拜訪）。對初入道客户經理較適用。香港有個形象的説法叫“洗樓”，即先準備好致貴公司的一封信、業務簡介等資料，然後從一層大樓的最高層開始，一層層往下逐個拜訪。當然，這樣做的成功率較低，但如果堅持並做出經驗來了，仍會有不小的斬獲。

二、具體金融服務

作為一位客户經理除了注重放款和存款業務外，還須有全方位的'業務發展策略，儘量為銀行帶來各類收入。

現在的趨勢是：交叉式銷售；擴大收費業務比例，特別是美資銀行的中間業務收費收入高達40%-50%，香港本地銀行該比例為10%-30%，由於收費收入基本無風險，且不受資本充足率限制，銀行想盡辦法做代理收費業務，已成銀行業的發展方向；“一站式”服務，包括房地產放款業務、工商貸款、貿易融資、存款業務、企業諮詢服務，還可以與個人金融部合作為企業經營者提供私人銀行和零售銀行業務服務。

三、加強關係

先選出大户及重點户，排隊探訪。

較頻繁地以電話方式與客户的財務部/會計部聯繫。

適當宴請客户，尤其是存款大户，在香港，宴請客户是實報實銷，但要進行額度控制。宴請結束後客户經理要寫一個簡單的報告，説明與誰吃飯，關係如何、宴請目的等內容。

積極肩負起溝通橋樑的作用，協調各部門關係，為客户解決操作上的困難。

適當地運用通融權限。每個客户經理都有各不相同的通融權限，層次越高，通融權限越大，但不能讓客户知道銀行客户經理有通融權限，更不能讓客户知道這個通融權有多大。客户經理對通融權的使用也要富有技巧性，如即使馬上就能答覆客户的通融權，也不能立即同意，最好讓客户感到客户經理是經過千方百計爭取才把客户的通融要求解決的，否則通融在客户看來沒有什麼價值，這叫“美麗的謊言”。一般來講，在香港，客户90%的通融要求可以在客户經理區域中心負責人處得以解決，對總部的衝擊相對較小。

介紹各部門業務負責同事予客户認識。

主動向客户提供實用而又客觀的資訊（注意保密原則）。

禮節性接觸。

小禮物。如客户開新公司、小孩結婚等，可以送給客户一些小禮物。但小禮物一定要實用，質量較好，有銀行標誌在上面。

四、授信申請

客户經理在客户提出授信申請時的角色是：

資料準備+撰寫授信申請書+解答提問

優點：更容易反映客户的實際資信；省時；培養客户經理之分析能力。

缺點：可能分析欠缺客觀（如隱惡揚善，刻意不知道）；攤薄推廣業務時間。

資料準備+解答提問

授信申請書由審信部撰寫，但審信部除此功能外不能直接面對客户。花旗銀行採用該模式，這是目前客户經理角色的發展方向。

優點：內容更為客觀；客户經理有更多時間推廣業務。

缺點：需要較多時間讓撰寫員瞭解客户實際的情況；提高客户經理分析能力的速度較慢；不是一條龍服務，與客户的關係不夠密切，整個辦理時間較長。

五、貸款監控

若貸款監控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬出現，客户經理是需要承擔部份責任的。其中突擊探訪非常重要。如有的客户經理通過突擊探訪發現一個做遠期信用證貼現的大客户工作時間辦公室無人上班，打電話卻有人接，推測該公司可能有問題，通過發提單到船公司證實提單是假的，從而及時採取預防措施避免了一場大的損失。

六、提供訊息

客户經理時常向客户提供各類資訊有時也非常重要。包括一些行業信息、銀行產品信息、企業經營管理的分析，提供一些企業經營者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。

銀行客户經理的崗位職責9

1、服務於銀行VIP客户，協助銀行理財經理為銀行高端客户提供專業的貴金屬銷售服務;

2、協助銀行組織、策劃、執行市場推廣活動，完成公司規定的銷售指標;

3、根據產品規劃組織需求調研及組織產品可行性分析。

4、制定產品需求開發計劃，撰寫產品功能需求説明書，負責需求的跟蹤和需求的控制。

5、熟悉掌握產品業務系統，制定產品業務規範，整理、完善產品文檔、業務流程及相關內容。

6、制定區域內階段性的工作計劃，完成銷售報表的填報;

7、負責部門間的協調，產品項目的實施及推進，負責產品的案例設計、產品培訓及拓展等工作的支持和配合。

8、完成領導交辦的其他工作;

銀行客户經理的崗位職責10

1.進駐各類渠道網點，開發網點存量客户，同時協助網點開發新客户;

2.維護好銷售渠道關係，及時有效的迴應渠道的諮詢和反饋，建立良好的渠道合作關係，協助開發各類渠道;

3.維護好客户關係，及時有效的迴應客户貸款需求;

4.組織營銷活動，執行渠道營銷拓展計劃，塑造公司品牌;

5.推廣公司相關產品，完成銷售任務目標;

6.收集市場信息和客户反饋意見，參加公司組織的各類培訓，儘快掌握專業知識和營銷技巧;

7.對日常營銷工作和客户服務工作做好記錄，制定工作計劃，完成公司的考核任務。

銀行客户經理崗位職責5

1、負責銀行卡等銀行新業務客户關係的建立和維護；

2、負責完成相應銀行新產品和服務的銷售指標；

3、負責售前和售後的協調工作；

4、負責收集用户信息，及時向產品開發部門提供建議；

5、負責配合或組織公司其他部門及成員完成銀行新產品項目的接入和實施；

6、負責草擬、簽訂相關的合同、協議等工作。

銀行客户經理的崗位職責11

1、負責纂寫和收集與民營銀行設立相關的各種資料;

2、負責向銀監會報送各種銀行設立資料;

3、負責與潛在客户進行面對面溝通，對客户的資信狀況做出全面瞭解，向客户推薦適合的融資方案;

4、獨立完成與客户的溝通和協議的達成，並配合銀行後台履行協議;

5、負責指導見習金融顧問與客户的溝通，培訓見習金融顧問專業知識和洽談技巧;

6、完成上級領導交給的其他工作。

銀行客户經理的崗位職責12

助理客户總監德高廣告(上海)有限公司北京分公司德高廣告(上海)有限公司北京分公司,德高中國,德高工作職責:

1、利用現有或新資源開發客户。

2、按時完成公司分配的銷售指標。

3、確保所轄客户的賬款在賬期內正常回款。

4、整合客户需求,為客户制定媒體方案,處理好媒體投放過程中與各部門的協調關係。

5、完成業績評估及考核。

6、與上級主管及團隊成員緊密協作,溝通制定下一階段的業務發展規劃。

任職資格:

1、具備豐富的渠道及直接客户銷售經驗,或者團購、電商廣告銷售經驗,有客户資源者尤佳。

2、具備優秀的銷售能力及銷售技巧,能夠按時完成或者超額完成銷售指標。

3、能夠充分利用公司的資源和平台,與銷售體系密切協作。

4、積極主動、堅定執着,具備創造力。

5、誠實守信、勤奮努力。

銀行客户經理的崗位職責13

崗位職責：

1、根據領導要求及城市辦事處的統籌安排，做好客户營銷工作，完成業績指標；

2、按照卡中心相關規定進行規範營銷，做好親核、三級審件等規範要求，嚴控風險；

3、對卡中心相關活動進行宣導，並及時回覆客户提出的疑問。

4、根據《外營團隊績效考核辦法》及卡中心相關文件要求，遵守各項

崗位需求：

1、有較強的事業心和艱苦創業精神；

2、遵紀守法、品行端正、身體健康；

3、有較強的溝通、協調、表達能力和團隊合作精神；

4、就讀於國家承認的全日制大專或本科；

5、具有保險、個人金融產品、房產銷售經驗者優先。

銀行客户經理的崗位職責14

1.充分了解並分析客户的需求，為客户提供專業財富管理服務，完成公司規定的業績指標;

2.利用公司平台和自身資源，開發新客户並維護老客户，建立良好的客户關係;

3.蒐集、整理市場的新動態、定期向公司彙報;

4.利用自身的專業知識及技能參與對客户經理的培訓工作;

5.保持對金融行業相關動向的敏感。積極參與公司組織的培訓項目，會議和簡報會，並保證將學習到的技能和知識運用到日常工作中。

銀行客户經理的崗位職責15

1、達成公司下達的業務目標與品質指標;

2、落實公司業務策略、相關推動方案、客户服務事宜，與所轄業務區域內銀行各層級人員進行溝通協調，保證銀行保險業務順暢進行;

3、根據公司的工作安排，對網點內銀行各層級人員進行集中式及日常性業務培訓，並填寫培訓記錄;

4、收取銀行網點內客户投保單，登記並檢查各項信息填寫無誤後，交公司相關崗位進行承保，並將已生成保單送至各銷售終端;

5、策劃代理網點的銷售模式並組織實施，幫助銀行網點人員提高銷售技能;

6、協助公司所轄網點內各項工作的正常開展，對出現的異常現象及時反饋，協助公司分析並解決問題;

7、按公司要求完成各項活動管理工具表的填寫，按規定參加公司組織的各項會議、培訓活動，並遵守相關紀律;

8、完成公司及部門交辦的其他工作。