投資公司業務流程

1、項目蒐集

投資公司的項目主要有三個來源：

（1）依託銀行、擔保公司、資產管理公司相關業務對接；

（2）自有資金擁有閒散資金與資金需求方的雙方對接；

（3）閒散小量資金的理財客户；

2、項目初審

項目投資經理在接到商業計劃書或項目介紹的七個工作日內，對項目進行初步調查，提出可否投資的初審意見並填制《項目概況表》。項目經過初選後分類、編號、入庫。

3、服務協議

在要求提供完整的商業計劃書之前，項目投資經理應主動與企業簽署服務協議。若企業一開始提供的'就是完整的商業計劃書，則在接受對方的商業計劃書之後就可與之簽署服務協議。

4、立項申請與立項

項目初審後認為需要對企業做進一步調查研究的，項目投資經理填寫《立項審批表》，報公司批准立項。立項批准一般在兩個工作日內完成，經批准的項目可以進行調查工作。

5、基本調查

立項批准後，項目風控經理到項目企業進行基本調查，或配合相關單位進行基本調查。

6、協助簽訂融資資協議

7、對項目企業的跟蹤管理

項目生效後，項目投資經理具體負責項目的跟蹤管理，除了監控企業經營進展外，還應為企業提供戰略性或策略性諮詢等增值服務，使企業在儘可能短的時間內快速增值。