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銀行客户經理職責(大全5篇)

欄目: 銀行 / 發佈於: / 人氣:1.5W

銀行客户經理職責1

崗位職責:

銀行客户經理職責(大全5篇)

1、加強市場研究分析,掌握市場變化,為領導決策提供詳實的參考依據。

2、負責對各支行上報的重點項目進度跟蹤、落實,按季進行通報。

3、在銀行從事個人客户開發、客户管理和維護、產品銷售、市場拓展等工作。

4、在銀行網點識別並引導客户、挖掘優質客户資源、推介銷售金融產品、提供業務諮詢和服務。

5、對現有的客户,客户經理與之保持經常的聯繫,而對潛在的客户,客户經理要積極地去開發。

6、負責組織(或參與)銀行某一金融產品或產品線的創新設計、生產營銷、管理服務和應用實施工作的`營銷人員。

工作內容:

1、以客户為中心,處理客户存貸款及其它中間業務,並負責維護客户關係;

2、營銷金融產品和開發客户市場,精通金融理論、金融法規及各項金融業務運作;

3、完成上級下達的各項工作任務,我作為分管多個重點客户的客户經理,面對同業競爭不斷加劇的困難局面;

4、完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作,完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作,協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣;

5、從事代銷基金、國債、保險、本外幣理財產品、第三方存管等產品銷售工作。

6、為行政企事業單位、同業等客户提供存款、支付結算、代收代付等金融服務。

銀行客户經理職責2

崗位職責:

1、負責金融、銀行行業的KA客户的開拓工作,收集客户關鍵人信息,建立並維護關係;

2、負責KA客户的'前期開拓,產品介紹,項目推進;

3、善於發現KA客户的需求,分析處理相應問題,有效建立與客户的關係;

4、有製作客户解決方案的專業能力,並與客户做相應的技術與諮詢支持;

5、負責KA客户開拓過程中,相應的應用方案、技術文件、招標文件等製作。

任職要求:

1、本科及以上學歷,金融、市場營銷等專業優先,對軟件、服務、網絡等IT領域有基本瞭解;對社會化媒體有一定的瞭解;

2、熟悉移動互聯網、數字媒體營銷、社會化媒體營銷、熟悉SAAS市場,有至少2年以上銷售管理經驗優先;

3、具有敏鋭的市場洞察力,擅長捕捉機會,有創新思維,有團隊合作精神;

4、極強的目標感、執行力、溝通能力、推動能力、自我學習能力,善於自我激勵,心態開放、正向、良好的抗壓能力;

5、信任、接受改變、接受挑戰、注重承諾、結果和過程並重、平等尊重、追求卓越;

6、計算機軟件、硬件、互聯網、大數據、雲計算、SAAS行業經驗優先;

7、有在大型企業級客户及KA方向有工作經驗的優先考慮,包含互聯網金融、互聯網SAAS、企業(供應鏈、製造、零售、高科技等)、金融、銀行等行業客户。

銀行客户經理職責3

職位描述:

1、負責管轄區域同業的銷售管理及拓展新銷售業務市場;

2、負責管轄區域同業團隊的行程編排、獨立報價等工作;

3、負責協調同業與公司計調的有關事項工作;

4、協助公司財務部門做好代收營業款的催繳工作;

5、負責同業相關投訴處理的核實、協調等工作;

職位要求:

1、三年以上旅行社同業銷售工作經歷;

2、熟悉旅行社業務,能接受一定的.工作出差安排;

3、具有一定的業務談判能力和協調、溝通能力;

4、具有對緊急事件處理及同行業務培訓的能力;

銀行客户經理職責4

職責描述:

1、負責在指定地區的銷售和市場推廣;

2、負責該區域內各類銷售渠道的拓展和建設;

3、負責銷售團隊業績的考核、日常管理、激勵和輔導;

4、協助客户進行貸款申請。

5、自律性強。

任職資格:

1、大專及以上學歷,金融、財會類相關專業;

2、2年以上銷售工作經驗,具備金融產品銷售經驗者優先;

3、具備良好的語言表達能力和溝通技巧,較強的市場拓展能力和團隊領導能力;

4、有挑戰高薪的慾望。

上班時間:上午8:30-10:30,其餘時間自由支配,無下班考勤。

週末雙休,國家法定節假日均正常休息。

每月一次團康活動,一年多次出省旅遊一次出國旅遊。

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銀行客户經理職責5

客户經理既是銀行與客户關係的代表,又是銀行對外業務的代表。其職責是全面瞭解客户需求並向其營銷產品、爭攬業務,同時協調和組織全行各有關專部門及機構為客户提供全方位的金融服務,在主動防範金融風險的前提下,建立和保持與客户的長期密切聯繫。

一、客户經理的職責

(1)聯繫客户

客户經理是全權代表銀行與客户聯繫的“大使”,客户有金融需求只需找客户經理,客户經理應積極主動並經常地與客户保持聯繫,發現客户的需求,引導客户的需求,並及時給予滿足,為客户提供“一站式”(one—stop)服務。

(2)開發客户

對現有的客户,客户經理與之保持經常的聯繫,而對潛在的客户,客户經理要積極地去開發。這裏包括兩層含義:

一是客户現在還不是我行的客户,墮待開發;

二是客户雖然現在是我行的客户,但客户自己末發現某些金融需求,急待引導。

(3)營銷產品

根據銀行的經營原則、經營計劃和對客户經理的工作要求,對市場進行深入研究,並提出自己的營銷方向、工作目標和作業計劃;在與客户的交往中,客户經理要積極推銷銀行產品。另外還要善於發現客户的業務需求,有針對性地向客户主動建議和推薦適用的產品。對客户的新需求,要及時向有關部門報告,探索為其開發專用產品的可能性。客户經理營銷產品的手段主要有:廠為宣傳金融產品,面向重點客户宣傳金融產品,市場公關和產品推銷。

(4)內部協調

客户經理是銀行對外服務的中心,每一客户經理都是銀行伸向客户的友好之手。因此,客户經理"握住"的每筆業務都是銀行的財富,需要所有相關部門的全力協助,客户經理有責任發揮協調中心的作用,引導客户的每一筆業務在銀行中順暢、準確地完成。客户經理搞好內部協調主要有以下四個方面:

(1)前台業務窗口與二線業務部門之間的協調;

(2)各專業部門之間的協調;

(3)上下級部門之間的協調;

(4)經營資源分配的協調。

內部協調可以採用建立專門工作小組、健全一體化服務體系、及時反饋相關信息等方式進行。

二、客户經理的素質要求

合格的客户經理必須具備良好的社會交際和組織協調能力,具有時間管理和團隊精神的現代管理意識,性格上要熱情開朗,負有責任感,並且要熟悉各種金融產品的功能和具有較強的.市場研究和客户開發的管理經驗。

初、中級客户經理應具備以下條件:

(1)品德素質。應具有較強的責任心和事業心,嚴守銀行與客户的祕密。

(2)營銷技能。能夠對市場細分、市場定位、營銷手段等方面進行綜合運用。

(3)知識全面。對金融、營銷、法律等知識有較深的瞭解,熟悉銀行各方面業務。

(4)分析能力。能瞭解自己工作範圍的各方面情況,能夠對客户進行綜合分析,對客户風險有較強的預見力。

(5)籌劃能力。工作目標明確實際,計劃方案切實可行,預算安排精確有效,工作日程井然有序。

(6)協調能力。善於表達自己的觀點和看法,與銀行管理層和業務層保持良好的工作關係,團隊協作精神強。

三、客户經理的工作內容

(1)訪問。對客户進行富有成效的拜訪與觀察。

(2)細分客户。確立目標市場和潛在客户。

(3)風險管理。有效監測和控制客户風險。

(4)客户關係管理。保持與客户的聯繫和調動客户的資源。

(5)客户分析與評價。對客户進行各方面的分析與評價。

(6)溝通。利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客户的關係。

(7)談判。與客户進行業務談判。

(8)辦理業務。代客户在銀行辦理各種業務。

四、客户經理與外勤人員的區別

(1)與外勤人員相比,客户經理具有很強的綜合性

綜合性主要體現在服務對象、客户金融需求、職業的技能以及營銷手段上。客户經理作為商業銀行一攬子金融產品的營銷員,負責拓展客户市場、受理和採集客户需求、營銷金融產品、協調並組織行內有關機構或部門為客户提供全方位、多功能、多層次的優質金融服務。

(2)與外勤人員相比,客户經理具有更強的服務性

更強的服務性主要體現在全新的客户服務理念、全方位的客户服務內容以及現代化的服務手段上。商業銀行通過客户經理的服務展示商業銀行的經營理念和市場魅力,服務性是商業銀行客户經理的重要特徵之一。

(3)與外勤人員相比,客户經理具有較強的開拓意識

開拓性主要體現在客户市場的開拓及金融產品營銷的開拓。

(4)與外勤人員相比,客户經理具有比重更大的知識含量

商業銀行的客户經理在客户管理中應該掌握並能夠運用現代管理科學理論與知識,對客户進行認識和分析,要掌握不同行業、不同客户的相關知識,根據營銷和客户的需要,對客户進行知識管理