1、最簡單粗暴的方法，直接在同行業公司搶客户。
都是在這個裙：304219714裏學到的乾貨，答-案：315，做銷售朋友可以進去交流經驗，羣管理很熱心的，不讓發廣告
操作辦法上智聯招聘羅列出一批在行業做的非常好的公司的分佈情況，比如，A大廈裏可能會有10家P2P公司，收集一些這些家公司的宣傳單子，打電話問問情況。
通常這時候，業務員會主動告訴我們他們周幾下午有理財沙龍會可以參加。恩，我們可以去聽聽他們的理財沙龍。
好處有很多：
1)學習他們的產品和話術;
2)在過程中，哪個是有意向的客户，基本可以判斷出來;
3)記得有機會就跟客户互相換個聯繫方式;
4)沒有機會會議結束早借口閃人，到公司樓下……
如果你不想去聽，去他們公司樓下轉悠就可以了，在一樓前台，會有人問某某公司怎麼走，這些便是他們公司邀請的客户。
在這樣的金融大廈樓下轉悠，每天都會遇到潛力客户，這裏得到的客户至少是B類，A類也很多，不過很多已經在該公司成交了。但咱們不怕被拒絕，先擠進他們的採購序列再説，充當甲方的價格磨刀石唄。保險公司經常説一句話，家庭資產配比，雞蛋不能放在一個籃子裏，對於這些在其他公司投資的客户也是一樣，配比，分散風險!呵呵，這類話術哥們你還輕車熟路吧……
2、銀行諮詢的理財客户。
去銀行辦業務時，或者有事沒事就去各銀行辦業務，辦業務不是主要目的，目的是觀察，有些客户是去找銀行理財經理的，他們諮詢完，你追出去。一般選擇銀行理財的客户會比較謹慎，還是先擠進客户的採購序列。這裏的客户都是A類或者B類客户。另外，每個月10日、15日、18日是我們的客户羣的叔叔阿姨們開工資的`日子，他們早上8點多就在銀行門口排隊啦，咱們就不動心嗎?
3、批發市場。
搞批發的個體老闆，一般早上4點開始忙活的中午，下午兩點就下班了。就在中午到2點這段時候，很多人坐着沒事，拿着我們的公司宣傳彩頁，一般閒着沒事都會看的……
很多人的攤位上有咱們的名片或電話什麼的，今後再溝通就好辦啦。這類客户的接受能力還是蠻快的，做好這個渠道，成單量應該不止翻1-2倍吧，而且我們知道客户是做什麼的，地址在哪……這些客户統統定位為B類客户。
4、搞定拆遷户。
上海拆遷户有很多，很多就在周邊，如果多的話，每家有很大一筆拆遷款的，這個時候銀行的客户經理都扎堆去拜訪那些拆遷户了……這些人蠻好搞定，只要他們信任你，就不會反悔!
5、二手車市場。
這些人做短期投資比較多。做二手車的，搗騰夏利的要比搗騰路虎的更容易成交。因為，路虎不好出手，有錢人會買二手路虎?所以，咱們要找車主去……
6、打電話。
如果是公司發的電話，從同業搞來的是最好的客户名單。如果想自己搞來的電話名單，百姓、58去收集一些老闆電話，二手車的電話也能收集到。這些客户的最大好處就是你可以知道客户是做什麼行業的，跟他們聊他們的生意，客户跟我們聊理財，或者去停車場搞定看車大叔，讓他幫你弄些挪車電話，拿到這樣的電話，定位還算精準吧。
7、找主任級的醫生。
有句話叫什麼來着，馬不吃夜草不肥，人不得外快不富裕，你秒懂啊……
8、跟做保險的大媽大姐合作。
有一些同行業高手擅長此道，一打一個準，看到這條你開心嗎?
9、緊盯放生之人。
那些放生的人挺有錢的，不過拿下這樣的客户，不是高手就別想了，最好你還懂點佛學，否則沒有什麼交流基礎。每座大城市都有相對集中的放生地段，河流啊，水庫啊，山林啊，你在週末常往這些地方跑，或許有意想不到的收穫，玩命幹吧……
10、本城大型房展。
如果有，你該出動了，快去豪宅展位蹲守吧，或許在會上能認識豪客，當地的門户網，報紙有很多這方面的消息。這樣的客户一般身邊都有一些投資的朋友，做好了，很有想象空間。
11、如果公司支持的話，做些商超活動，社區活動。
模糊一下我們的銷售主張。比如，我們可以在社區做各種比賽，出些獎品。有些理財公司做過廣場舞，文藝演出等項目。做法簡單，先是精彩的表演，中間講產品，但身份是我們公司是贊助這台晚會的。台上表演，咱們下面蒐羅客户，瞭解下客户需求，把有投資需求意向的客户羅列出來，最後是電話拜訪，對了，記得拍照，下次拜訪客户，咱還要送客户活動照片，先給客户一個意外驚喜再説。
金融銷售及金融營銷，是指金融企業以金融市場為導向，運用整體營銷手段向客户提供金融產品和服務，在滿足客户需要和慾望的過程中實現金融企業利益目標的社會行為過程。
金融銷售的特點
(1)從金融營銷的主體--金融機構的地位看，金融企業作為金融服務的提供者，不僅要在資金籌集活動中針對不同投資者的需要開發不同的金融產品和服務;又要在資金運用活動中針對不同的客户，開發提供不同的金融產品和服務，在滿足資金需求者要求的同時，保證資金的使用效率和質量。此外，還要充分發揮其作為交易中介的地位和作用，積極為客户提供各種各樣的中介服務。
(2)從金融營銷的客體--金融服務的消費者看，隨着經濟一體化和金融自由化的發展，金融市場發育日趨成熟，全方位、多功能、多渠道的資金融通、交易結算便成為可能，也使參與金融活動的金融消費者數量日益增多，構成日趨複雜，對金融服務質量的要求也越來越高。
(3)從金融營銷的目的和要求看，實現收益最大化便成為企業提供金融服務的主要目的，由於金融服務的提供和服務的'消費過程往往是同步進行的從而要求金融企業不斷提高自身業務素質，樹立良好的企業形象，通過提供規範的服務才能贏得更多的顧客。
(4)從金融營銷的標的--各種金融產品來看，它是金融活動中與資金融通的具體形式相聯繫的載體，其特徵主要表現為:
①存在形式上的無形性。
②本質上的一致性和可替代性。
③表現形式的多樣性。
金融營銷現狀及對策
1.金融營銷的現狀
(1)市場營銷觀念陳舊
在金融業務活動中，大多數銀行的經營觀念還是停留在金融產品的推銷階段，尤其是一些主管貸款的銀行高級職員，依然是一副居高臨下地對待有求於他的客户，這種以銀行為中心的經營導向，顯然不適應現代金融市場的競爭要求。
(2)市場營銷認識不全面
有些在經營策略上雖也借用了營銷的概念和手法，但往往又把推銷當營銷，各項宣傳缺乏整體性和一致性，未能將銀行產品和銀行經營理念等形象宣傳結合起來，更缺乏整體營銷。
(3)市場營銷缺乏戰略目標
普遍缺乏從長遠角度來把握對市場的分析、定位與控制，在改善服務態度、優化服務質量、提高服務水平等方面的工作尚未與營銷的戰略目標和營銷策略聯繫起來而缺乏針對性、主動性和創造性。
(4)缺乏營銷專業人員
員工知識結構基本是金融專業，很少有營銷專業人員進入企業，企業的招聘和培訓也大多注重金融專業。
(5)金融市場不成熟
金融產品的價格形成機制和交易機制單一，尚未形成市場化操作，使銀行的價格策略和價格組合大打折扣。產權關係模糊，法人治理結構不健全，缺乏進行金融營銷的內在驅動力。
2.金融營銷策略
(1)整合營銷策略。
金融營銷觀念應是整合營銷觀念的思想，發揮營銷職能的各個部門應統一指揮，在產品、價格、渠道、促銷等方面協調行動，以取得綜合經濟效益。為此，金融企業一要樹立"大市場"觀念，即突破傳統的時空界限，樹立起全方位、全時點服務。從傳統的同質化、大規模營銷觀念轉變為個性化的營銷理念。
(2)新產品開發策略。
金融新產品開發要找準"利基點"，以滿足客户利益為傾向，設法多增加產品功能。具體可採取仿效法、組合法和創新法等不同方法。在這方面也可借鑑國外銀行成功經驗。為滿足客户的新的需求和銀行自身發展的需要，應注重產品的組合開發，以及服務的更新。
(3)促銷策略。
入世以後，面對強大的競爭對手，我國金融企業在促銷策略運用上一方面應加大投入，形成規模;另一方面則應把各種好的促銷手段，把這一系列促銷手段加以有機組合、統一策劃、統一組織，以便收到良好的整體效果。促銷的主要策略有一是廣告促銷、二是營銷促進，國內外金融業常用的促銷工具有有獎銷售、贈品、配套優惠、免費服務、關係行銷、聯合促銷等等。三是人員推銷。四是公共宣傳與公共關係。
(4)品牌經理營銷策略
如何在保持金融企業整體形象、價值觀念和企業文化的前提下，或者説在一個總品牌形象下，塑造品牌的各自特色，形成各自品牌的忠實消費羣體，為金融企業贏得更為廣闊的市場和生存空間，避免出現一個金融企業的品牌族羣互相矛盾及衝突的尷尬局面。
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