在快速變化和不斷變革的今天，我們都跟崗位職責有着直接或間接的聯繫，制定崗位職責可以減少違章行為和違章事故的發生。那麼制定崗位職責真的很難嗎？下面是小編收集整理的銀行客户經理的崗位職責，歡迎大家借鑑與參考，希望對大家有所幫助。
職責描述:
1、承做投行類項目:包括產業基金、併購、資產證券化、債券融資(短融、中票、企業債等)。參與項目盡職調查、撰寫申報文件、跟蹤審批出賬以及投後管理全流程。
2、支持承攬相關工作:協助承攬人員分析目標客户,制定融資方案,設計交易結構等。
3、維持客户關係。
4、協助部門主管完成其他工作。
任職要求:
1、具備持續學習能力;
2、碩士及以上學歷,優秀者可放寬至重點大學本科學歷;
3、具有法律專業背景,通過國家司法考試(法律職業資格考試);
4、具有金融行業從業經驗者優先。
1。與銀行各層級進行溝通、協調，保證銀行保險理財業務順暢進行。
2。根據業務發展需要，提出改善銀行保險業務管控的.需求和措施。
3。提出銀行保險新險種開發、儲備的需求，現有險種改善的建議。
4。參與策劃、推動業務區內銀行的宣傳、激勵活動，並將結果及時反饋。
1、利用公司客户資源，通過電話、網絡或面談等方式拓展開發意向性客户與客户達成合作；
2、負責為客户企業制定全面的項目申報戰略規劃與方案；
3、收集客户資料，協助後台同事完成客户項目申報、資金申報、專利申請、知識產權申請等，做好項目的'申報、審批、驗收項目跟進工作。
4、負責商務談判、商務合同簽訂及客户後期服務；
5、協助處理公司合同履行、客户意見等問題；
1、負責金融、銀行行業的KA客户的開拓工作，收集客户關鍵人信息，建立並維護關係；
2、負責KA客户的前期開拓，產品介紹，項目推進；
3、善於發現KA客户的.需求，分析處理相應問題，有效建立與客户的關係；
4、有製作客户解決方案的專業能力，並與客户做相應的技術與諮詢支持；
5、負責KA客户開拓過程中，相應的應用方案、技術文件、招標文件等製作。
任職資格：
1、專科及以上學歷（中專/高中學歷請勿投遞簡歷）
2、講話順溜，尋求穩定工作的優先考慮
3、個性開朗、反應敏捷，具有較強的責任心與上進心；
崗位名稱：
平安普惠信貸客户經理（平安集團正編制）
只要你：（入職要求）
1。年齡在20—30週歲
2。本科或是以上學歷，金融、經濟、財務，市場營銷等專業優先考慮；
3。有信用卡、消費貸款、房地產等相關金融信貸產品推廣工作經驗者優先考慮；
4。口齒清晰，普通話流利，良好的溝通能力；
5。優秀的`表達溝通能力及應變能力，良好的團隊合作精神；
6。積極主動，能承受工作壓力，上進心強，敢於挑戰高薪。
銀行客户經理崗位職責5
1.推廣銷售中信銀行消費金融產品和信用卡，完成既定信用卡及消費金融產品銷售任務指標。
2.協助落實當地信用卡客户關係維護相關工作。
3.積極主動防範信用卡風險。
4.遵守公司規章制度，確保按時按質完成工作。
5.專業不限，無經驗要求，公司培訓後上崗，大專及以上學歷，可接受應屆畢業生。
職位要求：
1、不超過35歲，金融學、法律、財務及相關專業本科及以上學歷，有5年以上國內外券商、銀行或信託公司工作經驗；
2、對資本市場、PE市場和某幾個行業的上市公司有一定的研究和了解，並和一些上市公司建立了良好的關係；
3、較強的溝通協調能力和應變能力，高度的.工作責任感；
4、有信託業務部或券商資管部工作經驗優先考慮。5、品行端正，思維敏捷，穩重成熟；
崗位職責：
1、負責統籌資本市場融資類項目的盡職調查，產品交易結構設計，熟悉私募基金的備案公司中後台溝通，項目上會，融資方溝通合同細節，協助營銷經理營銷業務及維護客户關係相關事項；
2、完成項目存續管理；
3、部門安排的其他工作；
1.統籌b端企業的行業研究、需求調研,充分了解所負責企業需求,尋找痛點並挖掘業務機會;
2.統籌合作項目的`談判和發展,包括聯名卡開發、異業結盟機會發現及合作伙伴關係管理事宜,完成相關業務目標,並準備高質量有創新性的合作項目方案;
3.針對企業員工、會員、上下游供應鏈企業等精準匹配金融產品,提供涵蓋數據分析與風險管控能力、開放銀行能力、信用卡產品、理財及保險業務、對公業務等各板塊的綜合金融解決方案,以實現合作企業全渠道獲客及不斷提高綜合收益的目標,對髮卡量、收入、app獲客等各類指標負責。
一、業務拓展
客户需求調查與研究:
一般主要由銀行調研部門負責市場研究，但客户經理可以不斷提供行業動態信息（如其他銀行搶生意的花招、推出的新產品等）並反映客户實際需求。由於有時某銀行推出新的公司業務產品時不會大肆宣傳，怕其他銀行學了其招數（如一家歐資銀行推出集團共用額度、日常支票户和透支額度時就沒有在報上打廣告）。當然，要提高客户經理提供信息的積極性，就需要在考核中統籌考慮客户經理這方面的成績。
客户選擇與分析:
現有客户推薦。如法式銀行要求現有客户每年提供5個客户（但不強求）。
親友及同事推薦。特別是個人銀行業務，如信用卡業務。
再拜訪不活躍客户。這樣做的好處是發展客户的速度較快。
報章、雜誌、廣告及其他媒體。香港銀行要求客户經理每天早上看報半小時，從新聞中找生意，部份銀行要求客户經理每天做所負責行業的剪報，以免客户經理浪費時間只看娛樂專欄。如發現某間公司一年後要上市，可以先打公司總機問清財務老總姓名和傳真號碼，然後傳真一個簡短致函及相關銀行業務簡介過去。待1-2個小時後再打電話詢問是否收到傳真，並由此打開話頭，最後可以要求面見，這樣做一般效果不錯。
上市公司名錄。
行業性公司名錄/專業人士名錄。
展覽會/講座/交流活動。主要是互相交換名片，並交談幾句，瞭解情況，以決定是否作進一步的跟進。
社團/社區組織及其活動。
其它渠道。如通知行、現有客户的顧客——供應商及其他經營夥伴等。
COLDCALL（陌生拜訪）。對初入道客户經理較適用。香港有個形象的説法叫“洗樓”，即先準備好致貴公司的一封信、業務簡介等資料，然後從一層大樓的最高層開始，一層層往下逐個拜訪。當然，這樣做的成功率較低，但如果堅持並做出經驗來了，仍會有不小的斬獲。
二、具體金融服務
作為一位客户經理除了注重放款和存款業務外，還須有全方位的業務發展策略，儘量為銀行帶來各類收入。
現在的趨勢是：交叉式銷售；擴大收費業務比例，特別是美資銀行的中間業務收費收入高達40%-50%，香港本地銀行該比例為10%-30%，由於收費收入基本無風險，且不受資本充足率限制，銀行想盡辦法做代理收費業務，已成銀行業的發展方向；“一站式”服務，包括房地產放款業務、工商貸款、貿易融資、存款業務、企業諮詢服務，還可以與個人金融部合作為企業經營者提供私人銀行和零售銀行業務服務。
三、加強關係
先選出大户及重點户，排隊探訪。
較頻繁地以電話方式與客户的財務部/會計部聯繫。
適當宴請客户，尤其是存款大户，在香港，宴請客户是實報實銷，但要進行額度控制。宴請結束後客户經理要寫一個簡單的報告，説明與誰吃飯，關係如何、宴請目的等內容。
積極肩負起溝通橋樑的作用，協調各部門關係，為客户解決操作上的困難。
適當地運用通融權限。每個客户經理都有各不相同的通融權限，層次越高，通融權限越大，但不能讓客户知道銀行客户經理有通融權限，更不能讓客户知道這個通融權有多大。客户經理對通融權的`使用也要富有技巧性，如即使馬上就能答覆客户的通融權，也不能立即同意，最好讓客户感到客户經理是經過千方百計爭取才把客户的通融要求解決的，否則通融在客户看來沒有什麼價值，這叫“美麗的謊言”。一般來講，在香港，客户90%的通融要求可以在客户經理區域中心負責人處得以解決，對總部的衝擊相對較小。
介紹各部門業務負責同事予客户認識。
主動向客户提供實用而又客觀的資訊（注意保密原則）。
禮節性接觸。
小禮物。如客户開新公司、小孩結婚等，可以送給客户一些小禮物。但小禮物一定要實用，質量較好，有銀行標誌在上面。
四、授信申請
客户經理在客户提出授信申請時的角色是：
資料準備+撰寫授信申請書+解答提問
優點：更容易反映客户的實際資信；省時；培養客户經理之分析能力。
缺點：可能分析欠缺客觀（如隱惡揚善，刻意不知道）；攤薄推廣業務時間。
資料準備+解答提問
授信申請書由審信部撰寫，但審信部除此功能外不能直接面對客户。花旗銀行採用該模式，這是目前客户經理角色的發展方向。
優點：內容更為客觀；客户經理有更多時間推廣業務。
缺點：需要較多時間讓撰寫員瞭解客户實際的情況；提高客户經理分析能力的速度較慢；不是一條龍服務，與客户的關係不夠密切，整個辦理時間較長。
五、貸款監控
若貸款監控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬出現，客户經理是需要承擔部份責任的。其中突擊探訪非常重要。如有的客户經理通過突擊探訪發現一個做遠期信用證貼現的大客户工作時間辦公室無人上班，打電話卻有人接，推測該公司可能有問題，通過發提單到船公司證實提單是假的，從而及時採取預防措施避免了一場大的損失。
六、提供訊息
客户經理時常向客户提供各類資訊有時也非常重要。包括一些行業信息、銀行產品信息、企業經營管理的分析，提供一些企業經營者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。
1、負責纂寫和收集與民營銀行設立相關的各種資料;
2、負責向銀監會報送各種銀行設立資料;
3、負責與潛在客户進行面對面溝通，對客户的資信狀況做出全面瞭解，向客户推薦適合的融資方案;
4、獨立完成與客户的溝通和協議的達成，並配合銀行後台履行協議;
5、負責指導見習金融顧問與客户的溝通，培訓見習金融顧問專業知識和洽談技巧;
6、完成上級領導交給的`其他工作。
1、根據客户需求擬定投保協議；
2、製作員工手冊和宣講PPT，並根據客户需要召開客户宣講會；
3、季度製作理賠報告和服務報告；
4、做好客户服務，包括接聽客户的電話、解答客户/HR的疑問、協助解決客户投訴等；
5、根據客户需求，協調提供其他保單增值服務，如年度體檢、健康講座的.安排等；
6、協調內部資源，定期向客户推送健康相關資訊；
7、根據保單的實際情況，在保單到期前與客户洽談續保事宜。
1、根據本行實際和特點,重點發展白領通、貸易通、個人按揭貸款、貸記卡業務;
2、積極發展儲蓄存款業務;
3、積極拓展其他資產客户和營銷本行理財業務等新的業務產品,發展個人網上銀行客户和借記卡客户。
1、在當地開展信用卡及消費金融相關收益產品的推廣工作，完成本崗位級別既定的銷售任務指標;
2、根據屬地市場情況，結合信用卡中心及屬地資源，策劃並協助完成屬地創新營銷工作;
3、強化自身風險防控意識，做好前端風險防範工作;
4、識別客户需求，做好現有客户的維護工作;
5、金融服務點日常運營及管理;
6、上級主管交辦的`其他工作。
客户關係支援助理景鴻環球集團EKINTERNATIONAL廣州粵深景鴻教育技術有限公司,粵深景鴻職責描述:
1、負責系統資料庫的收集和錄入工作。
2、維負責定期回訪客户,保持定期溝通,及時將最新辦理項目的資訊反饋給客人。
3、負責配合部門內部的.工作。
任職要求:
1、工作積極主動,認真細心。
2、有高度責任感,工作穩定性強。
3、有溝通能力,協調能力,解決問題的能力和抗壓能力。
4、有計劃地完成工作目標。
5、精通各種辦公室軟件(Word/Excel/PowerPoint等)。
1、達成公司下達的業務目標與品質指標;
2、落實公司業務策略、相關推動方案、客户服務事宜，與所轄業務區域內銀行各層級人員進行溝通協調，保證銀行保險業務順暢進行;
3、根據公司的工作安排，對網點內銀行各層級人員進行集中式及日常性業務培訓，並填寫培訓記錄;
4、收取銀行網點內客户投保單，登記並檢查各項信息填寫無誤後，交公司相關崗位進行承保，並將已生成保單送至各銷售終端;
5、策劃代理網點的銷售模式並組織實施，幫助銀行網點人員提高銷售技能;
6、協助公司所轄網點內各項工作的正常開展，對出現的異常現象及時反饋，協助公司分析並解決問題;
7、按公司要求完成各項活動管理工具表的填寫，按規定參加公司組織的各項會議、培訓活動，並遵守相關紀律;
8、完成公司及部門交辦的`其他工作。
崗位職責：
1、根據領導要求及城市辦事處的統籌安排，做好客户營銷工作，完成業績指標；
2、按照卡中心相關規定進行規範營銷，做好親核、三級審件等規範要求，嚴控風險；
3、對卡中心相關活動進行宣導，並及時回覆客户提出的疑問。
4、根據《外營團隊績效考核辦法》及卡中心相關文件要求，遵守各項
崗位需求：
1、有較強的事業心和艱苦創業精神；
2、遵紀守法、品行端正、身體健康；
3、有較強的溝通、協調、表達能力和團隊合作精神；
4、就讀於國家承認的全日制大專或本科；
5、具有保險、個人金融產品、房產銷售經驗者優先。
銀行客户經理崗位職責9
1.充分了解並分析客户的需求，為客户提供專業財富管理服務，完成公司規定的業績指標;
2.利用公司平台和自身資源，開發新客户並維護老客户，建立良好的客户關係;
3.蒐集、整理市場的新動態、定期向公司彙報;
4.利用自身的專業知識及技能參與對客户經理的培訓工作;
5.保持對金融行業相關動向的.敏感。積極參與公司組織的培訓項目，會議和簡報會，並保證將學習到的技能和知識運用到日常工作中。
文學範文吧
